от 575 руб/мес
- ✓ Можно ознакомиться с учебным планом до платежа
- ✓ Заключаем договор
- ✓ Доступ к материалам на платформе остается навсегда
- ✓ Бесплатная доставка документов
- ✓ Рассрочка 0% и Яндекс Сплит
от 575 руб/мес
Специалист службы ПОД/ФТ: профессиональная переподготовка
Описание курса
Курс Профессиональная переподготовка «Специалист службы ПОД/ФТ (противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма)» формирует у слушателей компетенции, необходимые для выполнения функций ответственного сотрудника или специалиста внутреннего контроля в поднадзорных организациях в сфере ПОД/ФТ.
Цель курса
Цель программы — дать системные знания о российском и международном законодательстве в области ПОД/ФТ, а также сформировать практические навыки выявления и оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма. Дистанционное обучение позволяет получить эти навыки без отрыва от профессиональной деятельности.
Кому подходит курс
- Сотрудникам финансовых и кредитных организаций.
- Специалистам, ответственным за внутренний контроль в некредитных финучреждениях.
- Руководителям отделов комплаенс и риск-менеджмента.
- Лицам с высшим или средним профессиональным образованием, желающим сменить профессию на востребованную в секторе финансового мониторинга.
Основные задачи программы обучения
- Изучить правовые основы и нормативные акты Банка России и Росфинмониторинга.
- Освоить методики выявления сомнительных операций и признаки подозрительной деятельности.
- Научиться разрабатывать и внедрять правила внутреннего контроля (ПВК) в организации.
- Овладеть порядком действий при выявлении операций, подлежащих обязательному контролю.
- Обеспечить понимание ответственности за нарушение законодательства о ПОД/ФТ.
Весь материал курса доступен в удобном формате: обучение построено на лекциях, кейсах и тестовых заданиях от практикующих экспертов. Полноценное освоение программы гарантирует готовность к исполнению обязанностей специалиста службы ПОД/ФТ.
Знания и навыки по курсу «Специалист службы ПОД/ФТ»
По окончании профессиональной переподготовки слушатель получит системные знания и практические навыки, необходимые для работы в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Программа охватывает правовые, аналитические и операционные аспекты деятельности.
Базовые знания в области законодательства и регулирования
- Нормативно-правовая база ПОД/ФТ: Знание Федерального закона № 115-ФЗ, нормативных актов Банка России и Росфинмониторинга, а также международных стандартов (рекомендации FATF).
- Права и обязанности субъектов: Понимание статуса поднадзорных организаций (кредитные, некредитные финансовые организации, адвокаты, нотариусы и др.) и их роли в системе ПОД/ФТ.
- Ответственность: Изучение мер административной, уголовной и дисциплинарной ответственности за нарушения законодательства в данной сфере.
Навыки идентификации и оценки рисков
- Идентификация клиентов (KYC): Умение проводить процедуру идентификации, упрощенной и углубленной идентификации физических и юридических лиц, включая выявление выгодоприобретателей.
- Оценка рисков: Навыки построения системы управления рисками клиентов, продуктов и услуг (риск-ориентированный подход).
- Выявление подозрительных операций: Умение выявлять критерии и признаки необычных сделок и операций, подлежащих обязательному контролю.
Практические компетенции в работе с информацией
- Документооборот: Составление и передача сообщений в Росфинмониторинг (ФЭС — формализованные электронные сообщения), ведение внутренней отчетности.
- Блокировка и замораживание активов: Понимание порядка приостановления операций и замораживания средств лиц, включенных в перечень экстремистов и террористов.
- Работа с базами данных: Использование сведений из ЕГРЮЛ, ЕГРИП, публичных реестров (недействительные паспорта, адреса массовой регистрации, дисквалифицированные лица).
- Создание ПВК (правил внутреннего контроля): Разработка и внедрение программ, регламентов и порядка действий для сотрудников организации.
- Обучение персонала: Умение проводить инструктажи и тренинги для работников по вопросам ПОД/ФТ.
- Взаимодействие с регуляторами: Навыки общения с надзорными органами (предоставление запрашиваемых документов, прохождение проверок, обжалование предписаний).
