от 575 руб/мес
- ✓ Можно ознакомиться с учебным планом до платежа
- ✓ Заключаем договор
- ✓ Доступ к материалам на платформе остается навсегда
- ✓ Бесплатная доставка документов
- ✓ Рассрочка 0% и Яндекс Сплит
от 575 руб/мес
Курс «Специалист по автокредитованию»
Описание курса
Программа профессиональной переподготовки «Специалист по автокредитованию» предназначена для формирования компетенций в области розничного кредитования на приобретение автотранспорта. Обучение на курсе позволяет освоить технологии оценки платежеспособности заемщиков, работу с залоговым имуществом и оформление сделок в соответствии с требованиями банковского законодательства.
Кому подходит курс
- Сотрудникам банков, переходящим в отдел автокредитования
- Специалистам автосалонов, желающим освоить финансовые услуги
- Выпускникам колледжей и вузов по направлениям «Банковское дело» и «Финансы»
Цель курса
Формирование у слушателей профессиональных навыков для самостоятельного выполнения функций специалиста по автокредитованию: от первичной консультации клиента до полного сопровождения и закрытия кредитного договора.
Основные задачи программы
- Изучить нормативно-правовую базу автокредитования и процедуру проверки заемщиков
- Освоить методы расчета платежеспособности и оценки залоговой стоимости автомобиля
- Научиться оформлять пакет документов и минимизировать кредитные риски
Формат обучения
Дистанционное обучение построено на базе электронной платформы с доступом к лекциям, вебинарам и практическим кейсам. В процессе обучения на курсе слушатели получают готовые шаблоны документов, проверочные тесты и консультации преподавателей-практиков.
Знания и навыки курса «Специалист по автокредитованию»
Теоретические знания
По окончании обучения слушатель освоит фундаментальные принципы работы рынка автокредитования:
- Правовые основы и нормативно-правовую базу выдачи автокредитов (ФЗ «О потребительском кредите», требования ЦБ РФ).
- Отличия целевого автокредита от нецелевого потребительского займа и кредитной карты.
- Методики расчета эффективной процентной ставки (ПСК) и аннуитетных/дифференцированных платежей.
- Виды обеспечения по кредиту: залог автомобиля, страхование КАСКО, поручительство.
- Специфику кредитования новых автомобилей и автомобилей с пробегом.
Практические навыки
Слушатель разовьет компетенции, необходимые для непосредственной работы с клиентами и оформления сделок:
- Оформление полного пакета документов (заявка, договор, график платежей, акт приема-передачи).
- Проверка кредитной истории и скоринговая оценка заемщика.
- Расчет максимальной суммы кредита и первоначального взноса.
- Работа с программами государственной поддержки (льготное автокредитование, семейный авто, первый автомобиль).
- Взаимодействие со страховыми компаниями и автосалонами.
Дополнительные компетенции
В результате прохождения курса специалист будет уметь решать сложные и нестандартные задачи:
- Проводить консультации по реструктуризации и рефинансированию текущих автокредитов.
- Выявлять риски мошенничества при предоставлении документов.
- Рассчитывать выгоду для клиента при досрочном погашении.
- Оценивать реальную рыночную стоимость автомобиля для минимизации кредитных рисков.
- Использовать CRM-системы и кредитные конвейеры для ускорения обработки заявок.
Итоговый результат
Слушатель становится готовым к самостоятельному ведению сделок по автокредитованию, умеет грамотно оформлять договоры, минимизировать риски банка и увеличивать лояльность клиентов.
Где можно работать после курса «Специалист по автокредитованию»
После успешного прохождения курса профессиональной переподготовки или повышения квалификации по направлению «Специалист по автокредитованию» (на базе среднего профессионального или высшего образования) вы получаете компетенции, соответствующие профессиональному стандарту «Специалист по потребительскому кредитованию» (код 08.005) и ряду смежных функций. Вы сможете претендовать на должности в следующих организациях и структурах:
Основные места работы
- Банки и кредитные организации — наиболее востребованный вариант. Должности: кредитный эксперт, менеджер по автокредитованию, специалист отдела розничного кредитования.
