от 575 руб/мес
- ✓ Можно ознакомиться с учебным планом до платежа
- ✓ Заключаем договор
- ✓ Доступ к материалам на платформе остается навсегда
- ✓ Бесплатная доставка документов
- ✓ Рассрочка 0% и Яндекс Сплит
от 575 руб/мес
Профессиональная переподготовка «Микрофинансирование»
Описание курса
Курс «Профессиональная переподготовка «Микрофинансирование»» разработан для специалистов, стремящихся освоить востребованную профессию в сфере небанковского кредитования. Программа построена на основе профессиональных стандартов и требований ФГОС, что гарантирует соответствие квалификационным характеристикам ЕТКС и ОКСО.
Цель курса
Целью программы является формирование у слушателей системных знаний и практических навыков, необходимых для организации и управления деятельностью микрофинансовых организаций (МФО), включая оценку кредитоспособности заемщиков, управление рисками и соблюдение нормативных требований.
Кому подходит курс
- Специалистам с высшим или средним профессиональным экономическим/юридическим образованием.
- Работникам банков, стремящимся расширить компетенции в сегменте микрофинансового рынка.
- Руководителям и сотрудникам действующих МФО, желающим систематизировать знания.
- Лицам, планирующим начать карьеру в финансовом секторе.
Основные задачи программы обучения
- Изучение правовых и организационных основ деятельности МФО (ФГОС, требования ЦБ РФ).
- Освоение методов оценки кредитоспособности и расчета ключевых показателей (PD, LGD, эффективная ставка).
- Формирование навыков управления рисками ликвидности и кредитного портфеля.
- Применение современных технологий дистанционного обслуживания клиентов.
- Анализ типовых ошибок при взаимодействии с заемщиками (согласно рекомендациям ЕТКС).
Формат: Дистанционное обучение позволяет осваивать материал без отрыва от профессиональной деятельности. Доступ к лекциям и практическим заданиям осуществляется через личный кабинет 24/7. Весь процесс обучения на курсе сопровождается поддержкой кураторов и проверкой итоговых работ.
Ключевые знания и навыки, полученные на курсе профессиональной переподготовки «Микрофинансирование»
После завершения обучения слушатель получит комплексное понимание специфики микрофинансовой деятельности и сможет применять полученные навыки на практике. Программа охватывает как правовые и экономические основы, так и операционные процессы.
Основные знания
- Нормативно-правовая база — знание законов, регулирующих деятельность МФО (микрофинансовых организаций), требований ЦБ РФ, правил работы с просроченной задолженностью и защиты прав заемщиков.
- Экономика микрофинансирования — понимание бизнес-моделей, источников финансирования, процентных ставок и расчета эффективной процентной ставки (ПСК).
- Продуктовая линейка — классификация займов (микрозаймы, PDL, POS-кредитование, займы для бизнеса) и принципы их разработки.
- Риск-менеджмент — методы оценки кредитного риска, создания резервов, работы с проблемной задолженностью и предотвращения мошенничества.
- Бухгалтерский и налоговый учет — специфика учета в МФО, формирование отчетности по РСБУ и МСФО, налоговые льготы и обязательства.
Практические навыки
- Скоринг и андеррайтинг — умение оценивать платежеспособность клиента через финансовый анализ (доходы, расходы, кредитная история) и автоматизированные системы.
- Работа с системой «Легкий кредит» — навыки взаимодействия с БКИ (бюро кредитных историй), проверки данных через государственные сервисы (ФССП, Госуслуги).
- Управление портфелем займов — проведение мониторинга текущих займов, реструктуризация долга, контроль коэффициентов DSCR и PAR.
- Взыскание задолженности — техники дистанционных переговоров, досудебного и судебного взыскания, взаимодействие с коллекторскими агентствами.
- Работа в специализированном ПО — практика ведения клиентской базы и кредитного конвейера в системах 1С:МФО, CRM-системах, модулях скоринга.
Дополнительные компетенции (итоговый профиль)
- Способность разрабатывать внутренние нормативные документы (положения о кредитовании, инструкции для менеджеров).
