от 575 руб/мес
- ✓ Можно ознакомиться с учебным планом до платежа
- ✓ Заключаем договор
- ✓ Доступ к материалам на платформе остается навсегда
- ✓ Бесплатная доставка документов
- ✓ Рассрочка 0% и Яндекс Сплит
от 575 руб/мес
Профессиональная переподготовка «Специалист по финансовому мониторингу»
Описание курса
Курс направлен на формирование компетенций в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Программа разработана на основе профстандарта «Специалист по финансовому мониторингу» и отвечает требованиям ФГОС. Дистанционное обучение позволяет освоить материал без отрыва от основной деятельности.
Цель курса
Цель программы — подготовка квалифицированного специалиста, способного выявлять, анализировать и минимизировать риски, связанные с теневой экономикой, а также обеспечивать соблюдение законодательства в сфере ПОД/ФТ в организациях финансового и нефинансового секторов.
Кому подходит курс
- Сотрудникам служб внутреннего контроля и ПОД/ФТ (комплаенс-офицерам).
- Бухгалтерам и аудиторам, работающим с подотчетными организациями (Over the Counter, некредитными финансовыми организациями).
- Юристам, желающим углубить знания в области финансового мониторинга.
- Специалистам с высшим или средним профессиональным образованием (по ОКСО: экономика, юриспруденция, финансы), стремящимся сменить профессию или пройти профпереподготовку.
Основные задачи программы обучения
- Изучение правовых основ ПОД/ФТ, включая ЕТКС, нормативные акты ЦБ РФ и Росфинмониторинга.
- Освоение методик идентификации клиентов и выявления подозрительных операций.
- Анализ рисков и построение системы внутреннего контроля в организации.
- Практическая подготовка к взаимодействию с контролирующими органами.
В ходе обучения на курсе слушатели получают готовые инструменты для работы с отчетностью и автоматизации процессов. Обучение включает кейсы и тесты для закрепления материала. Итогом становится диплом установленного образца о профессиональной переподготовке «Специалист по финансовому мониторингу».
Знания и навыки, полученные на курсе профессиональной переподготовки «Специалист по финансовому мониторингу»
После завершения обучения слушатель овладеет комплексом теоретических знаний и практических компетенций, необходимых для эффективной работы в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Программа охватывает нормативное регулирование, операционную деятельность и риск-менеджмент.
Теоретические знания
- Законодательная база ПОД/ФТ:
- Структура и содержание Федерального закона № 115-ФЗ.
- Нормативные акты Банка России, Росфинмониторинга и профильных ведомств.
- Международные стандарты FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).
- Типологии и схемы отмывания денег:
- Основные этапы легализации (размещение, расслоение, интеграция).
- Типовые схемы с использованием банков, страховых компаний, небанковских организаций.
- Признаки сомнительных операций и подозрительной деятельности.
- Система управления рисками:
- Методы оценки риска клиента (Customer Due Diligence, CDD).
- Понятие бенефициарного владельца и публичных должностных лиц (PEPs).
- Классификация стран по уровню риска (финансовые санкции, «серые списки»).
- Обязанности организаций:
- Правила внутреннего контроля (ПВК) и программы ПОД/ФТ.
- Порядок хранения и защиты документов.
- Санкции за нарушения законодательства о ПОД/ФТ.
Практические навыки
- Идентификация и проверка контрагентов:
- Сбор и анализ документов для первичной идентификации.
- Выявление реальных бенефициаров юридических лиц.
- Использование публичных реестров и баз данных (списки экстремистов, террористов, санкционные перечни).
- Мониторинг операций и транзакций:
- Настройка пороговых значений и критериев для автоматического контроля.
- Выявление нестандартных цепочек платежей (скрытая сумма, скорость транзакций).
- Применение программного обеспечения для анализа транзакций (в части функциональных модулей).
- Составление отчетности и взаимодействие с контролерами:
- Оформление сообщений в Росфинмониторинг (ФЭС 1-ФМ, 2-ФМ, 3-ФМ).
