от 575 руб/мес
- ✓ Можно ознакомиться с учебным планом до платежа
- ✓ Заключаем договор
- ✓ Доступ к материалам на платформе остается навсегда
- ✓ Бесплатная доставка документов
- ✓ Рассрочка 0% и Яндекс Сплит
от 575 руб/мес
Курс «Специалист по работе с банками»
Цель курса
Сформировать у слушателей комплексные компетенции для эффективного взаимодействия с кредитно-финансовыми организациями. Курс направлен на освоение методов привлечения финансирования, управления банковскими продуктами и документооборотом в условиях современного рынка.
Кому подходит курс
- Специалистам финансовых отделов и бухгалтерам, желающим систематизировать знания.
- Менеджерам по продажам и развитию бизнеса, работающим с банками.
- Выпускникам вузов (СПО/ВО), планирующим карьеру в банковской сфере.
Основные задачи программы обучения
- Изучить нормативную базу и требования ЦБ РФ к банковским операциям.
- Освоить методики анализа кредитных заявок и расчета эффективности сделок.
- Научиться вести переговоры и оформлять договорную документацию с банками.
- Сформировать навыки контроля исполнения обязательств по кредитным договорам.
Дистанционное обучение на курсе «Специалист по работе с банками» обеспечивает гибкий график и доступ к материалам 24/7, а обучение на курсе построено на практических кейсах и интерактивных лекциях.
Курс «Специалист по работе с банками»
Ключевые знания, которые получит слушатель
- Структура банковской системы и регуляторика:
- Принципы работы Центрального банка (ЦБ РФ) и его влияние на коммерческие банки.
- Нормативные акты (инструкции, положения ЦБ) и требования к отчетности.
- Основные виды банковских лицензий и разрешений.
- Банковские продукты и услуги:
- Виды кредитования (корпоративное, потребительское, ипотечное, проектное).
- Продукты по расчетно-кассовому обслуживанию (РКО) и валютному контролю.
- Депозиты, векселя, аккредитивы, гарантийные операции (банковские гарантии).
- Лизинг, факторинг и торговое финансирование.
- Юридические и документальные аспекты:
- Правила составления и проверки кредитных договоров, договоров залога и поручительства.
- Процедуры открытия и ведения счетов (расчетных, валютных, транзитных).
- Требования к документам для проведения платежей (в том числе по 115-ФЗ).
- Кредитный анализ и оценка рисков:
- Методики анализа финансового состояния заемщика (баланс, отчет о прибылях и убытках).
- Оценка кредитной истории и скоринг.
- Расчет коэффициентов ликвидности, долговой нагрузки и покрытия.
- Комплаенс и противодействие отмыванию доходов (ПОД/ФТ):
- Порядок идентификации клиентов (бенефициарных владельцев).
- Виды сомнительных операций и блокировка счетов (115-ФЗ).
- Процедура «Знай своего клиента» (KYC).
Практические навыки, формируемые в ходе обучения
- Навыки взаимодействия с банками:
- Подготовка и подача заявок на открытие счетов, кредитных лимитов и гарантий.
- Ведение переговоров по процентным ставкам, комиссиям и условиям обслуживания.
- Урегулирование спорных ситуаций (отказ в платеже, блокировка, требование дополнительных документов).
- Работа с документацией:
- Заполнение заявлений, анкет, карточек с образцами подписей и печатей.
- Проверка договоров на соответствие интересам компании.
- Ведение реестра банковских гарантий и кредитных договоров.
- Технические навыки:
- Использование систем «Банк-Клиент» и ДБО (дистанционное банковское обслуживание).
- Работа с базами данных ЦБ (проверка лицензий, санкционных списков).
- Расчет эффективной процентной ставки (ЭПС) и стоимости обслуживания.
- Анализ и отчетность:
- Мониторинг остатков на счетах и планирование ликвидности компании.
- Составление отчетов по кредитному портфелю и банковским расходам.
- Прогнозирование кассовых разрывов и оптимизация оборотного капитала с помощью банковских инструментов.