- Навыки предотвращения нарушений и санкций со стороны регулятора (включая антимонопольное законодательство и 115-ФЗ).
- Понимание тенденций рынка — цифровизация, алгоритмы принятия решений (AI/ML), внедрение инвестиционных платформ.
- Коммуникационные навыки: консультирование клиентов, разбор возражений, сопровождение заемщиков с низкой финансовой грамотностью.
По итогам курса слушатель готов к самостоятельной работе в отделах кредитования, риск-менеджмента, коллекторской деятельности или к открытию собственной микрофинансовой организации (при условии соблюдения лицензионных требований).
Зарплаты специалистов в сфере «Микрофинансирование» (по городам РФ)
Москва
- Начинающий: 0
- Средний специалист: 0
- Опытный: 0
Санкт-Петербург
- Начинающий: 0
- Средний специалист: 0
- Опытный: 0
Новосибирск
- Начинающий: 0
- Средний специалист: 0
- Опытный: 0
Екатеринбург
- Начинающий: 0
- Средний специалист: 0
- Опытный: 0
Казань
- Начинающий: 0
- Средний специалист: 0
- Опытный: 0
Краснодар
- Начинающий: 0
- Средний специалист: 0
- Опытный: 0
Ростов-на-Дону
- Начинающий: 0
- Средний специалист: 0
- Опытный: 0
Владивосток
- Начинающий: 0
- Средний специалист: 0
- Опытный: 0
Возможные места трудоустройства после курса «Микрофинансирование»
Курс профессиональной переподготовки «Микрофинансирование» даёт компетенции, соответствующие профессиональному стандарту «Специалист по микрофинансовым операциям» (утв. Приказом Минтруда России №696н от 19.12.2019). По завершении обучения вы сможете претендовать на должности в организациях, оказывающих финансовые услуги населению и малому бизнесу.
Основные работодатели
- Микрофинансовые организации (МФО) — компании, выдающие займы физическим и юридическим лицам.
- Кредитные потребительские кооперативы (КПК) — некоммерческие организации, привлекающие паи и выдающие займы своим членам.
- Сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (СКПК) — аналоги КПК, но для аграрного сектора.
- Ломбарды — специализированные коммерческие организации по выдаче краткосрочных займов под залог имущества.
- Банки (отделы микрофинансирования) — крупные банки могут иметь подразделения для работы с малым бизнесом.
Примерные должности после обучения
- Специалист по работе с клиентами (консультирование, приём заявок на займы).
- Кредитный эксперт (анализ платёжеспособности заёмщиков, оценка рисков).
- Специалист по взысканию задолженности (работа с просроченной задолженностью).
- Администратор офиса МФО (управление точкой продаж).
- Методист по микрофинансовым продуктам (разработка и сопровождение продуктов).
Дополнительные возможности
- Государственные и муниципальные учреждения поддержки предпринимательства (координация программ льготного финансирования).
- Служба Банка России (отдел надзора за МФО — после доп. переподготовки по регулированию).
- Аутсорсинговые компании (бухгалтерское или юридическое сопровождение МФО).
Важно: для работы в МФО требуется прохождение аттестации в Банке России (если должность предполагает руководящие функции или работу с рисками), что обычно входит в программы профессиональной переподготовки.
Поможем пройти обучение под любой запрос
Выдаем официальные документы
По итогам успешного обучения и итоговой аттестации мы выдаём документы установленного образца. Конкретный тип документа зависит от выбранной вами программы обучения:
- ✓ Диплом о профессиональной переподготовке — даёт право на ведение нового вида деятельности
- ✓ Удостоверение о повышении квалификации — подтверждает актуализацию знаний и навыков
- ✓ Удостоверение рабочего — для рабочих специальностей
- ✓ Свидетельство о профессии — для квалифицированных рабочих и служащих
Все документы вносятся в государственный реестр ФРДО и имеют полную юридическую силу
Учебный центр «Эксперт Групп» гарантирует легитимность выдаваемых документов и соответствие всем требованиям законодательства Российской Федерации.