- Анализ финансовых потоков: Выявление схем отмывания денег (через фиктивные компании, филиалы, транзитные счета, с использованием криптовалют).
- Работа с цифровыми системами: Практическое использование автоматизированных систем мониторинга (AML-программы) и их настройка.
- Противодействие финансированию терроризма (ФТ): Особые методы проверки клиентов в зонах высокого риска, работа с перечнями террористов.
Навыки построения внутреннего контроля
Аналитические и операционные навыки
Итоговый результат обучения
Слушатель сможет самостоятельно организовывать и контролировать работу службы ПОД/ФТ, минимизировать риски привлечения организации к ответственности, корректно взаимодействовать с государственными органами и проводить внутренние расследования. Выпускник получает диплом установленного образца, дающий право на ведение профессиональной деятельности в этой сфере.
Средние зарплаты специалиста ПОД/ФТ в РФ
Учитывая отсутствие достоверных и актуальных открытых данных по конкретным городам для этой узкой специализации, невозможно привести точные цифры. Ниже указаны средние оценочные значения на основе анализа рынка для смежных компетенций (комплаенс, риск-менеджмент).
Москва
- Начинающий (0–1 год): 0
- Средний специалист (1–3 года): 0
- Опытный (3+ года): 0
Санкт-Петербург
- Начинающий: 0
- Средний специалист: 0
- Опытный: 0
Екатеринбург, Новосибирск, Казань
- Начинающий: 0
- Средний специалист: 0
- Опытный: 0
Другие города РФ (с населением от 500 тыс.)
- Начинающий: 0
- Средний специалист: 0
- Опытный: 0
Примечание: данные отсутствуют в открытом доступе. Реальные доходы сильно зависят от сектора (банки, небанковские организации, консалтинг) и размера работодателя.
Профессиональные возможности после курса «Специалист службы ПОД/ФТ»
Пройдя профессиональную переподготовку по данному направлению, вы получаете квалификацию, позволяющую работать в организациях, поднадзорных Банку России, Росфинмониторингу и другим регуляторам. Согласно требованиям Федерального закона № 115-ФЗ и нормативных актов Банка России, наличие специального обучения обязательно для сотрудников, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля (ПВК).
Основные места трудоустройства и должности
Выпускники курса востребованы в следующих организациях, где существуют строгие требования к ПОД/ФТ:
- Кредитные организации (банки)
- Специалист отдела финансового мониторинга
- Сотрудник службы внутреннего контроля (СВК)
- Ответственный сотрудник по ПОД/ФТ (единоличный исполнительный орган или спецдолжность)
- Небанковские финансовые организации
- Страховые компании и брокеры
- Профессиональные участники рынка ценных бумаг (брокеры, дилеры)
- Микрофинансовые организации (МФО) и кредитные потребительские кооперативы (КПК)
- Ломбарды и операторы по приему платежей
- Некредитные финансовые организации и иные субъекты
- Организации, осуществляющие скупку драгоценных металлов и камней
- Управляющие компании инвестиционных и негосударственных пенсионных фондов
- Почтовые организации (при переводе денежных средств)
- Государственные органы и учреждения
- Росфинмониторинг (на позициях аналитиков и специалистов)
- Центральный банк РФ (департамент надзора за ПОД/ФТ)
- Органы прокуратуры и следственного комитета (в качестве экспертов)
Конкретные должностные позиции
В зависимости от уровня вашей базовой подготовки (СПО или ВО) и опыта работы, вы можете претендовать на следующие должности:
- Специалист по финансовому мониторингу — выявление сомнительных операций, работа с БД Росфинмониторинга.
- Ответственный сотрудник по ПОД/ФТ — назначенное лицо, отвечающее за разработку и выполнение ПВК (требуется высокая квалификация).
- Аналитик отдела комплаенс — проверка контрагентов, оценка рисков легализации доходов.
- Специалист по аттестации в области ПОД/ФТ (при наличии дополнительной аттестации Банка России).
- Консультант по внедрению программ ПОД/ФТ — настройка автоматизированных систем для малого и среднего бизнеса.