- Управление рисками и комплаенс:
- Выявление признаков сомнительных операций в выписках.
- Своевременное реагирование на запросы банка (предоставление подтверждающих документов).
- Снижение риска блокировки счетов компании.
Итоговый результат для слушателя
После прохождения курса слушатель сможет грамотно выбирать банковского партнера, эффективно взаимодействовать с банками для обеспечения финансовых потребностей бизнеса, контролировать стоимость обслуживания и минимизировать юридические и операционные риски, связанные с банковскими операциями.
Возможные места работы после курса «Специалист по работе с банками»
После успешного освоения программы профессиональной переподготовки или повышения квалификации «Специалист по работе с банками» (на базе среднего профессионального или высшего образования) вы сможете претендовать на должности в организациях, взаимодействующих с кредитно-финансовыми учреждениями. Направления трудоустройства зависят от вашего предыдущего опыта и полученных компетенций.
Ключевые секторы занятости
- Банки и кредитные организации — наиболее очевидный вариант. Вы можете работать в отделах:
- Работы с корпоративными клиентами (сопровождение договоров, открытие счетов, консультации).
- Кредитования (анализ заявок, оценка платежеспособности).
- Валютного контроля и внешнеэкономической деятельности.
- Казначейства (управление ликвидностью, межбанковские расчеты).
- Компании реального сектора экономики (нефинансовые организации) — для управления банковскими продуктами и расчетами:
- Отделы финансового мониторинга (контроль соответствия требованиям банков).
- Департаменты по работе с банками-партнерами (переговоры по тарифам, открытие гарантий, аккредитивов).
- Бухгалтерия (ведение расчетных счетов, электронные платежи).
- Государственные и муниципальные учреждения:
- Финансовые управления (работа с бюджетными счетами, казначейское сопровождение).
- Контрольно-счетные органы (аудит банковских операций).
- Консалтинговые и аудиторские компании — оказание услуг по оптимизации банковского обслуживания, проверке документов, внедрению систем «банк-клиент».
Примерные должности (согласно ЕТКС и профессиональным стандартам)
- Специалист по банковским продуктам (в коммерческом банке).
- Финансовый менеджер по работе с банками (на предприятии).
- Консультант по банковским операциям.
- Специалист отдела кредитования малого и среднего бизнеса.
- Операционист (при начальном уровне).
- Менеджер по расчетно-кассовому обслуживанию.
Важно: при трудоустройстве работодатель ориентируется на соответствие вашего образования ФГОС (по направлению подготовки) и требованиям профессиональных стандартов (например, «Специалист по финансовому консультированию»). Курс «Специалист по работе с банками» дополняет вашу квалификацию, но базовая подготовка (СПО или ВО) должна соответствовать профилю финансовой деятельности.
Поможем пройти обучение под любой запрос
Выдаем официальные документы
По итогам успешного обучения и итоговой аттестации мы выдаём документы установленного образца. Конкретный тип документа зависит от выбранной вами программы обучения:
- ✓ Диплом о профессиональной переподготовке — даёт право на ведение нового вида деятельности
- ✓ Удостоверение о повышении квалификации — подтверждает актуализацию знаний и навыков
- ✓ Удостоверение рабочего — для рабочих специальностей
- ✓ Свидетельство о профессии — для квалифицированных рабочих и служащих
Все документы вносятся в государственный реестр ФРДО и имеют полную юридическую силу
Учебный центр «Эксперт Групп» гарантирует легитимность выдаваемых документов и соответствие всем требованиям законодательства Российской Федерации.
Скидка 2000р при оплате в день заказа!
Успевайте оплатить курс в день заказа и получите специальную цену! Экономьте средства и стартуйте в обучении без промедления.
Оплачивайте с выгодой, проходите обучение сразу!
