от 575 руб/мес
- ✓ Можно ознакомиться с учебным планом до платежа
- ✓ Заключаем договор
- ✓ Доступ к материалам на платформе остается навсегда
- ✓ Бесплатная доставка документов
- ✓ Рассрочка 0% и Яндекс Сплит
от 575 руб/мес
Курс «Специалист по финансовому мониторингу»
Описание курса
Курс «Специалист по финансовому мониторингу» предназначен для формирования компетенций в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Дистанционное обучение позволяет освоить программу без отрыва от основной работы, используя современные онлайн-технологии.
Цель курса
Цель курса — подготовка квалифицированных специалистов, способных эффективно выявлять, анализировать и контролировать финансовые операции с признаками подозрительной деятельности, а также разрабатывать и внедрять правила внутреннего контроля в организациях, поднадзорных Росфинмониторингу.
Кому подходит курс
Обучение на курсе рекомендовано:
- Работникам банков, страховых компаний, микрофинансовых организаций и некредитных финансовых учреждений;
- Сотрудникам служб внутреннего контроля и безопасности;
- Юристам и бухгалтерам, чья деятельность связана с финансовыми операциями;
- Выпускникам среднего профессионального (СПО) и высшего (ВО) образования, желающим получить востребованную профессию.
Основные задачи программы обучения
- Изучить законодательство РФ в сфере ПОД/ФТ и международные стандарты (рекомендации FATF).
- Освоить методики идентификации клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.
- Научиться классифицировать операции, подлежащие обязательному контролю, и подозрительные сделки.
- Разработать навыки составления отчетности в уполномоченные органы (Росфинмониторинг).
- Овладеть инструментами риск-ориентированного подхода при проведении финансового мониторинга.
После завершения обучения выпускники курса «Специалист по финансовому мониторингу» готовы к выполнению трудовых функций в соответствии с профессиональным стандартом «Специалист по финансовому мониторингу».
Ключевые знания и навыки, приобретаемые на курсе «Специалист по финансовому мониторингу»
После успешного прохождения обучения слушатель получит комплексное понимание системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Ниже приведен перечень основный знаний и практических навыков.
Теоретические знания (Что будет знать слушатель)
- Нормативно-правовая база ПОД/ФТ:
- Международные стандарты (рекомендации FATF) и российское законодательство (Федеральный закон № 115-ФЗ).
- Роль и функции Центрального банка РФ (Банка России) и Росфинмониторинга.
- Права и обязанности субъектов первичного финансового мониторинга (кредитные и некредитные организации).
- Идентификация и верификация клиентов:
- Порядок идентификации физических и юридических лиц, бенефициарных владельцев.
- Критерии «сложной структуры собственности» и офшорных зон.
- Методы проверки статуса публичных должностных лиц (PEPs), иностранных публичных должностных лиц.
- Типологии сомнительных операций:
- Признаки подозрительной деятельности (обналичивание, дробление сумм, транзитные операции).
- Типовые схемы отмывания денег через банки, страховые компании, профессиональных участников рынка ценных бумаг.
- Методы выявления финансового терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.
- Система управления рисками (СУР):
- Подходы к оценке риска клиента (по географическому, продуктовому и поведенческому признаку).
- Правила применения усиленных мер due diligence (повышенного внимания).
- Критерии для отнесения операции к категории «подозрительная».
- Порядок взаимодействия с регуляторами:
- Правила заполнения электронных сообщений (ОПОД, ФЭС) в Росфинмониторинг.
- Процедура блокировки счетов и приостановления операций.
- Ответственность за нарушение законодательства (административная и уголовная).
Практические навыки (Что сможет делать слушатель)
- Анализ и проверка документации:
- Критически оценивать пакеты учредительных документов клиентов на наличие признаков фиктивности.
- Проверять выписки из ЕГРЮЛ/ЕГРИП на актуальность информации.
- Выявлять несоответствия между реальной деятельностью и заявленными кодами ОКВЭД.
- Мониторинг операций:
- Работать в автоматизированных системах (FMS, AML-скринеры) для фильтрации транзакций.