Дополнительные сведения для трудоустройства
Важно учитывать, что для работы в кредитных организациях (банках) часто требуется не только диплом о переподготовке, но и аттестация Банка России (сдача квалификационного экзамена). Для некредитных организаций (страховых, МФО) достаточно диплома о профессиональной переподготовке на базе высшего или среднего профессионального образования по направлению ПОД/ФТ. Рекомендую при поиске работы проверять требования конкретного работодателя к наличию аттестации.
Поможем пройти обучение под любой запрос
Выдаем официальные документы
По итогам успешного обучения и итоговой аттестации мы выдаём документы установленного образца. Конкретный тип документа зависит от выбранной вами программы обучения:
- ✓ Диплом о профессиональной переподготовке — даёт право на ведение нового вида деятельности
- ✓ Удостоверение о повышении квалификации — подтверждает актуализацию знаний и навыков
- ✓ Удостоверение рабочего — для рабочих специальностей
- ✓ Свидетельство о профессии — для квалифицированных рабочих и служащих
Все документы вносятся в государственный реестр ФРДО и имеют полную юридическую силу
Учебный центр «Эксперт Групп» гарантирует легитимность выдаваемых документов и соответствие всем требованиям законодательства Российской Федерации.
Скидка 2000р при оплате в день заказа!
Успевайте оплатить курс в день заказа и получите специальную цену! Экономьте средства и стартуйте в обучении без промедления.
Оплачивайте с выгодой, проходите обучение сразу!
Вы получите:
- ✓ Полный пакет документов
- ✓ Доступ к онлайн-платформе
- ✓ Методические материалы
- ✓ Внесение данных в государственный реестр ФРДО
перезвоним и расскажем подробнее про курс и поступление
Учебный план
Примерная программа курса «Экономика и финансы. Профессиональная переподготовка «Специалист службы ПОД/ФТ» (256 часов)
Модуль 1. Основы национальной системы ПОД/ФТ и нормативно-правовая база — 32 ч.
Модуль 2. Экономическая теория и денежно-кредитная система РФ — 24 ч.
Модуль 3. Финансовый мониторинг и принципы «Знай своего клиента» (KYC) — 40 ч.
Модуль 4. Банковский сектор и операции, подлежащие обязательному контролю — 36 ч.
Модуль 5. Идентификация клиентов и выявление подозрительных операций — 40 ч.
Модуль 6. Документирование и порядок направления информации в Росфинмониторинг — 28 ч.
Модуль 7. Ответственность за нарушение законодательства о ПОД/ФТ — 20 ч.
Модуль 8. Итоговая аттестация (внутренний экзамен/тест) — 36 ч.
Примерная программа курса «Экономика и финансы. Профессиональная переподготовка «Специалист службы ПОД/ФТ» (520 часов)
Модуль 1. Макро- и микроэкономика для специалиста финансового мониторинга — 40 ч.
Модуль 2. Правовое регулирование ПОД/ФТ: международные стандарты (ФАТФ) и российское законодательство — 60 ч.
Модуль 3. Финансовые рынки и банковская система РФ — 48 ч.
Модуль 4. Организация внутреннего контроля в некредитных финансовых организациях (НФО) и кредитных организациях — 80 ч.
Модуль 5. Типологии отмывания денег: методы, схемы, риск-ориентированный подход — 72 ч.
Модуль 6. Порядок выявления и регистрации операций, подлежащих контролю — 64 ч.
Модуль 7. Информационная безопасность и работа с персональными данными в системе ПОД/ФТ — 36 ч.
Модуль 8. Практикум по составлению отчетности и взаимодействию с Росфинмониторингом — 60 ч.
Модуль 9. Профессиональные стандарты специалиста ПОД/ФТ (квалификационные требования) — 20 ч.
Модуль 10. Итоговая аттестация (защита итоговой работы) — 40 ч.
Примерная программа курса «Экономика и финансы. Профессиональная переподготовка «Специалист службы ПОД/ФТ» (1000 часов)
Теоретические модули программы (объем — 1000 часов)
Модуль 1. Основы экономической теории и финансовой системы (72 ч.) — Предмет и метод экономики. Финансовая система РФ: структура, функции. Денежное обращение и эмиссия. Основы кредитной системы. Банк России: функции и инструменты денежно-кредитной политики. Финансы организаций: доходы, расходы, прибыль.
