от 575 руб/мес
- ✓ Можно ознакомиться с учебным планом до платежа
- ✓ Заключаем договор
- ✓ Доступ к материалам на платформе остается навсегда
- ✓ Бесплатная доставка документов
- ✓ Рассрочка 0% и Яндекс Сплит
от 575 руб/мес
Курс: Управление страховыми продуктами и услугами
Краткое описание
Курс «Управление страховыми продуктами и услугами» направлен на формирование у слушателей системных знаний и практических навыков в области разработки, продвижения и сопровождения страховых продуктов. Программа охватывает полный цикл — от анализа рынка и ценообразования до урегулирования убытков и клиентского сервиса. Учебный процесс реализован в удобном формате дистанционного обучения, что позволяет совмещать освоение материала с профессиональной деятельностью.
Цель курса
Цель обучения на курсе — освоение современных методов стратегического и операционного управления страховыми продуктами, а также развитие компетенций, необходимых для эффективного управления рисками и повышения конкурентоспособности страховой организации.
Кому подходит курс
Программа ориентирована на специалистов с высшим или средним профессиональным образованием, в том числе:
- Работников страховых компаний (андеррайтеров, менеджеров по продажам, специалистов по урегулированию убытков);
- Руководителей отделов продаж и разработки продуктов;
- Сотрудников банков и финансовых организаций, связанных со страхованием;
- Фрилансеров и предпринимателей, желающих систематизировать знания в сфере страхования.
Основные задачи программы обучения
- Изучить методологию проектирования и оптимизации страховых продуктов.
- Освоить инструменты ценообразования и актуарных расчетов.
- Научиться анализировать рыночную конъюнктуру и выявлять потребности клиентов.
- Развить навыки управления качеством страховых услуг и контроля убыточности.
- Овладеть техниками эффективной коммуникации с клиентами на всех этапах взаимодействия.
Знания и навыки по итогам курса «Управление страховыми продуктами и услугами»
Ключевые знания
Теоретические основы страхования
- Понимание природы страхового риска, принципов его оценки и сегментации.
- Знание структуры страхового рынка, его участников и регуляторных требований (ЦБ РФ, МСФО 17).
- Изучение жизненного цикла страхового продукта: от идеи до вывода с рынка.
Продуктовая аналитика
- Классификация страховых продуктов (рисковые, накопительные, инвестиционные, health & wealth).
- Методы расчета страховых премий, тарифов и формирования резервов.
- Анализ ключевых показателей продукта (Combined Ratio, Loss Ratio, Retention Rate).
Юридические и финансовые аспекты
- Правила составления договоров страхования, правил страхования и полисных условий.
- Механизмы урегулирования убытков (Claims Management) и работы с мошенничеством.
- Основы перестрахования и сострахования как способа диверсификации рисков.
Практические навыки
Разработка и управление продуктом
- Умение проводить маркетинговые исследования для выявления потребностей клиентов (B2C и B2B).
- Разработка продуктовой стратегии: целевая аудитория, каналы продаж, ценовой коридор.
- Создание прототипов продуктов (классических и embedded-страхование, страховые API).
Операционное управление
- Навык построения актуарных расчетов и финансовых моделей для прогноза убыточности.
- Управление портфелем продуктов: мониторинг ковенант, пересмотр тарифов и андеррайтинговая политика.
- Организация процесса урегулирования убытков (цифровизация, аутсорсинг, SLA).
Цифровые и маркетинговые компетенции
- Внедрение онлайн-продаж, телеандеррайтинга и чат-ботов для обслуживания.
- Настройка программ лояльности и кросс-продаж (Cross-sell & Upsell).
- Анализ customer journey и внедрение клиентского сервиса (NPS, CSI, Service Design).
Итоговые компетенции выпускника
Слушатель сможет самостоятельно управлять линейкой страховых продуктов, принимая решения по ценообразованию, запуску новых услуг и оптимизации убыточности. Освоит методы риск-менеджмента, необходимые для снижения нагрузки на страховой портфель, и научится использовать цифровые инструменты для повышения конверсии и сокращения операционных затрат.
Возможные места работы после курса "Управление страховыми продуктами и услугами"
Успешное прохождение курса профессиональной переподготовки или повышения квалификации по данному направлению открывает широкие перспективы в различных сегментах страхового рынка. Вы сможете претендовать на должности, связанные с управлением продуктами, анализом рисков и развитием клиентского сервиса. Ниже приведены основные варианты трудоустройства.
Основные работодатели
- Страховые компании (федеральные и региональные)
- Отделы разработки и сопровождения страховых продуктов (ОСАГО, КАСКО, ДМС, страхование имущества, жизни и т.д.)