- Настраивать скоринговые модели для оценки вероятности отмывания денег.
- Формировать отчеты по движениям средств, которые отличаются от типового поведения клиента.
- Управление инцидентами:
- Составлять мотивированные суждения о квалификации операции как сомнительной.
- Готовить пакет документов для обоснования отказа в проведении операции или расторжении договора.
- Правильно оформлять и отправлять обязательный контроль в уполномоченные органы.
- Комплаенс-коммуникация:
- Проводить собеседования с клиентами для выяснения источников происхождения средств (Source of Funds / Source of Wealth).
- Взаимодействовать с фронт-офисом и юридическим отделом для корректировки договоров и анкет.
- Обучать сотрудников организации (от кассиров до менеджеров) базовым принципам ПОД/ФТ.
- Планирование и аудит:
- Разрабатывать внутрибанковские (внутрифирменные) правила ПОД/ФТ в соответствии с требованиями ЦБ.
- Проводить самооценку эффективности системы ПОД/ФТ.
- Готовить ответы на запросы Банка России и проводить внутренние расследования.
Возможности трудоустройства после курса «Специалист по финансовому мониторингу»
Прохождение курса профессиональной переподготовки по направлению «Специалист по финансовому мониторингу» открывает широкие перспективы для работы в различных секторах экономики. Данная квалификация востребована в организациях, которые обязаны соблюдать требования Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Ниже приведены основные сферы и должности, доступные специалистам.
Основные места работы
- Кредитные организации (банки):
- Отдел финансового мониторинга
- Служба внутреннего контроля
- Отдел по работе с комплаенс-рисками
- Должности: ведущий специалист, аналитик, эксперт по ПОД/ФТ
- Небанковские финансовые организации:
- Страховые компании
- Профессиональные участники рынка ценных бумаг (брокеры, дилеры)
- Микрофинансовые организации и кредитные потребительские кооперативы
- Лизинговые компании и операторы по приему платежей
- Государственные органы и надзорные учреждения:
- Росфинмониторинг (Федеральная служба по финансовому мониторингу)
- Центральный банк РФ (в части надзора за соблюдением 115-ФЗ)
- Федеральная налоговая служба
- Таможенные органы
- Субъекты, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом:
- Юридические и нотариальные конторы (при сделках с недвижимостью)
- Организации, оказывающие бухгалтерские услуги
- Операторы связи и ломбарды
- Организаторы азартных игр и аукционов
- Консалтинговые и аудиторские компании:
- Консультирование по вопросам ПОД/ФТ
- Аудит системы внутреннего контроля
- Построение комплаенс-процедур для сторонних организаций
Возможные должности
- Специалист по финансовому мониторингу
- Эксперт по противодействию отмыванию доходов (ПОД/ФТ)
- Комплаенс-менеджер
- Аналитик рисков в сфере ПОД/ФТ
- Инспектор службы внутреннего контроля
- Консультант по финансовой безопасности
Дополнительные возможности для карьерного роста
- Руководитель отдела финансового мониторинга (после накопления опыта)
- Специалист по внедрению автоматизированных систем мониторинга
- Независимый эксперт или аудитор в области ПОД/ФТ
- Преподаватель или разработчик учебных программ по финансовому мониторингу
Поможем пройти обучение под любой запрос
Выдаем официальные документы
По итогам успешного обучения и итоговой аттестации мы выдаём документы установленного образца. Конкретный тип документа зависит от выбранной вами программы обучения:
- ✓ Диплом о профессиональной переподготовке — даёт право на ведение нового вида деятельности
- ✓ Удостоверение о повышении квалификации — подтверждает актуализацию знаний и навыков
- ✓ Удостоверение рабочего — для рабочих специальностей
- ✓ Свидетельство о профессии — для квалифицированных рабочих и служащих
Все документы вносятся в государственный реестр ФРДО и имеют полную юридическую силу
Учебный центр «Эксперт Групп» гарантирует легитимность выдаваемых документов и соответствие всем требованиям законодательства Российской Федерации.