- Автосалоны (дилерские центры) — работа в качестве кредитного консультанта или финансового менеджера, который помогает клиентам оформить кредит на месте покупки автомобиля.
- Страховые компании — отделы, связанные с сопровождением кредитных договоров (КАСКО, страхование жизни заемщика).
- Коллекторские агентства и службы взыскания — для специалистов, желающих развиваться в направлении урегулирования просроченной задолженности по автокредитам.
Конкретные должности
- Менеджер по автокредитованию
- Специалист отдела кредитования физических лиц
- Кредитный аналитик (начальный уровень)
- Консультант по финансовым продуктам в автосалоне
- Специалист по сопровождению кредитных сделок
- Операционист / кредитный инспектор в отделе автокредитования
Дополнительные возможности
С данным дипломом (удостоверением) вы также можете работать в:
- МФО (микрофинансовых организациях), выдающих целевые займы на покупку авто;
- Лизинговых компаниях (как специалист по автолизингу с элементами кредитования);
- Бюро кредитных историй (как оператор обработки данных, при условии дополнительного обучения).
Важные уточнения
Для трудоустройства необходимо иметь:
- Диплом о среднем профессиональном или высшем образовании (экономическое, юридическое или финансовое направление приветствуется);
- Сертификат (удостоверение) о прохождении курса по автокредитованию (не менее 72 часов для повышения квалификации или 250+ часов для переподготовки);
- Навыки работы с банковскими программами и знание Федерального закона № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».
Обратите внимание: для работы в банке часто требуется прохождение внутреннего обучения (аттестации) и отсутствие судимости, так как должность предполагает доступ к финансовой информации клиентов.
Поможем пройти обучение под любой запрос
Выдаем официальные документы
По итогам успешного обучения и итоговой аттестации мы выдаём документы установленного образца. Конкретный тип документа зависит от выбранной вами программы обучения:
- ✓ Диплом о профессиональной переподготовке — даёт право на ведение нового вида деятельности
- ✓ Удостоверение о повышении квалификации — подтверждает актуализацию знаний и навыков
- ✓ Удостоверение рабочего — для рабочих специальностей
- ✓ Свидетельство о профессии — для квалифицированных рабочих и служащих
Все документы вносятся в государственный реестр ФРДО и имеют полную юридическую силу
Учебный центр «Эксперт Групп» гарантирует легитимность выдаваемых документов и соответствие всем требованиям законодательства Российской Федерации.
Скидка 2000р при оплате в день заказа!
Успевайте оплатить курс в день заказа и получите специальную цену! Экономьте средства и стартуйте в обучении без промедления.
Оплачивайте с выгодой, проходите обучение сразу!