Вы получите:
- ✓ Полный пакет документов
- ✓ Доступ к онлайн-платформе
- ✓ Методические материалы
- ✓ Внесение данных в государственный реестр ФРДО
перезвоним и расскажем подробнее про курс и поступление
Учебный план
Программа курса «Специалист по работе с банками» (36 часов)
- Введение в банковскую систему РФ (2 ч)
- Нормативно-правовое регулирование банковской деятельности (4 ч)
- Продукты и услуги коммерческих банков (6 ч)
- Документооборот и банковские реквизиты (4 ч)
- Взаимодействие с клиентами: стандарты обслуживания (6 ч)
- Основы финансового мониторинга и ПОД/ФТ (4 ч)
- Итоговая аттестация (4 ч)
Программа курса «Специалист по работе с банками» (72 часа)
- Основы банковского дела и структура банковской системы (6 ч)
- Законодательство и нормативные акты ЦБ РФ (8 ч)
- Банковские продукты: кредитование, депозиты, расчетно-кассовое обслуживание (14 ч)
- Организация работы с юридическими и физическими лицами (10 ч)
- Банковский документооборот и электронные платежные системы (8 ч)
- Финансовый мониторинг и противодействие легализации доходов (8 ч)
- Управление рисками в банковской деятельности (6 ч)
- Практикум по оформлению кредитных и депозитных договоров (6 ч)
- Итоговая аттестация (6 ч)
Программа курса «Специалист по работе с банками» (144 часа)
Модуль 1. Основы банковского дела и банковской системы (12 ч)
- История и структура банковской системы РФ (4 ч)
- Роль Центрального банка РФ в регулировании деятельности (4 ч)
- Виды банков и их функции (2 ч)
- Банковские лицензии и требования к деятельности (2 ч)
Модуль 2. Нормативно-правовое регулирование банковской деятельности (18 ч)
- Федеральные законы и нормативные акты ЦБ РФ (6 ч)
- Гражданский кодекс РФ в части банковских операций (4 ч)
- Правовое положение клиентов и вкладчиков (4 ч)
- Ответственность за нарушения в банковской сфере (4 ч)
Модуль 3. Банковские продукты и услуги (30 ч)
- Кредитные продукты: потребительское и ипотечное кредитование (8 ч)
- Депозитные продукты и процентные ставки (6 ч)
- Расчетно-кассовое обслуживание и банковские карты (6 ч)
- Инвестиционные и брокерские услуги банков (4 ч)
- Валютные операции и внешнеэкономическая деятельность (6 ч)
Модуль 4. Организация работы с клиентами (24 ч)
- Привлечение и обслуживание юридических лиц (8 ч)
- Привлечение и обслуживание физических лиц (6 ч)
- Оценка кредитоспособности клиентов (6 ч)
- Урегулирование просроченной задолженности (4 ч)
Модуль 5. Документооборот и информационные технологии (18 ч)
- Банковские реквизиты и платежные поручения (6 ч)
- Электронные платежные системы и дистанционное обслуживание (6 ч)
- Автоматизация банковских процессов (4 ч)
- Защита информации и кибербезопасность (2 ч)
Модуль 6. Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ (16 ч)
- Законодательство о противодействии легализации доходов (6 ч)
- Идентификация и верификация клиентов (4 ч)
- Порядок выявления подозрительных операций (4 ч)
- Отчетность и взаимодействие с Росфинмониторингом (2 ч)
Модуль 7. Управление банковскими рисками (12 ч)
- Кредитный риск и методы его минимизации (4 ч)
- Операционный и рыночный риск (4 ч)
- Риск-менеджмент в банке (4 ч)
Модуль 8. Экономика банковской деятельности (8 ч)
- Банковская прибыль и рентабельность (4 ч)
- Активные и пассивные операции банка (4 ч)
Итоговая аттестация (6 ч)
- Подготовка к экзамену (2 ч)
- Итоговое тестирование (4 ч)
Какие документы нужны для записи
Как записаться на курс
✔ по телефону 8-800-707-2623
✔ через форму на сайте profi-alyans.ru или по электронной почте info@profi-alyans.ru
Учитесь на удобной онлайн платформе
Вы можете ознакомиться с работой платформы profi-alyans.ru до начала занятий. Дистанционный формат позволяет осваивать профессию без посещения офиса.
