Курс «Специалист службы ПОД/ФТ (противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма)»

Ключевые знания и навыки, полученные на курсе «Специалист службы ПОД/ФТ»

После успешного прохождения курса слушатель будет обладать комплексными теоретическими знаниями и практическими навыками, необходимыми для работы в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Эти компетенции охватывают нормативно-правовое регулирование, операционную деятельность и риск-менеджмент.

Знания, которые получит слушатель

• Нормативно-правовая база: Глубокое понимание Федерального закона № 115-ФЗ, требований Банка России (Положения, Указания, Письма), а также международных стандартов ФАТФ (FATF).
• Типологии и схемы: Знание основных способов легализации (отмывания) преступных доходов и схем финансирования терроризма, включая использование подставных лиц, офшоров и криптовалют.
• Перечень поднадзорных организаций: Понимание обязанностей различных субъектов (кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые компании, ломбарды, операторы связи и т.д.).
• Порядок выявления операций: Критерии обязательного контроля (OД) и подозрительных операций (СПОД/НПД), а также правила направления сообщений в Росфинмониторинг.
• Идентификация и бенефициары: Процедуры идентификации клиентов, выявления бенефициарных владельцев, представителей и выгодоприобретателей, работа с ЕСИА и устаревшими документами.
• Правила внутреннего контроля (ПВК): Требования к разработке и содержанию ПВК в части ПОД/ФТ, порядок их утверждения и актуализации.

Навыки, которыми овладеет слушатель

1. Анализ и оценка рисков: Умение применять риск-ориентированный подход — оценивать уровень риска клиента (низкий, средний, высокий), сделки и продукта в соответствии с методиками надзорных органов.
2. Разработка документации: Способность самостоятельно составлять программы идентификации, анкеты клиентов, положения о порядке выявления подозрительных операций и регламенты работы службы ПОД/ФТ.
3. Выявление подозрительных операций: Практический навык анализа финансовых транзакций, выявления признаков необычных сделок и их квалификации (например: запутанный или нестандартный характер, несоответствие цели деятельности).
4. Взаимодействие с регулятором: Умение корректно заполнять и направлять формы отчетности (формы 1-ФМ, 2-ФМ, 3-ФМ), вести электронный документооборот с Росфинмониторингом и ЦБ РФ.
5. Обучение сотрудников: Навык организации и проведения внутреннего обучения других работников организации по вопросам ПОД/ФТ, включая подготовку раздаточных материалов и тестов.
6. Работа с информационными системами: Понимание принципов работы с базами данных (например, базами недействительных паспортов, списками экстремистов и террористов) и автоматизированными системами мониторинга.

Итоговая компетенция

По завершении курса слушатель будет готов к выполнению функциональных обязанностей специалиста по ПОД/ФТ: от приема и идентификации клиентов до составления сложных аналитических заключений по подозрительным операциям и взаимодействия с надзорными органами в рамках проверок.

Возможные места работы после курса «Специалист службы ПОД/ФТ»

Обучение по программе «Специалист службы ПОД/ФТ (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма)» открывает доступ к работе в организациях, поднадзорных Банку России и Росфинмониторингу. Согласно профессиональному стандарту «Специалист по финансовому мониторингу» (утв. Приказом Минтруда РФ), выпускник может претендовать на должности в структурах, обязанных соблюдать Федеральный закон № 115-ФЗ.

Основные работодатели

1. Банки и кредитные организации — службы внутреннего контроля (СВК), отделы финансового мониторинга, риск-менеджмента.
2. Страховые компании — департаменты комплаенс и ПОД/ФТ.
3. Небанковские финансовые организации:
   • ломбарды
   • микрокредитные компании (МФО)
   • лизинговые компании
   • операторы по приему платежей
4. Участники рынка ценных бумаг — профессиональные участники (брокеры, управляющие компании, депозитарии).
5. Государственные учреждения — Росфинмониторинг, налоговые службы (отделы финансовых расследований).
6. Аудиторские и консалтинговые компании — сопровождение деятельности клиентов по 115-ФЗ.
7. Юридические лица, оказывающие услуги (бухгалтерские, юридические) — при совершении операций с денежными средствами.

Конкретные должности (названия в штатном расписании)

• Специалист по финансовому мониторингу
• Эксперт отдела ПОД/ФТ
• Ведущий специалист службы внутреннего контроля
• Аналитик по выявлению подозрительных операций
• Специалист по комплаенс-контролю (в части 115-ФЗ)
• Методист по ПОД/ФТ
• Ответственный сотрудник по ПОД/ФТ (назначается в организации)

Уровни компетенций и требования к стажу

После прохождения курса вы можете претендовать на позиции уровня «специалист» (4–5 уровень квалификации по профстандарту). Для работы на более высоких позициях (руководитель отдела) потребуется опыт от 1–3 лет в данной сфере или прохождение дополнительной программы повышения квалификации.

Выпускники востребованы в организациях, где есть обязательства по мониторингу операций, контролю за клиентами и направлению сведений в Росфинмониторинг. Дистанционный формат обучения позволяет совмещать учебу с текущей работой, особенно если вы уже работаете в финансовой сфере и хотите углубить компетенции.