Курс «Страхование на предприятии»

Знания и навыки, полученные на курсе "Страхование на предприятии"

После успешного прохождения обучения слушатель освоит следующие теоретические знания и практические навыки:

Теоретические знания

1. Основы управления рисками: Понимание классификации предпринимательских рисков, методов их оценки (VAR, скоринг) и принципов минимизации.
2. Правовая база страхования: Изучение Гражданского кодекса РФ, Закона "Об организации страхового дела" и специфических нормативных актов для корпоративных клиентов.
3. Виды корпоративного страхования: Детальное знание программ ДМС, страхования имущества (ОС и оборотных средств), грузов, ответственности директоров (D&O) и киберрисков.
4. Финансовые механизмы: Принципы расчета страховых премий, франшиз, лимитов ответственности и порядка урегулирования убытков.
5. Перестрахование: Понимание роли перестраховочных компаний в защите крупных промышленных рисков.

Практические навыки

• Аудит текущей защиты: Умение проводить инвентаризацию существующих страховых полисов предприятия и выявлять "узкие места" в покрытии.
• Тендерные процедуры: Навык составления запроса котировок (RFQ), анализа конкурентных предложений от страховщиков и выбора оптимального варианта.
• Управление страховым портфелем: Способность корректировать лимиты и условия покрытия в зависимости от изменения масштабов бизнеса или сезонности производства.
• Взаимодействие с убытками: Практика сбора документов для страхового случая, ведение переписки с СК, участие в экспертизе и контроль сроков выплат.
• Бюджетирование: Умение планировать бюджет на страхование, оптимизировать расходы за счет выбора франшиз и пакетных продуктов.

Итоговая компетенция

Слушатель будет способен разработать и внедрить комплексную программу страховой защиты предприятия, минимизируя финансовые потери от непредвиденных событий и обеспечивая непрерывность бизнес-процессов.

Где можно работать, пройдя курс "Страхование на предприятии"

После успешного освоения программы профессиональной переподготовки или повышения квалификации по направлению «Страхование на предприятии» (в объеме не менее 250 часов для переподготовки или 16–72 часов для повышения квалификации) вы получаете компетенции, соответствующие профессиональному стандарту «Специалист по страхованию» (утв. Приказом Минтруда России от 24.03.2016 № 117н).

Вы сможете занимать должности, связанные с управлением рисками, страховой защитой имущественных интересов юридических лиц, оценкой убытков и сопровождением договоров страхования. Ниже представлен перечень возможных мест трудоустройства и должностей.

Места работы и организации

1. Страховые компании (СК) и страховые брокеры. Основной работодатель. Вы можете работать в отделах корпоративного страхования, урегулирования убытков, андеррайтинга.
2. Корпоративные отделы (риск-менеджмент и финансы) на предприятиях. Любые крупные и средние компании (промышленность, транспорт, строительство, торговля) имеют потребность в специалисте, который анализирует риски и организует страховую защиту активов.
3. Консалтинговые и аутсорсинговые компании. Фирмы, которые оказывают услуги по управлению рисками и страховому аудиту для сторонних организаций.
4. Государственные и муниципальные учреждения. Отделы закупок и управления имуществом, где требуется контролировать страховые полисы по госконтрактам.
5. Оценочные и экспертные организации. Взаимодействие со страховщиками при оценке ущерба, проведение экспертизы страховых случаев.
6. Банки и лизинговые компании. Департаменты, отвечающие за страхование залогового имущества и кредитных рисков.

Должности, которые можно занять

• Специалист по страхованию (корпоративное направление)
• Риск-менеджер (с упором на страховые инструменты)
• Эксперт отдела урегулирования страховых убытков
• Андеррайтер (корпоративное страхование, страхование имущества юридических лиц)
• Менеджер по страховым программам предприятия
• Специалист отдела сопровождения договоров страхования
• Консультант по страховому аудиту

Дополнительные требования к соискателю

Для успешного трудоустройства после курса, помимо удостоверения/диплома, рекомендуется иметь:

• Навыки работы с договорами: умение анализировать правила страхования и условия полисов (в т.ч. на базе типовых форм ВСС и РСА).
• Базовые знания бухгалтерского учета: для расчета страховых премий и понимания финансовой отчетности предприятия.
• Компетенции в области MS Excel и специализированного ПО: для расчета тарифов и анализа убыточности.
• Знание законодательства РФ: ГК РФ (глава 48), Закон РФ № 4015-1 «Об организации страхового дела в РФ», отраслевые законы (ОСАГО, агрострахование и т.д.).