Курс «Финансовое моделирование»

Знания и навыки, полученные на курсе «Финансовое моделирование»

Ключевые знания

После прохождения курса слушатель будет понимать теоретические основы и принципы построения финансовых моделей. Слушатель получит структурированные знания в следующих областях:

1. Структура и логика финансовых моделей: Принципы «best practice» (лучшие практики), разделение на входные данные, расчеты и выводы, цветовое кодирование ячеек и версионирование.
2. Фундаментальный финансовый анализ: Понимание взаимосвязи между тремя основными формами отчетности (ОПУ, баланс, отчет о движении денежных средств).
3. Методы оценки бизнеса: Принципы DCF (дисконтирование денежных потоков), сравнительный анализ (компы) и оценка на основе сделок.
4. Макроэкономические и отраслевые допущения: Как закладывать драйверы выручки, операционные расходы и CAPEX (капитальные затраты) в зависимости от специфики бизнеса.
5. Управленческий учет: Различия между МСФО, РСБУ и управленческой отчетностью при построении модели.
6. Долговое и акционерное финансирование: Моделирование графиков погашения кредитов, учета процентов и расчета дивидендной политики.

Практические навыки

Слушатель освоит конкретные технические приемы работы в Excel (или аналогичных инструментах) для быстрого и безошибочного построения моделей:

• Продвинутая работа в Excel: Использование сложных функций (IF, VLOOKUP/XLOOKUP, SUMIFS, INDEX-MATCH), создание именованных диапазонов и работа со сводными таблицами.
• Гибкое моделирование сценариев: Создание переключателей и выпадающих списков для быстрой смены прогнозов (оптимистичный, базовый, пессимистичный).
• Построение трёхмерных моделей (Three Statement Model): Навык связывания отчета о прибылях и убытках, баланса и отчета о движении денежных средств через формулы.
• Оценка проектов (Project Finance modeling): Умение просчитывать IRR (внутренняя норма доходности), NPV (чистая приведенная стоимость) и срок окупаемости.
• Анализ чувствительности: Использование «Данные → Таблица данных» и построение диаграмм «Торнадо» для визуализации рисков.
• Аудит и отладка модели: Техники проверки ошибок (Circular Reference), поиск несогласованных данных и защита модели от случайного редактирования.
• Визуализация результатов: Создание понятных дашбордов (панелей показателей) и графиков для презентации руководству или инвесторам.

Итоговый результат

По завершении курса слушатель сможет самостоятельно разработать рабочую финансовую модель компании «с нуля» — от ввода исходных данных до финального анализа и подготовки отчета. Эти навыки позволяют перейти от простого «сведения таблиц» к профессиональному анализу инвестиционных проектов и стратегическому планированию.

Где можно работать, пройдя курс «Финансовое моделирование»

Прохождение курса «Финансовое моделирование» в нашем учебном центре открывает широкие карьерные перспективы в различных секторах экономики. Выпускники программы (объемом от 250 до 500+ часов) с успешно сформированными компетенциями по прогнозированию, оценке инвестиционных проектов и построению многофакторных моделей востребованы в следующих профессиональных сферах:

Основные направления трудоустройства:

1. Инвестиционно-банковский сектор (Investment Banking)
   • Аналитик отдела слияний и поглощений (M&A)
   • Специалист по структурированию сделок
   • Аналитик по оценке бизнеса и активов
2. Корпоративные финансы (Corporate Finance)
   • Финансовый менеджер / Директор по финансам (CFO ассистент)
   • Специалист по бюджетированию и планированию (FP&A)
   • Риск-менеджер (оценка кредитных и рыночных рисков)
3. Консалтинг и аудит (Big 4 и крупные консалтинговые компании)
   • Консультант по финансовому моделированию
   • Оценщик бизнеса в рамках Due Diligence
   • Специалист по реструктуризации задолженности
4. Управление инвестициями (Asset & Wealth Management)
   • Портфельный аналитик
   • Специалист по прямому инвестированию (Private Equity)
   • Хедж-фонд аналитик (Hedge Funds)
5. Реальный сектор экономики (нефтегаз, энергетика, IT, ритейл)
   • Финансовый контролер проектов
   • Специалист по инвестиционным проектам (капитальное строительство)
   • Руководитель отдела финансового анализа
6. Государственный сектор и международные организации
   • Специалист по проектному финансированию (ГЧП, концессии)
   • Аналитик в Центральном банке или Министерстве финансов
   • Эксперт по оценке эффективности госпрограмм

Конкретные должности (согласно профессиональным стандартам и ЕТКС):

1. Специалист по финансовому консультированию (в соответствии с ПС «Специалист по финансовому консультированию»): разработка и защита финансовых моделей для клиентов.
2. Бухгалтер-аналитик (МСФО-трансформация, прогнозирование денежных потоков).
3. Финансовый аналитик (ФГОС 38.03.01 Экономика / 38.04.08 Финансы и кредит): моделирование сценариев asset pricing.
4. Риск-менеджер (ПС «Специалист по управлению рисками»): стресс-тестирование, расчет VaR на основе финансовых моделей.

Рекомендации по дальнейшему развитию (после курса):

• Для усиления позиций: пройти сертификацию CFA (на базовом уровне) или получить удостоверение по программе «Профессиональный бухгалтер» с углубленным знанием IAS/IFRS.
• Для руководителей: совместить с курсом «Управление проектами» (ПС «Руководитель проектов»), чтобы моделировать бюджеты по этапам.
• Для IT-специалистов: освоить Python/R для автоматического построения моделей (Big Data в финансах).

После прохождения нашей программы вы будете готовы к решению задач как в операционных отделах (Daily P&L forecasting), так и в стратегических подразделениях (M&A, IPO structuring). Дистанционный формат не снижает ценности полученных навыков: моделирование в Excel/Тинькофф Инвестиции или таблицы Google Sheets — всё это активно применяется в удаленных и гибридных командах.