Особенности обучения:
- ✓ Преподаватели дают обратную связь, проверяют задания и помогают с трудными темами.
- ✓Доступ к материалам открыт из любой точки, занятия проходят в индивидуальном темпе.
- ✓Кураторы сопровождают слушателей на всех этапах — от старта до получения итоговых документов.
Попробовать вводный урок по ссылке
Отзывы о нас
Поможем выбрать курс
Мы понимаем, как важно выбрать правильное направление обучения. Наши методисты с удовольствием проконсультируют вас, расскажут о каждой программе и помогут принять верное решение.
Напишите нам — и мы обязательно поможем!
Мы на связи в мессенджерах, по телефону и электронной почте. Учебный центр «Эксперт Групп» — всегда рядом.
перезвоним и расскажем подробнее про курс и поступление
Цена обучения в Санкт-Петербурге
Наши лицензии, гарантии и выдаваемые документы
Государственная лицензия Министерства Образования
Учебный центр «Эксперт Групп» ведёт образовательную деятельность на законных основаниях. Вся наша работа строится на основе действующей лицензии, выданной уполномоченным государственным органом.
Регистрационный номер: № Л035-01271-78/00621339 от 14.10.2022
Наименование органа, выдавшего лицензию: Комитет по образованию
Будьте внимательны! Оказывать услуги ДПО вправе только центры, обладающие лицензией. Рекомендуем перед записью на обучение сверять данные лицензии на сайте Минобрнауки.
Проверить лицензию
Юридические гарантии обучения
С каждым слушателем мы заключаем официальный договор. Это документ, который фиксирует все условия сотрудничества и защищает ваши интересы с самого первого дня.
- ✓ В договоре указаны полные реквизиты центра и данные образовательной лицензии
- ✓ Прописаны название программы, итоговая квалификация и общая продолжительность курса в часах
- ✓ Закреплён перечень документов, которые вы получите после окончания обучения
- ✓ Расписаны обязательства центра и ваши права как слушателя
- ✓ Оговорены условия возврата средств, если обучение по каким-то причинам не состоится
Договор — это не формальность, а ваша уверенность в том, что условия обучения не изменятся в одностороннем порядке
Что вы получите по окончании обучения
Главный результат обучения — это пакет официальных документов, подтверждающих вашу квалификацию. Вот что важно о них знать:
- Они признаются в любом регионе страны, независимо от того, работаете вы в частной компании или государственном учреждении
- Учебный центр располагает действующей лицензией, дающей право вести образовательную деятельность
- Подлинность документов подтверждается их регистрацией в государственном реестре ФРДО
- Документы выдаем в день окончания обучения
- Слушателям выдаются удостоверения для программ повышения квалификации и дипломы для курсов профессиональной переподготовки
Безопасные варианты оплаты
Поможем выбрать курс
Мы понимаем, как важно выбрать правильное направление обучения. Наши методисты с удовольствием проконсультируют вас, расскажут о каждой программе и помогут принять верное решение.
Напишите нам — и мы обязательно поможем!
Мы на связи в мессенджерах, по телефону и электронной почте. Учебный центр «Эксперт Групп» — всегда рядом.
перезвоним и расскажем подробнее про курс и поступление
Скидки и акции
Корпоративное обучение
Учебный центр «Эксперт Групп» предлагает программы корпоративного обучения, разработанные с учётом отраслевой специфики и реальных задач вашего бизнеса.
Мы помогаем организациям повышать профессиональный уровень сотрудников, готовить специалистов под внутренние стандарты компании и обеспечивать соответствие действующим нормативным требованиям.
Обучение проходит в удобном дистанционном формате, что позволяет сотрудникам учиться без отрыва от рабочих обязанностей.
Наши клиенты
Оставьте заявку
Отделения банков для оплаты по счету в Санкт-Петербурге
Оплатите счет в одном из этих отделений банков или в других отделениях.