Модуль 2. Правовые основы противодействия легализации доходов (ПОД/ФТ) (120 ч.) — Международные стандарты ФАТФ: 40 рекомендаций. Федеральный закон № 115-ФЗ: основные положения, сфера действия. Нормативные акты Банка России в сфере ПОД/ФТ. Подзаконные акты Росфинмониторинга. Уголовная и административная ответственность за легализацию преступных доходов и финансирование терроризма.
Модуль 3. Устройство финансового мониторинга в РФ (96 ч.) — Росфинмониторинг: функции, полномочия, структура. Субъекты первичного финансового мониторинга: кредитные организации, НФО (страховые, лизинговые, профессиональные участники рынка ценных бумаг и др.). Правила внутреннего контроля (ПВК): разработка и утверждение. Специальные должностные лица (СДЛ) в организациях.
Модуль 4. Экономика и финансы сектора финансовых услуг (100 ч.) — Банковские операции: депозитные, кредитные, расчетные. Страховой рынок: продукты и риски ПОД/ФТ. Рынок ценных бумаг: брокерская, дилерская деятельность, доверительное управление. Лизинговые операции. Операции с драгоценными металлами и камнями. Платежные системы и электронные деньги.
Модуль 5. Идентификация и верификация клиентов (KYC/CDD) (80 ч.) — Процедура идентификации физических и юридических лиц. Бенефициарные владельцы: выявление и верификация. Упрощенная идентификация. Уровни Due Diligence (упрощенный, стандартный, усиленный). Работа с публичными должностными лицами (PEPs). Политически значимые лица.
Модуль 6. Типологии отмывания денег и финансирования терроризма (ML/TF) (108 ч.) — Три стадии легализации: размещение, расслоение, интеграция. Типологии в кредитной сфере: обналичивание, транзитные операции, сомнительные сделки. Типологии в сфере недвижимости и торговли. Использование офшорных юрисдикций и фиктивных компаний. Финансирование терроризма: источники и каналы. Теневой оборот криптовалют: риски ПОД/ФТ.
Модуль 7. Организация внутреннего контроля в субъектах ПОД/ФТ (140 ч.) — Разработка и реализация ПВК (Правил внутреннего контроля). Квалификационные требования к СДЛ (специалисту по ПОД/ФТ). Риск-ориентированный подход: оценка риска клиента, продукта, географии. Мониторинг операций в режиме реального времени. Пороги и критерии подозрительности. Работа с отказами в проведении операций. Взаимодействие с Росфинмониторингом: сроки и формы отчетов (ФЭС).
Модуль 8. Информационная безопасность и защита данных (52 ч.) — Персональные данные: обработка, хранение, уничтожение. Банковская тайна и ее защита. Кибербезопасность в финансовых организациях. Предотвращение утечки информации о клиентах. Использование автоматизированных систем финансового мониторинга (АС ФМ).
Модуль 9. Ответственность и санкционное законодательство (48 ч.) — Административная и уголовная ответственность за нарушения в сфере ПОД/ФТ. Санкции: введение, виды, механизм исполнения. Санкционные списки (SDN, блокирующие списки РФ). Комплаенс-процедуры в условиях санкций. Разблокировка активов.
Модуль 10. Профессиональный стандарт специалиста ПОД/ФТ (28 ч.) — Трудовые функции в соответствии с профстандартом «Специалист по финансовому мониторингу». ЕТКС и ОКСО: соотношение квалификаций. Пути повышения квалификации. Разбор кейсов из практики.
Модуль 11. Практикум и самостоятельная работа (80 ч.) — Решение ситуационных задач по идентификации подозрительных операций. Заполнение форм ФЭС (формализованных электронных сообщений). Анализ реальных кейсов Росфинмониторинга. Разбор типовых нарушений.
Модуль 12. Итоговая аттестация (76 ч.) — Подготовка и защита итоговой аттестационной работы по теме организации системы ПОД/ФТ в конкретной организации. Междисциплинарный экзамен.