- Департаменты андеррайтинга и управления рисками
- Службы по работе с претензиями и урегулированию убытков
- Отделы продаж и развития агентских сетей
- Банковские структуры (в том числе страховые брокеры и агенты при банках)
- Управление страховыми продуктами в рамках банковского страхования (ипотека, кредиты, вклады)
- Анализ эффективности кобрендинговых страховых предложений
- Консалтинговые и аналитические агентства
- Консультации по оптимизации страховых портфелей и продуктовой линейки
- Разработка методик оценки страховых рисков
- Государственные и надзорные органы
- Департаменты финансового мониторинга и регулирования страховой деятельности (например, Центробанк РФ)
- Отделы защиты прав потребителей финансовых услуг
- Независимые страховые брокеры и агентства
- Управление продуктовой матрицей для клиентов
- Мониторинг рынка и подбор оптимальных страховых решений
Конкретные должности
- Менеджер по развитию страховых продуктов
- Специалист по управлению страховыми рисками
- Андеррайтер (оценка и принятие рисков)
- Руководитель отдела продаж страховых услуг
- Эксперт по урегулированию убытков
- Страховой брокер или агент (при наличии лицензии)
- Аналитик страхового рынка
- Специалист по комплаенс и контролю деятельности страховых компаний
Сферы деятельности
Ваши навыки будут востребованы не только в классическом страховании, но и в смежных областях:
- IT-компании, разрабатывающие страховые платформы (InsurTech) — управление продуктами и сервисами для автоматизации страхования.
- Юридические фирмы — консультирование по страховым спорам и оформлению договоров.
- Образовательные учреждения — преподавание дисциплин по страхованию и управлению финансовыми продуктами.
Таким образом, курс открывает возможности как для работы в крупных корпорациях, так и для частной практики или перехода в смежные сферы, связанные с финансами и рисками.
Поможем пройти обучение под любой запрос
Выдаем официальные документы
По итогам успешного обучения и итоговой аттестации мы выдаём документы установленного образца. Конкретный тип документа зависит от выбранной вами программы обучения:
- ✓ Диплом о профессиональной переподготовке — даёт право на ведение нового вида деятельности
- ✓ Удостоверение о повышении квалификации — подтверждает актуализацию знаний и навыков
- ✓ Удостоверение рабочего — для рабочих специальностей
- ✓ Свидетельство о профессии — для квалифицированных рабочих и служащих
Все документы вносятся в государственный реестр ФРДО и имеют полную юридическую силу
Учебный центр «Эксперт Групп» гарантирует легитимность выдаваемых документов и соответствие всем требованиям законодательства Российской Федерации.
Скидка 2000р при оплате в день заказа!
Успевайте оплатить курс в день заказа и получите специальную цену! Экономьте средства и стартуйте в обучении без промедления.
Оплачивайте с выгодой, проходите обучение сразу!
Вы получите:
- ✓ Полный пакет документов
- ✓ Доступ к онлайн-платформе
- ✓ Методические материалы
- ✓ Внесение данных в государственный реестр ФРДО
перезвоним и расскажем подробнее про курс и поступление
Учебный план
Программа повышения квалификации: «Управление страховыми продуктами и услугами»
Программа на 36 часов
Теоретическая подготовка
- Модуль 1. Основы страхования и страхового рынка — 6 ч.
- Модуль 2. Классификация страховых продуктов и услуг — 8 ч.
- Модуль 3. Ценообразование и тарифная политика в страховании — 8 ч.
- Модуль 4. Продажи и продвижение страховых продуктов — 8 ч.
- Модуль 5. Правовое регулирование страховой деятельности — 6 ч.
Программа на 72 часа
Теоретическая подготовка
- Модуль 1. Экономическая сущность и функции страхования — 8 ч.
- Модуль 2. Виды страховых продуктов и услуг: личное, имущественное, ответственность — 12 ч.
- Модуль 3. Управление продуктовой линейкой страховой компании — 12 ч.
- Модуль 4. Финансовые основы страхования: резервы, инвестиции, перестрахование — 12 ч.
- Модуль 5. Маркетинг и клиентский сервис в страховании — 10 ч.
- Модуль 6. Анализ рисков и актуарные расчеты — 10 ч.
- Модуль 7. Нормативно-правовая база страхового дела — 8 ч.
Программа на 144 часа
Теоретическая подготовка
- Модуль 1. Введение в экономику страхования — 12 ч.
- Экономическая природа страхования
- Страховой рынок: структура, участники, тенденции
- Макроэкономическая роль страхования
- Модуль 2. Классификация и стандартизация страховых продуктов — 18 ч.
- Личное страхование: страхование жизни, здоровья, пенсионное
- Имущественное страхование: юридических и физических лиц
- Страхование ответственности и предпринимательских рисков
- Правила страхования и стандарты продуктов
- Модуль 3. Ценообразование и актуарные расчеты — 20 ч.
- Принципы расчета страховых тарифов
- Актуарная математика и методы оценки рисков
- Методики формирования страховых премий
- Модуль 4. Управление портфелем страховых продуктов — 20 ч.
- Жизненный цикл страхового продукта
- Диверсификация продуктовой линейки
- Анализ рентабельности и убыточности продуктов
- Модуль 5. Финансовое управление страховой организацией — 18 ч.
- Страховые резервы и методы их формирования
- Инвестиционная политика страховщика
- Перестрахование как инструмент управления рисками
- Модуль 6. Маркетинг и продвижение страховых услуг — 16 ч.
