Курс «Специалист по работе с проблемными активами»

Курс «Специалист по работе с проблемными активами»

Знания, полученные в результате обучения

После прохождения курса слушатель овладеет фундаментальными и прикладными знаниями в следующих областях:

1. Теория и классификация проблемных активов:
   • Понятие, виды и признаки проблемных активов (NPL, токсичные активы, просроченная дебиторская задолженность).
   • Причины возникновения и жизненный цикл проблемных долгов.
   • Нормативно-правовая база, регулирующая работу с проблемной задолженностью (ГК РФ, законы о банкротстве, коллекторской деятельности).
2. Инструментарий и методы работы:
   • Методики оценки залогового имущества и платежеспособности должника.
   • Правила построения стратегий взыскания (досудебное, судебное, внесудебное урегулирование).
   • Основы процедур банкротства (наблюдение, конкурсное производство, реструктуризация).
3. Управление рисками и финансы:
   • Принципы формирования резервов по проблемным активам.
   • Методы расчета экономической эффективности взыскания.
   • Порядок списания безнадежных долгов и учета убытков.
4. Психология и переговоры:
   • Основы конфликтологии и техники работы с должниками в стрессовых ситуациях.
   • Законные способы воздействия на должника и претензионная работа.
5. Автоматизация и цифровые компетенции:
   • Знание специализированных программ для учета и сопровождения проблемных активов.
   • Основы анализа данных для сегментации должников и прогнозирования взыскания.

Навыки, сформированные в ходе обучения

Слушатель сможет применять следующие практические навыки:

• Аналитические навыки: Проведение финансового анализа деятельности должника, выявление признаков преднамеренного или фиктивного банкротства, оценка ликвидности залогового имущества.
• Навыки ведения судебных и исполнительных процессов: Подготовка исковых заявлений, взаимодействие с ФССП (службой судебных приставов), контроль за исполнительным производством.
• Навыки коммуникации и переговоров: Ведение телефонных переговоров, личных встреч и деловой переписки с должниками и контрагентами, проведение претензионной работы.
• Организационные навыки: Планирование портфеля активов, приоритезация дел по степени ликвидности и срочности, управление временем при массовом взыскании.
• Навыки работы с документацией: Юридически грамотное составление договоров цессии, мировых соглашений, актов сверки и отчетности по проблемным активам.
• Навыки использования профильного ПО: Работа в базах данных должников, CRM-системах для коллекторов, сервисах проверки контрагентов (ФНС, ЕФРСБ, картотека арбитражных дел).

Где можно работать после курса «Специалист по работе с проблемными активами»

После успешного прохождения курса профессиональной переподготовки или повышения квалификации по данному направлению вы получаете компетенции, соответствующие трудовым функциям из профессионального стандарта «Специалист по работе с проблемными активами». Это открывает доступ к работе в различных финансовых и коммерческих структурах.

Основные места трудоустройства:

1. Банки и кредитные организации:
   • Отделы по работе с просроченной задолженностью (Collection Department).
   • Службы управления рисками (риск-менеджмент).
   • Департаменты по реструктуризации и санации активов.
2. Коллекторские агентства:
   • Должности взыскателя, судебного специалиста или руководителя отдела взыскания.
   • Специалист по досудебному и судебному урегулированию.
3. Государственные и муниципальные структуры:
   • Федеральное агентство по управлению государственным имуществом (Росимущество).
   • Фонд развития территории (работа с проблемными объектами недвижимости и обманутыми дольщиками).
   • Арбитражные управляющие (при наличии соответствующей аттестации и образования).
4. Оценочные и консалтинговые компании:
   • Отделы due diligence (проверка активов перед сделкой).
   • Департаменты финансового оздоровления предприятий.
5. Инвестиционные компании и фонды:
   • Фонды проблемных долгов (distressed debt funds).
   • Компании, специализирующиеся на покупке и реструктуризации кредитных портфелей.
6. Юридические фирмы:
   • Практика банкротства и взыскания.
   • Сопровождение исполнительного производства.
7. Службы экономической безопасности предприятий:
   • Дебиторская задолженность и работа с проблемной «дебиторкой».
   • Выявление мошеннических схем и возврат активов.

Возможные должности (согласно ЕТКС и профессиональному стандарту):

• Специалист по работе с проблемной задолженностью (начальный уровень).
• Ведущий специалист / Руководитель отдела по взысканию.
• Эксперт по реструктуризации долгов.
• Специалист по финансовому мониторингу (в части выявления проблемных активов).
• Аналитик проблемных активов.

Важные уточнения для трудоустройства:

При приеме на работу работодатель (в соответствии с ФГОС и профстандартом) обращает внимание на:

1. Наличие диплома о СПО или ВО (по направлениям: экономика, юриспруденция, финансы). Курс дает дополнительные компетенции, но не заменяет базовое образование.
2. Опыт работы (для руководящих должностей — от 1-3 лет).
3. Знание нормативной базы: ФЗ №127 «О несостоятельности (банкротстве)», ФЗ №229 «Об исполнительном производстве», Гражданский кодекс РФ.
4. Навыки работы с CRM-системами и базами данных (например, ЕФРСБ, ФССП).

После завершения курса вы можете претендовать на вакансии в любом регионе РФ, так как компетенции специалиста по проблемным активам универсальны и востребованы на рынке труда.