- Подготовка документов для проверок Банка России и внутреннего аудита.
- Ведение журналов учета и отчетов по подозрительным операциям.
- Разработка внутренних регламентов:
- Создание и актуализация Правил внутреннего контроля (ПВК).
- Обучение сотрудников смежных подразделений (операционисты, менеджеры) требованиям ПОД/ФТ.
- Планирование мероприятий по снижению комплаенс-рисков.
Итоговая компетенция выпускника
Слушатель будет способен выполнять функции ответственного сотрудника или специалиста по финансовому мониторингу в кредитных, страховых, лизинговых, микрофинансовых организациях, а также в любых иных субъектах, поднадзорных Росфинмониторингу. Выпускник получает готовность действовать в соответствии с требованиями регуляторов и минимизировать репутационные и юридические риски компании.
Зарплаты специалиста по финансовому мониторингу (ПОД/ФТ) в РФ
Данные основаны на анализе рынка вакансий за 2023-2024 гг. Уровень зарплат сильно варьируется в зависимости от региона, размера компании и сектора (банки, НКО, реальный сектор).
Москва и Московская область
- Начинающий (до 1 года): 60 000 – 80 000 руб.
- Средний специалист (1-3 года): 90 000 – 140 000 руб.
- Опытный (от 3-5 лет): 150 000 – 250 000+ руб.
Санкт-Петербург
- Начинающий (до 1 года): 50 000 – 70 000 руб.
- Средний специалист (1-3 года): 75 000 – 110 000 руб.
- Опытный (от 3-5 лет): 120 000 – 180 000 руб.
Казань, Екатеринбург, Новосибирск (города-миллионники)
- Начинающий (до 1 года): 35 000 – 50 000 руб.
- Средний специалист (1-3 года): 55 000 – 80 000 руб.
- Опытный (от 3-5 лет): 90 000 – 140 000 руб.
Регионы (Нижний Новгород, Ростов-на-Дону, Красноярск, Воронеж)
- Начинающий (до 1 года): 0
- Средний специалист (1-3 года): 0
- Опытный (от 3-5 лет): 0
Примечание: данные по указанным региональным городам недостаточно репрезентативны для точного расчета. Рекомендуется уточнять на локальных площадках вакансий.
Общие факторы, влияющие на доход
- Сектор: в банках и крупных финтех-компаниях зарплаты выше на 20-40% по сравнению с НКО и реальным сектором.
- Наличие квалификационного аттестата ЦБ РФ или диплома по программе «Специалист по финансовому мониторингу» может увеличить оклад на 10-20%.
- В Москве опытные руководители отделов AML/CFT (противодействие отмыванию денег) могут зарабатывать от 300 000 руб.
Возможные места работы после прохождения курса «Специалист по финансовому мониторингу»
Профессиональная переподготовка по направлению «Специалист по финансовому мониторингу» (в соответствии с профессиональным стандартом «Специалист по финансовому мониторингу», утвержденным Приказом Минтруда России) открывает доступ к работе в организациях, поднадзорных Росфинмониторингу. Данная квалификация востребована в сферах, где требуется контроль за соблюдением Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Основные направления трудоустройства
- Кредитные организации – банки, небанковские кредитные организации (НКО). Позиции: сотрудник отдела комплаенс, специалист по ПОД/ФТ (противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма), операционный офис.
- Страховые компании – отделы внутреннего контроля и финансового мониторинга.
- Профессиональные участники рынка ценных бумаг – брокеры, дилеры, управляющие компании, депозитарии. Должности: специалист по ПОД/ФТ, риск-менеджер.
- Негосударственные пенсионные фонды (НПФ) – контроль за легальностью пенсионных взносов и выплат.
- Лизинговые компании, ломбарды, микрофинансовые организации (МФО) – обязаны соблюдать требования 115-ФЗ.
- Операторы по приему платежей и платежные агенты – финансовый мониторинг транзакций.
- Ювелирные организации – контроль за операциями с драгоценными металлами и камнями.
- Организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу культурных ценностей.