Скидка 2000р при оплате в день заказа!
Успевайте оплатить курс в день заказа и получите специальную цену! Экономьте средства и стартуйте в обучении без промедления.
Оплачивайте с выгодой, проходите обучение сразу!
Вы получите:
- ✓ Полный пакет документов
- ✓ Доступ к онлайн-платформе
- ✓ Методические материалы
- ✓ Внесение данных в государственный реестр ФРДО
перезвоним и расскажем подробнее про курс и поступление
Учебный план
Программа профессиональной переподготовки «Микрофинансирование» (256 часов)
Список модулей
- Основы экономики и финансового рынка — 24 ч.
- Правовое регулирование микрофинансовой деятельности — 32 ч.
- Микрофинансовые организации: структура и функции — 28 ч.
- Управление кредитным портфелем и рисками — 40 ч.
- Оценка платежеспособности заемщиков — 36 ч.
- Финансовый учет и отчетность в МФО — 32 ч.
- Клиентский сервис и этика в микрофинансировании — 24 ч.
- Информационные технологии в микрофинансировании — 20 ч.
- Итоговая аттестация (экзамен / защита проекта) — 20 ч.
Программа профессиональной переподготовки «Микрофинансирование» (520 часов)
Список модулей
- Экономическая теория и основы макроэкономики — 36 ч.
- Финансовый рынок и его институты — 40 ч.
- Нормативно-правовое обеспечение микрофинансовой деятельности — 60 ч.
- Организация работы микрофинансовой организации — 48 ч.
- Кредитные продукты и их разработка — 44 ч.
- Управление рисками в микрофинансах — 56 ч.
- Методы оценки кредитоспособности заемщиков — 52 ч.
- Бухгалтерский учет и налогообложение МФО — 48 ч.
- Финансовый анализ и планирование в МФО — 40 ч.
- Маркетинг и продажи микрофинансовых услуг — 32 ч.
- Клиентоориентированность и финансовая грамотность — 24 ч.
- Цифровые технологии и автоматизация процессов — 20 ч.
- Итоговая аттестация (экзамен / защита проекта) — 20 ч.
Программа профессиональной переподготовки «Микрофинансирование» (1000 часов)
Список модулей
- Основы экономической теории — 48 ч.
- Деньги, кредит, банки — 52 ч.
- Финансы организаций и корпоративные финансы — 56 ч.
- Гражданское и предпринимательское право — 44 ч.
- Специфика регулирования микрофинансового рынка — 60 ч.
- Лицензирование и надзор за деятельностью МФО — 44 ч.
- Структура и бизнес-модели микрофинансовых организаций — 48 ч.
- Кредитная политика и продуктовый ряд МФО — 56 ч.
- Андеррайтинг и скоринг-системы — 60 ч.
- Управление рисками (кредитный, операционный, рыночный) — 68 ч.
- Методы снижения просроченной задолженности — 48 ч.
- Бухгалтерский учет в МФО — 56 ч.
- Налоговый учет и налоговое планирование — 44 ч.
- Финансовая отчетность и аудит в МФО — 52 ч.
- Финансовый анализ и бюджетирование — 48 ч.
- Управление активами и пассивами — 40 ч.
- Маркетинг и клиентская политика — 36 ч.
- Финансовая грамотность и защита прав потребителей — 32 ч.
- Управление персоналом в МФО — 28 ч.
- Цифровая трансформация и финтех-решения — 40 ч.
- Информационная безопасность и защита данных — 24 ч.
- Социальное микрофинансирование и государственная поддержка — 24 ч.
- Практический кейс-стади и деловые игры — 32 ч.
- Преддипломная практика — 60 ч.
- Итоговая аттестация (междисциплинарный экзамен / защита проекта) — 40 ч.
Какие документы нужны для записи
Как записаться на курс
✔ по телефону 8-800-707-2623
✔ через форму на сайте profi-alyans.ru или по электронной почте info@profi-alyans.ru
Учитесь на удобной онлайн платформе
Вы можете ознакомиться с работой платформы profi-alyans.ru до начала занятий. Дистанционный формат позволяет осваивать профессию без посещения офиса.