Скидка 2000р при оплате в день заказа!
Успевайте оплатить курс в день заказа и получите специальную цену! Экономьте средства и стартуйте в обучении без промедления.
Оплачивайте с выгодой, проходите обучение сразу!
Вы получите:
- ✓ Полный пакет документов
- ✓ Доступ к онлайн-платформе
- ✓ Методические материалы
- ✓ Внесение данных в государственный реестр ФРДО
перезвоним и расскажем подробнее про курс и поступление
Учебный план
Программа 1: 36 часов
Цель: Базовое ознакомление с основами ПОД/ФТ.
- Введение в систему ПОД/ФТ: законодательство и надзор — 4 ч.
- Клиентская идентификация и бенефициарные владельцы — 6 ч.
- Операции, подлежащие обязательному контролю — 6 ч.
- Подозрительные операции и признаки ОД/ФТ — 6 ч.
- Представление сведений в Росфинмониторинг — 4 ч.
- Итоговая аттестация (тестирование) — 10 ч.
Программа 2: 72 часа
Цель: Углубленное изучение требований к Правилам ВКПДТ.
- Нормативно-правовая база 115-ФЗ и подзаконные акты — 8 ч.
- Правила внутреннего контроля (ПВК) и программа его осуществления — 10 ч.
- Оценка риска клиента и транзакции (риск-ориентированный подход) — 10 ч.
- Порядок выявления и фиксации подозрительных операций — 10 ч.
- Ответственность за нарушения в сфере ПОД/ФТ — 6 ч.
- Специальные должностные лица (СДЛ) и функции — 6 ч.
- Требования к хранению документов и информации — 6 ч.
- Практикум и итоговая аттестация — 16 ч.
Программа 3: 144 часа (наиболее полная)
Цель: Комплексная подготовка специалиста по финансовому мониторингу.
- Модуль 1. Государственная система ПОД/ФТ — 12 ч.
- Международные стандарты ФАТФ и национальное законодательство.
- Надзорные органы (Банк России, Росфинмониторинг).
- Субъекты 115-ФЗ (кредитные, некредитные организации).
- Модуль 2. Правовое регулирование и нормативная база — 20 ч.
- Анализ 115-ФЗ, Положений Банка России № 499-П и др.
- Уголовная и административная ответственность за нарушения.
- Конвенции ООН и Директивы ЕС в параллельном контексте.
- Модуль 3. Правила внутреннего контроля (ПВК) — 18 ч.
- Разработка и утверждение ПВК.
- Программа осуществления контроля (внутренний аудит).
- Назначение специального должностного лица (СДЛ) и его полномочия.
- Модуль 4. Идентификация и оценка рисков — 22 ч.
- Клиентская идентификация и упрощенная идентификация (ЕСИА).
- Бенефициарные владельцы и публичные должностные лица (ПДЛ).
- Методологии оценки риска (низкий, средний, высокий).
- Модуль 5. Выявление операций, подлежащих контролю — 24 ч.
- Обязательный контроль: денежные переводы, сделки с недвижимостью.
- Подозрительные операции (финансовое мошенничество, отмывание).
- Алгоритмы анализа транзакций и блокировки активов.
- Модуль 6. Документирование и отчетность — 16 ч.
- Порядок направления сообщений в Росфинмониторинг (Личный кабинет).
- Хранение данных: сроки, объем, защита информации.
- Журналы учета и формы отчетности.
- Модуль 7. Практический кейс-тренинг — 20 ч.
- Решение ситуационных задач по идентификации.
- Анализ выписок и поиск признаков подозрительной деятельности.
- Заполнение образцов отчетов и уведомлений.
- Модуль 8. Итоговая аттестация — 12 ч.
- Подготовка к экзамену.
- Комплексное тестирование по всем модулям.
- Защита практической работы.
Какие документы нужны для записи
Как записаться на курс
✔ по телефону 8-800-707-2623
✔ через форму на сайте profi-alyans.ru или по электронной почте info@profi-alyans.ru
Учитесь на удобной онлайн платформе
Вы можете ознакомиться с работой платформы profi-alyans.ru до начала занятий. Дистанционный формат позволяет осваивать профессию без посещения офиса.