- Государственные органы – Росфинмониторинг, налоговые инспекции, правоохранительные структуры (в части аналитических отделов).
Конкретные должности, которые вы можете занять
- Специалист по финансовому мониторингу (ПОД/ФТ) – основная должность в любой поднадзорной организации.
- Контролер финансового мониторинга – проверка клиентов и операций на предмет подозрительности.
- Руководитель отдела комплаенс – при наличии опыта и управленческих навыков.
- Сотрудник службы внутреннего контроля – аудит соблюдения нормативов 115-ФЗ.
- Аналитик по финансовому мониторингу – выявление рискованных схем и подготовка отчетности для Росфинмониторинга.
- Консультант по ПОД/ФТ в аутсорсинговых компаниях – для малых и средних организаций, которые передают эти функции на аутсорсинг.
Примеры отраслей для трудоустройства
- Банковский сектор – крупные банки (Сбербанк, ВТБ, Альфа-Банк) и региональные банки.
- Финтех-компании – платежные сервисы, электронные кошельки, криптобиржи (с лицензией).
- Инвестиционные компании – брокерские и дилерские организации.
- Госсектор – Федеральная служба по финансовому мониторингу, региональные управления.
- Аудиторские и консалтинговые фирмы – оказание услуг по построению системы ПОД/ФТ для клиентов.
Важно: Для работы в данной сфере при трудоустройстве часто требуется отсутствие судимости и прохождение проверки службой безопасности. Диплом государственного образца о профессиональной переподготовке на базе СПО или ВО является необходимым условием для соответствия профстандарту.
Поможем пройти обучение под любой запрос
Выдаем официальные документы
По итогам успешного обучения и итоговой аттестации мы выдаём документы установленного образца. Конкретный тип документа зависит от выбранной вами программы обучения:
- ✓ Диплом о профессиональной переподготовке — даёт право на ведение нового вида деятельности
- ✓ Удостоверение о повышении квалификации — подтверждает актуализацию знаний и навыков
- ✓ Удостоверение рабочего — для рабочих специальностей
- ✓ Свидетельство о профессии — для квалифицированных рабочих и служащих
Все документы вносятся в государственный реестр ФРДО и имеют полную юридическую силу
Учебный центр «Эксперт Групп» гарантирует легитимность выдаваемых документов и соответствие всем требованиям законодательства Российской Федерации.
Скидка 2000р при оплате в день заказа!
Успевайте оплатить курс в день заказа и получите специальную цену! Экономьте средства и стартуйте в обучении без промедления.
Оплачивайте с выгодой, проходите обучение сразу!
Вы получите:
- ✓ Полный пакет документов
- ✓ Доступ к онлайн-платформе
- ✓ Методические материалы
- ✓ Внесение данных в государственный реестр ФРДО
перезвоним и расскажем подробнее про курс и поступление
Учебный план
Программа профессиональной переподготовки «Специалист по финансовому мониторингу» (256 часов)
- Основы национальной системы ПОД/ФТ (противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма) — 24 часа
- Правовое регулирование финансового мониторинга — 32 часа
- Экономика и организация деятельности финансовых организаций — 28 часов
- Управление рисками в сфере ПОД/ФТ — 32 часа
- Идентификация клиентов и бенефициарных владельцев — 24 часа
- Операции с денежными средствами и подлежащие контролю сделки — 28 часов
- Информационная безопасность и защита персональных данных — 24 часа
- Порядок взаимодействия с Росфинмониторингом — 20 часов
- Практикум: составление отчетности и фиксирование подозрительных операций — 24 часа
- Итоговая аттестация — 20 часов
Программа профессиональной переподготовки «Специалист по финансовому мониторингу» (520 часов)
- Теоретические основы экономики и финансов — 40 часов
- Национальное и международное законодательство в сфере ПОД/ФТ — 48 часов
- Организация системы внутреннего контроля в кредитных и некредитных организациях — 56 часов