Вы получите:
- ✓ Полный пакет документов
- ✓ Доступ к онлайн-платформе
- ✓ Методические материалы
- ✓ Внесение данных в государственный реестр ФРДО
перезвоним и расскажем подробнее про курс и поступление
Учебный план
Программа 1: 36 часов «Специалист по автокредитованию» (базовый интенсив)
- Модуль 1: Основы банковского дела и законодательства в сфере автокредитования (6 часов)
- Модуль 2: Продуктовая линейка: виды и условия автокредитов (10 часов)
- Модуль 3: Оценка платежеспособности заемщика и управление рисками (8 часов)
- Модуль 4: Технология оформления и сопровождения автокредита (8 часов)
- Модуль 5: Взаимодействие с партнерами (автосалоны, страховые компании) (4 часа)
Программа 2: 72 часа «Специалист по автокредитованию» (расширенный)
- Модуль 1: Регуляторная база и нормативные акты НБ России по автокредитованию (12 часов)
- Модуль 2: Анализ кредитоспособности и методы скоринга в автокредитовании (14 часов)
- Модуль 3: Условия выдачи: первоначальный взнос, процентные ставки, сроки, страховка (10 часов)
- Модуль 4: Документооборот, учет и сопровождение залогов (ПТС, КАСКО, ОСАГО) (12 часов)
- Модуль 5: Проблемная задолженность: реструктуризация, досудебное и судебное взыскание (10 часов)
- Модуль 6: Работа с партнерскими программами автосалонов и страхованием (8 часов)
- Модуль 7: Цифровые сервисы и дистанционные технологии выдачи автокредитов (6 часов)
Программа 3: 144 часа «Специалист по автокредитованию» (профессиональная)
Модуль 1: Нормативно-правовое регулирование автокредитования (20 часов)
- Законодательные требования: ФЗ «О банках и банковской деятельности», ФЗ «О кредитных историях»
- Регуляторные стандарты ЕТКС и требования к специалисту банка
- Правила выдачи, сопровождения и закрытия кредита в рамках ФГОС СПО/ВО
- Антимонопольное законодательство и защита прав потребителей
- Контроль ЦБ РФ и обязательные нормативы
Модуль 2: Банковские продукты и тарифы в автокредитовании (22 часа)
- Классификация автокредитов: классический, экспресс, трейд-ин, с отсрочкой платежа
- Процентные ставки, комиссии, эффективная процентная ставка (ПСК)
- Страхование: КАСКО, ОСАГО, страхование жизни как обязательное условие
- Сравнительный анализ продуктовых линеек банков на рынке
Модуль 3: Оценка кредитоспособности и риск-менеджмент (26 часов)
- Скоринг-модели и андеррайтинг: оценка доходов, занятости, кредитной истории
- Расчет показателей: Д/К, П/Д, LTV, коэффициент покрытия
- Управление залоговым обеспечением: оценка автомобиля, отчетность ПТС, учет износа
- Методы снижения риска: поручительство, задаток, дополнительное обеспечение
- Работа с персональными данными заемщика (152-ФЗ)
Модуль 4: Технологии оформления и выдачи кредита (22 часа)
- Документальное сопровождение: кредитный договор, договор залога, график платежей
- Интеграция с системами: ФНС, ПФР, КИ, скоринговые платформы
- Цифровой клиентский путь: онлайн-заявка, одобрение, электронная подпись
- Порядок выдачи: прямой кредит, кредит-перевод в автосалон, безналичный расчет
Модуль 5: Сопровождение и обслуживание портфеля автокредитов (18 часов)
- Ведение кредитного досье: архивирование, контроль сроков, пролонгации
- Работа с досрочным погашением и рефинансированием
- Перезалог при смене собственника или утере ПТС
- Мониторинг залогов: осмотр, оценка состояния, актуализация страховки
Модуль 6: Проблемная задолженность и взыскание (18 часов)
- Превентивные меры: напоминания, реструктуризация, кредитные каникулы
- Досудебное урегулирование: переговоры, мировые соглашения
- Судебное взыскание: исковая работа, исполнительное производство
- Реализация залога: оценка, торги, списание убытков
- Работа с коллекторскими агентствами и цессия
Модуль 7: Партнерские программы и клиентский сервис (18 часов)
- Взаимодействие с дилерами и автосалонами: комиссии, квоты, бонусы
- Страховые компании: аккредитация, тарификация, урегулирование убытков
- Маркетинг в автокредитовании: акции, предодобренные предложения
- Управление жалобами и конфликтами с заемщиками
- Отчетность и анализ эффективности партнерских каналов
Модуль 8: Итоговая аттестация (0 часов контроля)
- Изучение всех модулей завершается итоговым тестированием
- Общая продолжительность программы: 144 академических часа
Какие документы нужны для записи
Как записаться на курс
✔ по телефону 8-800-707-2623
✔ через форму на сайте profi-alyans.ru или по электронной почте info@profi-alyans.ru
Учитесь на удобной онлайн платформе
Вы можете ознакомиться с работой платформы profi-alyans.ru до начала занятий. Дистанционный формат позволяет осваивать профессию без посещения офиса.