Особенности обучения:
- ✓ Преподаватели дают обратную связь, проверяют задания и помогают с трудными темами.
- ✓Доступ к материалам открыт из любой точки, занятия проходят в индивидуальном темпе.
- ✓Кураторы сопровождают слушателей на всех этапах — от старта до получения итоговых документов.
Попробовать вводный урок по ссылке
Отзывы о нас
Поможем выбрать курс
Мы понимаем, как важно выбрать правильное направление обучения. Наши методисты с удовольствием проконсультируют вас, расскажут о каждой программе и помогут принять верное решение.
Напишите нам — и мы обязательно поможем!
Мы на связи в мессенджерах, по телефону и электронной почте. Учебный центр «Эксперт Групп» — всегда рядом.
перезвоним и расскажем подробнее про курс и поступление
Цена обучения в Санкт-Петербурге
Наши лицензии, гарантии и выдаваемые документы
Государственная лицензия Министерства Образования
Учебный центр «Эксперт Групп» ведёт образовательную деятельность на законных основаниях. Вся наша работа строится на основе действующей лицензии, выданной уполномоченным государственным органом.
Регистрационный номер: № Л035-01271-78/00621339 от 14.10.2022
Наименование органа, выдавшего лицензию: Комитет по образованию
Будьте внимательны! Оказывать услуги ДПО вправе только центры, обладающие лицензией. Рекомендуем перед записью на обучение сверять данные лицензии на сайте Минобрнауки.
Проверить лицензию
Юридические гарантии обучения
С каждым слушателем мы заключаем официальный договор. Это документ, который фиксирует все условия сотрудничества и защищает ваши интересы с самого первого дня.
- ✓ В договоре указаны полные реквизиты центра и данные образовательной лицензии
- ✓ Прописаны название программы, итоговая квалификация и общая продолжительность курса в часах
- ✓ Закреплён перечень документов, которые вы получите после окончания обучения
- ✓ Расписаны обязательства центра и ваши права как слушателя
- ✓ Оговорены условия возврата средств, если обучение по каким-то причинам не состоится
Договор — это не формальность, а ваша уверенность в том, что условия обучения не изменятся в одностороннем порядке
Что вы получите по окончании обучения
Главный результат обучения — это пакет официальных документов, подтверждающих вашу квалификацию. Вот что важно о них знать:
- Они признаются в любом регионе страны, независимо от того, работаете вы в частной компании или государственном учреждении
- Учебный центр располагает действующей лицензией, дающей право вести образовательную деятельность
- Подлинность документов подтверждается их регистрацией в государственном реестре ФРДО
- Документы выдаем в день окончания обучения
- Слушателям выдаются удостоверения для программ повышения квалификации и дипломы для курсов профессиональной переподготовки
Безопасные варианты оплаты
Поможем выбрать курс
Мы понимаем, как важно выбрать правильное направление обучения. Наши методисты с удовольствием проконсультируют вас, расскажут о каждой программе и помогут принять верное решение.
Напишите нам — и мы обязательно поможем!
Мы на связи в мессенджерах, по телефону и электронной почте. Учебный центр «Эксперт Групп» — всегда рядом.
перезвоним и расскажем подробнее про курс и поступление
Скидки и акции
Корпоративное обучение
Учебный центр «Эксперт Групп» предлагает программы корпоративного обучения, разработанные с учётом отраслевой специфики и реальных задач вашего бизнеса.
Мы помогаем организациям повышать профессиональный уровень сотрудников, готовить специалистов под внутренние стандарты компании и обеспечивать соответствие действующим нормативным требованиям.
Обучение проходит в удобном дистанционном формате, что позволяет сотрудникам учиться без отрыва от рабочих обязанностей.
Наши клиенты
Оставьте заявку
Отделения банков для оплаты по счету в Санкт-Петербурге
Оплатите счет в одном из этих отделений банков или в других отделениях.