Особенности обучения:
- ✓ Преподаватели дают обратную связь, проверяют задания и помогают с трудными темами.
- ✓Доступ к материалам открыт из любой точки, занятия проходят в индивидуальном темпе.
- ✓Кураторы сопровождают слушателей на всех этапах — от старта до получения итоговых документов.
Попробовать вводный урок по ссылке
Отзывы о нас
Поможем выбрать курс
Мы понимаем, как важно выбрать правильное направление обучения. Наши методисты с удовольствием проконсультируют вас, расскажут о каждой программе и помогут принять верное решение.
Напишите нам — и мы обязательно поможем!
Мы на связи в мессенджерах, по телефону и электронной почте. Учебный центр «Эксперт Групп» — всегда рядом.
перезвоним и расскажем подробнее про курс и поступление
Цена обучения в Санкт-Петербурге
Наши лицензии, гарантии и выдаваемые документы
Государственная лицензия Министерства Образования
Учебный центр «Эксперт Групп» ведёт образовательную деятельность на законных основаниях. Вся наша работа строится на основе действующей лицензии, выданной уполномоченным государственным органом.
Регистрационный номер: № Л035-01271-78/00621339 от 14.10.2022
Наименование органа, выдавшего лицензию: Комитет по образованию
Будьте внимательны! Оказывать услуги ДПО вправе только центры, обладающие лицензией. Рекомендуем перед записью на обучение сверять данные лицензии на сайте Минобрнауки.
Проверить лицензию
Юридические гарантии обучения
С каждым слушателем мы заключаем официальный договор. Это документ, который фиксирует все условия сотрудничества и защищает ваши интересы с самого первого дня.
- ✓ В договоре указаны полные реквизиты центра и данные образовательной лицензии
- ✓ Прописаны название программы, итоговая квалификация и общая продолжительность курса в часах
- ✓ Закреплён перечень документов, которые вы получите после окончания обучения
- ✓ Расписаны обязательства центра и ваши права как слушателя
- ✓ Оговорены условия возврата средств, если обучение по каким-то причинам не состоится
Договор — это не формальность, а ваша уверенность в том, что условия обучения не изменятся в одностороннем порядке
Что вы получите по окончании обучения
Главный результат обучения — это пакет официальных документов, подтверждающих вашу квалификацию. Вот что важно о них знать:
- Они признаются в любом регионе страны, независимо от того, работаете вы в частной компании или государственном учреждении
- Учебный центр располагает действующей лицензией, дающей право вести образовательную деятельность
- Подлинность документов подтверждается их регистрацией в государственном реестре ФРДО
- Документы выдаем в день окончания обучения
- Слушателям выдаются удостоверения для программ повышения квалификации и дипломы для курсов профессиональной переподготовки
Безопасные варианты оплаты
Поможем выбрать курс
Мы понимаем, как важно выбрать правильное направление обучения. Наши методисты с удовольствием проконсультируют вас, расскажут о каждой программе и помогут принять верное решение.
Напишите нам — и мы обязательно поможем!
Мы на связи в мессенджерах, по телефону и электронной почте. Учебный центр «Эксперт Групп» — всегда рядом.
перезвоним и расскажем подробнее про курс и поступление
Скидки и акции
Корпоративное обучение
Учебный центр «Эксперт Групп» предлагает программы корпоративного обучения, разработанные с учётом отраслевой специфики и реальных задач вашего бизнеса.
Мы помогаем организациям повышать профессиональный уровень сотрудников, готовить специалистов под внутренние стандарты компании и обеспечивать соответствие действующим нормативным требованиям.
Обучение проходит в удобном дистанционном формате, что позволяет сотрудникам учиться без отрыва от рабочих обязанностей.
Наши клиенты
Оставьте заявку
Отделения банков для оплаты по счету в Санкт-Петербурге
Оплатите счет в одном из этих отделений банков или в других отделениях.
