Курс «Риск-менеджмент / Управление рисками»

Ключевые знания и навыки, получаемые на курсе «Риск-менеджмент / Управление рисками»

Теоретические знания

1. Основы риск-менеджмента:
   • Понимание терминологии (риск, неопределенность, угроза, возможность).
   • Изучение стандартов и фреймворков (ISO 31000, COSO ERM, COBIT).
   • Принципы построения интегрированной системы управления рисками.
2. Классификация рисков:
   • Стратегические, операционные, финансовые, репутационные и регуляторные риски.
   • Специфика рисков в различных отраслях (IT, финансы, производство).
3. Нормативно-правовая база:
   • Требования регуляторов (Базель III, Solvency II, GDPR).
   • Законодательство о комплаенс и противодействии мошенничеству.

Прикладные навыки

1. Идентификация и анализ рисков:
   • Методы сбора информации (SWOT-анализ, мозговой штурм, интервью с экспертами).
   • Построение карты рисков (Risk Matrix) и реестра рисков.
   • Применение количественных методов (VaR, анализ сценариев, моделирование Монте-Карло).
2. Оценка и приоритизация:
   • Расчет вероятности и влияния рисков.
   • Использование шкал оценки (качественная, полуколичественная, количественная).
   • Определение аппетита к риску (Risk Appetite) и толерантности организации.
3. Разработка стратегий реагирования:
   • Методы обработки рисков: избегание, снижение, передача (страхование, аутсорсинг), принятие.
   • Планирование контриер и разработка планов непрерывности бизнеса (BCP).
4. Мониторинг и контроль:
   • Создание системы ключевых индикаторов риска (KRI).
   • Проведение аудитов и регулярной переоценки рисков.
   • Внедрение риск-ориентированного мышления в бизнес-процессы.
5. Коммуникация и отчетность:
   • Подготовка отчетов для руководства и совета директоров.
   • Проведение обучения сотрудников культуре управления рисками.
   • Взаимодействие с заинтересованными сторонами (стейкхолдерами, регуляторами).

Практические компетенции

• Работа с инструментарием: освоение специализированного ПО (RiskWatch, LogicManager, SAP GRC) и Excel для моделирования.
• Кейс-менеджмент: разбор реальных ситуаций (кризисы, утечки данных, сбои поставок) для отработки принятия решений.
• Документирование: создание политик, процедур и регламентов по управлению рисками.
• Soft skills: развитие аналитического мышления, навыков прогнозирования и умения балансировать между доходностью и безопасностью.

Итоговый результат обучения

• Способность разрабатывать и внедрять полноценную систему управления рисками в организации.
• Готовность к сертификации по стандартам (IRM, PRMIA, GARP).
• Умение минимизировать финансовые потери, повышать устойчивость бизнеса и соблюдать регуляторные требования.

Где можно работать после курса «Риск-менеджмент / Управление рисками»

Слушатель, освоивший программу профессиональной переподготовки или повышения квалификации в области управления рисками, получает квалификацию, которая востребована в любом секторе экономики. Согласно профессиональному стандарту «Специалист по управлению рисками» (утвержден Минтрудом РФ), данная компетенция позволяет претендовать на должности, связанные с идентификацией, анализом и минимизацией угроз для бизнеса.

Основные отрасли и типы организаций-работодателей

1. Финансовый сектор (банки, страховые компании, инвестиционные фонды)
   • Кредитные организации (риски невозврата, рыночные риски).
   • Страховые компании (актуарные расчеты, оценка страховых случаев).
   • Микрофинансовые организации (контроль просроченной задолженности).
2. Промышленность и производство
   • Нефтегазовый сектор (промышленная безопасность, экологические риски).
   • Энергетика (риски аварий, волатильность цен на энергию).
   • Металлургия и машиностроение (операционные и логистические риски).
3. IT и телекоммуникации
   • Кибербезопасность (риски утечки данных, информационная безопасность).
   • Разработка ПО (риски проектов, compliance-риски).
4. Государственные и муниципальные учреждения
   • Федеральные и региональные органы власти (бюджетные риски, контроль госзакупок).
   • Государственные корпорации (Росатом, Ростех, Роскосмос).
5. Ритейл и логистика
   • Торговые сети (товарные риски, потери от брака или краж).
   • Транспортные компании (страхование грузов, перебои поставок).
6. Консалтинговые и аудиторские компании
   • Внешний аудит систем управления рисками (Big4, средний консалтинг).
   • Независимая оценка рисков для стартапов и инвесторов.

Конкретные должности (согласно ЕТКС и профстандартам)

• Риск-менеджер (среднее и высшее звено — от отдела до дирекции по рискам).
• Специалист по внутреннему контролю и аудиту (оценка эффективности процедур управления рисками).
• Аналитик по управлению рисками (сбор данных, построение матриц рисков, количественные модели).
• Менеджер по комплаенс-контролю (риски нарушения законодательства, в т.ч. 115-ФЗ).
• Эксперт по страховым рискам (андеррайтинг, урегулирование убытков).

Важные дополнения для трудоустройства

Согласно ФГОС СПО и ВО, для успешного трудоустройства выпускнику курса ДПО желательно:

• Иметь базовое профильное образование (экономика, финансы, менеджмент) — тогда программа переподготовки усилит вашу квалификацию до соответствия профстандарту 08.018 «Специалист по управлению рисками».
• Владеть специализированным ПО (например, SAP GRC, RiskManager, КРИС, Excel - продвинутый уровень).
• Изучить отраслевую специфику: в банках требуются знания нормативов ЦБ РФ, в промышленности — ГОСТ Р 58771-2019 по менеджменту рисков.

После завершения курса вы сможете претендовать на позиции от риск-аналитика (начальный уровень) до руководителя отдела управления рисками (при наличии опыта работы от 3-5 лет в смежных областях). Вакансии регулярно открыты как в крупных холдингах (Москва/СПб), так и в региональных компаниях (особенно в производственных и логистических кластерах).