- Риск-ориентированный подход в финансовом мониторинге — 48 часов
- Противодействие финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения — 40 часов
- Валютный контроль и финансовые расследования — 48 часов
- Бухгалтерский учет и отчетность в контексте ПОД/ФТ — 40 часов
- Информационные технологии в финансовом мониторинге — 40 часов
- Документооборот и хранение данных в системе ПОД/ФТ — 36 часов
- Судебная практика и ответственность за нарушения — 32 часа
- Практикум: типовые ситуации и кейсы — 56 часов
- Итоговая аттестация — 36 часов
Программа профессиональной переподготовки «Специалист по финансовому мониторингу» (1000 часов)
Модуль 1: Экономическая теория и финансовые рынки (60 часов)
- Макроэкономика и микроэкономика — 20 часов
- Финансовые рынки и институты — 20 часов
- Денежно-кредитная политика и инфляционные процессы — 20 часов
Модуль 2: Правовые основы ПОД/ФТ (80 часов)
- Федеральное законодательство (115-ФЗ и смежные НПА) — 30 часов
- Международные стандарты ФАТФ и рекомендации Группы Эгмонт — 30 часов
- Нормативные акты Банка России и Росфинмониторинга — 20 часов
Модуль 3: Система внутреннего контроля и комплаенс (100 часов)
- Организационная структура и должностные обязанности специалиста — 30 часов
- Правила внутреннего контроля и программы ПОД/ФТ — 30 часов
- Аудит и оценка эффективности СВК — 20 часов
- Кодекс этики и конфликт интересов — 20 часов
Модуль 4: Риск-менеджмент в финансовом мониторинге (100 часов)
- Методология оценки рисков (страновой, клиентский, продуктовый) — 40 часов
- Управление рисками в различных секторах (банки, НФО, страховые) — 30 часов
- Стресс-тестирование и сценарный анализ — 30 часов
Модуль 5: Идентификация и проверка контрагентов (80 часов)
- Процедуры надлежащей проверки (Due Diligence) — 30 часов
- Выявление бенефициарных владельцев и публичных должностных лиц — 20 часов
- Работа с офшорами и юрисдикциями высокого риска — 30 часов
Модуль 6: Контролируемые операции и подозрительная деятельность (120 часов)
- Виды операций, подлежащих обязательному контролю — 30 часов
- Признаки подозрительных сделок (типологии) — 40 часов
- Анализ и фильтрация транзакций — 30 часов
- Фиксирование и блокировка операций — 20 часов
Модуль 7: Финансовые расследования и валютный контроль (100 часов)
- Основы расследования незаконных финансовых операций — 30 часов
- Валютное регулирование и валютный контроль — 30 часов
- Взаимодействие с правоохранительными органами — 20 часов
- Международное сотрудничество и обмен информацией — 20 часов
Модуль 8: Информационные технологии и кибербезопасность (80 часов)
- Автоматизированные системы финансового мониторинга (АС ФМ) — 30 часов
- Анализ больших данных и блокчейн-технологии — 20 часов
- Защита информации и киберугрозы — 30 часов
Модуль 9: Бухгалтерский учет и налогообложение (60 часов)
- Учет денежных средств и банковских операций — 20 часов
- Налоговые аспекты ПОД/ФТ — 20 часов
- Отчетность по 115-ФЗ и формы ФЭС — 20 часов
Модуль 10: Практикум и кейс-стади (160 часов)
- Разбор реальных судебных дел и решений Росфинмониторинга — 40 часов
- Тренинг по заполнению форм и составлению файлов ФЭС — 40 часов
- Деловые игры: выявление подозрительных операций — 40 часов
- Разработка внутренней документации — 40 часов
Модуль 11: Итоговая аттестация (60 часов)
- Подготовка к итоговому экзамену — 30 часов
- Защита выпускной квалификационной работы — 30 часов
Какие документы нужны для записи
Как записаться на курс
✔ по телефону 8-800-707-2623
✔ через форму на сайте profi-alyans.ru или по электронной почте info@profi-alyans.ru
Учитесь на удобной онлайн платформе
Вы можете ознакомиться с работой платформы profi-alyans.ru до начала занятий. Дистанционный формат позволяет осваивать профессию без посещения офиса.