Какие документы нужны для записи
Как записаться на курс
✔ по телефону 8-800-707-2623
✔ через форму на сайте profi-alyans.ru или по электронной почте info@profi-alyans.ru
Учитесь на удобной онлайн платформе
Вы можете ознакомиться с работой платформы profi-alyans.ru до начала занятий. Дистанционный формат позволяет осваивать профессию без посещения офиса.
Особенности обучения:
- ✓ Преподаватели дают обратную связь, проверяют задания и помогают с трудными темами.
- ✓Доступ к материалам открыт из любой точки, занятия проходят в индивидуальном темпе.
- ✓Кураторы сопровождают слушателей на всех этапах — от старта до получения итоговых документов.
Попробовать вводный урок по ссылке
Отзывы о нас
Поможем выбрать курс
Мы понимаем, как важно выбрать правильное направление обучения. Наши методисты с удовольствием проконсультируют вас, расскажут о каждой программе и помогут принять верное решение.
Напишите нам — и мы обязательно поможем!
Мы на связи в мессенджерах, по телефону и электронной почте. Учебный центр «Эксперт Групп» — всегда рядом.
перезвоним и расскажем подробнее про курс и поступление
Цена обучения в Санкт-Петербурге
Наши лицензии, гарантии и выдаваемые документы
Государственная лицензия Министерства Образования
Учебный центр «Эксперт Групп» ведёт образовательную деятельность на законных основаниях. Вся наша работа строится на основе действующей лицензии, выданной уполномоченным государственным органом.
Регистрационный номер: № Л035-01271-78/00621339 от 14.10.2022
Наименование органа, выдавшего лицензию: Комитет по образованию
Будьте внимательны! Оказывать услуги ДПО вправе только центры, обладающие лицензией. Рекомендуем перед записью на обучение сверять данные лицензии на сайте Минобрнауки.
Проверить лицензию
Юридические гарантии обучения
С каждым слушателем мы заключаем официальный договор. Это документ, который фиксирует все условия сотрудничества и защищает ваши интересы с самого первого дня.
- ✓ В договоре указаны полные реквизиты центра и данные образовательной лицензии
- ✓ Прописаны название программы, итоговая квалификация и общая продолжительность курса в часах
- ✓ Закреплён перечень документов, которые вы получите после окончания обучения
- ✓ Расписаны обязательства центра и ваши права как слушателя
- ✓ Оговорены условия возврата средств, если обучение по каким-то причинам не состоится
Договор — это не формальность, а ваша уверенность в том, что условия обучения не изменятся в одностороннем порядке
Что вы получите по окончании обучения
Главный результат обучения — это пакет официальных документов, подтверждающих вашу квалификацию. Вот что важно о них знать:
- Они признаются в любом регионе страны, независимо от того, работаете вы в частной компании или государственном учреждении
- Учебный центр располагает действующей лицензией, дающей право вести образовательную деятельность
- Подлинность документов подтверждается их регистрацией в государственном реестре ФРДО
- Документы выдаем в день окончания обучения
- Слушателям выдаются удостоверения для программ повышения квалификации и дипломы для курсов профессиональной переподготовки
Безопасные варианты оплаты
Поможем выбрать курс
Мы понимаем, как важно выбрать правильное направление обучения. Наши методисты с удовольствием проконсультируют вас, расскажут о каждой программе и помогут принять верное решение.
Напишите нам — и мы обязательно поможем!
Мы на связи в мессенджерах, по телефону и электронной почте. Учебный центр «Эксперт Групп» — всегда рядом.
перезвоним и расскажем подробнее про курс и поступление
Скидки и акции
Корпоративное обучение
Учебный центр «Эксперт Групп» предлагает программы корпоративного обучения, разработанные с учётом отраслевой специфики и реальных задач вашего бизнеса.
Мы помогаем организациям повышать профессиональный уровень сотрудников, готовить специалистов под внутренние стандарты компании и обеспечивать соответствие действующим нормативным требованиям.
Обучение проходит в удобном дистанционном формате, что позволяет сотрудникам учиться без отрыва от рабочих обязанностей.
Наши клиенты
Оставьте заявку
Отделения банков для оплаты по счету в Санкт-Петербурге
Оплатите счет в одном из этих отделений банков или в других отделениях.