- Сегментирование рынка и целевые аудитории
- Каналы продаж: агентские сети, брокеры, онлайн
- Клиентский сервис и удержание клиентов
- Модуль 7. Цифровые технологии в страховании (InsurTech) — 12 ч.
- Автоматизация процессов андеррайтинга
- Big Data и аналитика в страховании
- Электронные полисы и мобильные приложения
- Модуль 8. Риск-менеджмент в страховой деятельности — 12 ч.
- Идентификация и оценка страховых рисков
- Методы снижения рисков в управлении продуктами
- Кризисное управление в страховании
- Модуль 9. Правовое регулирование и надзор — 16 ч.
- Законодательная база страхования в РФ
- Лицензирование и требования ЦБ к продуктам
- Защита прав потребителей страховых услуг
Какие документы нужны для записи
Как записаться на курс
✔ по телефону 8-800-707-2623
✔ через форму на сайте profi-alyans.ru или по электронной почте info@profi-alyans.ru
Учитесь на удобной онлайн платформе
Вы можете ознакомиться с работой платформы profi-alyans.ru до начала занятий. Дистанционный формат позволяет осваивать профессию без посещения офиса.
Особенности обучения:
- ✓ Преподаватели дают обратную связь, проверяют задания и помогают с трудными темами.
- ✓Доступ к материалам открыт из любой точки, занятия проходят в индивидуальном темпе.
- ✓Кураторы сопровождают слушателей на всех этапах — от старта до получения итоговых документов.
Попробовать вводный урок по ссылке
Отзывы о нас
Поможем выбрать курс
Мы понимаем, как важно выбрать правильное направление обучения. Наши методисты с удовольствием проконсультируют вас, расскажут о каждой программе и помогут принять верное решение.
Напишите нам — и мы обязательно поможем!
Мы на связи в мессенджерах, по телефону и электронной почте. Учебный центр «Эксперт Групп» — всегда рядом.
перезвоним и расскажем подробнее про курс и поступление
Цена обучения в Санкт-Петербурге
Наши лицензии, гарантии и выдаваемые документы
Государственная лицензия Министерства Образования
Учебный центр «Эксперт Групп» ведёт образовательную деятельность на законных основаниях. Вся наша работа строится на основе действующей лицензии, выданной уполномоченным государственным органом.
Регистрационный номер: № Л035-01271-78/00621339 от 14.10.2022
Наименование органа, выдавшего лицензию: Комитет по образованию
Будьте внимательны! Оказывать услуги ДПО вправе только центры, обладающие лицензией. Рекомендуем перед записью на обучение сверять данные лицензии на сайте Минобрнауки.
Проверить лицензию
Юридические гарантии обучения
С каждым слушателем мы заключаем официальный договор. Это документ, который фиксирует все условия сотрудничества и защищает ваши интересы с самого первого дня.
- ✓ В договоре указаны полные реквизиты центра и данные образовательной лицензии
- ✓ Прописаны название программы, итоговая квалификация и общая продолжительность курса в часах
- ✓ Закреплён перечень документов, которые вы получите после окончания обучения
- ✓ Расписаны обязательства центра и ваши права как слушателя
- ✓ Оговорены условия возврата средств, если обучение по каким-то причинам не состоится
Договор — это не формальность, а ваша уверенность в том, что условия обучения не изменятся в одностороннем порядке
Что вы получите по окончании обучения
Главный результат обучения — это пакет официальных документов, подтверждающих вашу квалификацию. Вот что важно о них знать:
- Они признаются в любом регионе страны, независимо от того, работаете вы в частной компании или государственном учреждении
- Учебный центр располагает действующей лицензией, дающей право вести образовательную деятельность
- Подлинность документов подтверждается их регистрацией в государственном реестре ФРДО
- Документы выдаем в день окончания обучения
- Слушателям выдаются удостоверения для программ повышения квалификации и дипломы для курсов профессиональной переподготовки
Безопасные варианты оплаты
Поможем выбрать курс
Мы понимаем, как важно выбрать правильное направление обучения. Наши методисты с удовольствием проконсультируют вас, расскажут о каждой программе и помогут принять верное решение.
Напишите нам — и мы обязательно поможем!
Мы на связи в мессенджерах, по телефону и электронной почте. Учебный центр «Эксперт Групп» — всегда рядом.
перезвоним и расскажем подробнее про курс и поступление
Скидки и акции
Корпоративное обучение
Учебный центр «Эксперт Групп» предлагает программы корпоративного обучения, разработанные с учётом отраслевой специфики и реальных задач вашего бизнеса.
Мы помогаем организациям повышать профессиональный уровень сотрудников, готовить специалистов под внутренние стандарты компании и обеспечивать соответствие действующим нормативным требованиям.
Обучение проходит в удобном дистанционном формате, что позволяет сотрудникам учиться без отрыва от рабочих обязанностей.
Наши клиенты
Вопрос-ответ
Оставьте заявку
Отделения банков для оплаты по счету в Санкт-Петербурге
Оплатите счет в одном из этих отделений банков или в других отделениях.