Особенности обучения:
- ✓ Преподаватели дают обратную связь, проверяют задания и помогают с трудными темами.
- ✓Доступ к материалам открыт из любой точки, занятия проходят в индивидуальном темпе.
- ✓Кураторы сопровождают слушателей на всех этапах — от старта до получения итоговых документов.
Попробовать вводный урок по ссылке
Отзывы о нас
Поможем выбрать курс
Мы понимаем, как важно выбрать правильное направление обучения. Наши методисты с удовольствием проконсультируют вас, расскажут о каждой программе и помогут принять верное решение.
Напишите нам — и мы обязательно поможем!
Мы на связи в мессенджерах, по телефону и электронной почте. Учебный центр «Эксперт Групп» — всегда рядом.
перезвоним и расскажем подробнее про курс и поступление
Цена обучения в Санкт-Петербурге
Наши лицензии, гарантии и выдаваемые документы
Государственная лицензия Министерства Образования
Учебный центр «Эксперт Групп» ведёт образовательную деятельность на законных основаниях. Вся наша работа строится на основе действующей лицензии, выданной уполномоченным государственным органом.
Регистрационный номер: № Л035-01271-78/00621339 от 14.10.2022
Наименование органа, выдавшего лицензию: Комитет по образованию
Будьте внимательны! Оказывать услуги ДПО вправе только центры, обладающие лицензией. Рекомендуем перед записью на обучение сверять данные лицензии на сайте Минобрнауки.
Проверить лицензию
Юридические гарантии обучения
С каждым слушателем мы заключаем официальный договор. Это документ, который фиксирует все условия сотрудничества и защищает ваши интересы с самого первого дня.
- ✓ В договоре указаны полные реквизиты центра и данные образовательной лицензии
- ✓ Прописаны название программы, итоговая квалификация и общая продолжительность курса в часах
- ✓ Закреплён перечень документов, которые вы получите после окончания обучения
- ✓ Расписаны обязательства центра и ваши права как слушателя
- ✓ Оговорены условия возврата средств, если обучение по каким-то причинам не состоится
Договор — это не формальность, а ваша уверенность в том, что условия обучения не изменятся в одностороннем порядке
Что вы получите по окончании обучения
Главный результат обучения — это пакет официальных документов, подтверждающих вашу квалификацию. Вот что важно о них знать:
- Они признаются в любом регионе страны, независимо от того, работаете вы в частной компании или государственном учреждении
- Учебный центр располагает действующей лицензией, дающей право вести образовательную деятельность
- Подлинность документов подтверждается их регистрацией в государственном реестре ФРДО
- Документы выдаем в день окончания обучения
- Слушателям выдаются удостоверения для программ повышения квалификации и дипломы для курсов профессиональной переподготовки
Безопасные варианты оплаты
Поможем выбрать курс
Мы понимаем, как важно выбрать правильное направление обучения. Наши методисты с удовольствием проконсультируют вас, расскажут о каждой программе и помогут принять верное решение.
Напишите нам — и мы обязательно поможем!
Мы на связи в мессенджерах, по телефону и электронной почте. Учебный центр «Эксперт Групп» — всегда рядом.
перезвоним и расскажем подробнее про курс и поступление
Скидки и акции
Корпоративное обучение
Учебный центр «Эксперт Групп» предлагает программы корпоративного обучения, разработанные с учётом отраслевой специфики и реальных задач вашего бизнеса.
Мы помогаем организациям повышать профессиональный уровень сотрудников, готовить специалистов под внутренние стандарты компании и обеспечивать соответствие действующим нормативным требованиям.
Обучение проходит в удобном дистанционном формате, что позволяет сотрудникам учиться без отрыва от рабочих обязанностей.
Наши клиенты
Вопрос-ответ
Оставьте заявку
Отделения банков для оплаты по счету в Санкт-Петербурге
Оплатите счет в одном из этих отделений банков или в других отделениях.