Особенности обучения:
- ✓ Преподаватели дают обратную связь, проверяют задания и помогают с трудными темами.
- ✓Доступ к материалам открыт из любой точки, занятия проходят в индивидуальном темпе.
- ✓Кураторы сопровождают слушателей на всех этапах — от старта до получения итоговых документов.
Попробовать вводный урок по ссылке
Отзывы о нас
Поможем выбрать курс
Мы понимаем, как важно выбрать правильное направление обучения. Наши методисты с удовольствием проконсультируют вас, расскажут о каждой программе и помогут принять верное решение.
Напишите нам — и мы обязательно поможем!
Мы на связи в мессенджерах, по телефону и электронной почте. Учебный центр «Эксперт Групп» — всегда рядом.
перезвоним и расскажем подробнее про курс и поступление
Цена обучения в Санкт-Петербурге
Наши лицензии, гарантии и выдаваемые документы
Государственная лицензия Министерства Образования
Учебный центр «Эксперт Групп» ведёт образовательную деятельность на законных основаниях. Вся наша работа строится на основе действующей лицензии, выданной уполномоченным государственным органом.
Регистрационный номер: № Л035-01271-78/00621339 от 14.10.2022
Наименование органа, выдавшего лицензию: Комитет по образованию
Будьте внимательны! Оказывать услуги ДПО вправе только центры, обладающие лицензией. Рекомендуем перед записью на обучение сверять данные лицензии на сайте Минобрнауки.
Проверить лицензию
Юридические гарантии обучения
С каждым слушателем мы заключаем официальный договор. Это документ, который фиксирует все условия сотрудничества и защищает ваши интересы с самого первого дня.
- ✓ В договоре указаны полные реквизиты центра и данные образовательной лицензии
- ✓ Прописаны название программы, итоговая квалификация и общая продолжительность курса в часах
- ✓ Закреплён перечень документов, которые вы получите после окончания обучения
- ✓ Расписаны обязательства центра и ваши права как слушателя
- ✓ Оговорены условия возврата средств, если обучение по каким-то причинам не состоится
Договор — это не формальность, а ваша уверенность в том, что условия обучения не изменятся в одностороннем порядке
Что вы получите по окончании обучения
Главный результат обучения — это пакет официальных документов, подтверждающих вашу квалификацию. Вот что важно о них знать:
- Они признаются в любом регионе страны, независимо от того, работаете вы в частной компании или государственном учреждении
- Учебный центр располагает действующей лицензией, дающей право вести образовательную деятельность
- Подлинность документов подтверждается их регистрацией в государственном реестре ФРДО
- Документы выдаем в день окончания обучения
- Слушателям выдаются удостоверения для программ повышения квалификации и дипломы для курсов профессиональной переподготовки
Безопасные варианты оплаты
Поможем выбрать курс
Мы понимаем, как важно выбрать правильное направление обучения. Наши методисты с удовольствием проконсультируют вас, расскажут о каждой программе и помогут принять верное решение.
Напишите нам — и мы обязательно поможем!
Мы на связи в мессенджерах, по телефону и электронной почте. Учебный центр «Эксперт Групп» — всегда рядом.
перезвоним и расскажем подробнее про курс и поступление
Скидки и акции
Корпоративное обучение
Учебный центр «Эксперт Групп» предлагает программы корпоративного обучения, разработанные с учётом отраслевой специфики и реальных задач вашего бизнеса.
Мы помогаем организациям повышать профессиональный уровень сотрудников, готовить специалистов под внутренние стандарты компании и обеспечивать соответствие действующим нормативным требованиям.
Обучение проходит в удобном дистанционном формате, что позволяет сотрудникам учиться без отрыва от рабочих обязанностей.
Наши клиенты
Оставьте заявку
Отделения банков для оплаты по счету в Санкт-Петербурге
Оплатите счет в одном из этих отделений банков или в других отделениях.
