от 575 руб/мес
- ✓ Можно ознакомиться с учебным планом до платежа
- ✓ Заключаем договор
- ✓ Доступ к материалам на платформе остается навсегда
- ✓ Бесплатная доставка документов
- ✓ Рассрочка 0% и Яндекс Сплит
от 575 руб/мес
Профессиональная переподготовка «Специалист по кредитованию»
Описание курса
Курс профессиональной переподготовки «Специалист по кредитованию» разработан для формирования системных знаний и практических навыков в области банковского кредитования. Программа соответствует профессиональным стандартам и требованиям рынка. Дистанционное обучение позволяет освоить материал без отрыва от работы.
Цель курса
Цель курса — подготовка квалифицированного специалиста, способного эффективно организовывать кредитный процесс, оценивать кредитоспособность заемщиков и управлять кредитными рисками.
Кому подходит курс
- Сотрудникам банков и кредитных организаций, желающим повысить квалификацию.
- Специалистам смежных сфер (финансы, экономика), планирующим смену профессиональной траектории.
- Выпускникам с высшим или средним профессиональным образованием (по профилю «Экономика», «Финансы», «Банковское дело»).
Основные задачи программы обучения
- Изучить нормативно-правовую базу кредитования и стандарты Банка России.
- Освоить методы оценки платежеспособности и кредитной истории клиентов.
- Сформировать навыки оформления кредитной документации и сопровождения сделок.
- Научиться анализировать и минимизировать кредитные риски.
- Получить практический опыт через кейсы и тесты. Обучение на курсе завершается итоговой аттестацией с выдачей диплома установленного образца.
Знания и навыки после обучения на курсе «Специалист по кредитованию»
Программа профессиональной переподготовки «Специалист по кредитованию» предназначена для формирования полного комплекса компетенций, необходимых для работы в банковской сфере и микрофинансовых организациях. По окончании курса слушатель будет обладать следующими знаниями и практическими навыками.
Теоретические знания
- Основы банковского дела и законодательства: понимание нормативно-правовой базы (ФЗ «О банках и банковской деятельности», ГК РФ, законы о кредитных историях и потребительском кредитовании).
- Кредитная политика и продукты: виды кредитования (потребительские, ипотечные, автокредиты, кредитные карты, овердрафты), их условия и целевая аудитория.
- Оценка кредитоспособности: методики расчета платежеспособности заемщика (коэффициенты, скоринговые модели, анализ финансовой отчетности для юрлиц).
- Управление рисками: виды кредитных рисков, способы их минимизации (залоги, поручительства, страхование), проблемные активы.
- Кредитная история и бюро: механизмы работы БКИ, влияние скорингового балла на решение.
- Экономика и финансы: основы бухгалтерского учета заемщиков, анализ денежных потоков, расчет эффективной процентной ставки.
Практические навыки
- Консультирование и продажи: навык выявления потребностей клиента, презентация кредитных продуктов и дополнительных услуг (страховки, сервисы).
- Работа с документами: оформление и проверка заявок, формирование кредитных досье, ведение договорной документации.
- Принятие решений: оценка скоринговых баллов, анализ справок 2-НДФЛ, балансов ИП, принятие обоснованных решений по лимитам.
- Работа с возражениями: навыки убеждения при отказах, soft skills для урегулирования конфликтных ситуаций.
- Использование банковского ПО: работа в автоматизированных системах (АБС, CRM, скоринговых калькуляторах).
- Сопровождение сделок: мониторинг текущих кредитов, контроль просрочек, начисление процентов и комиссий.
Ключевые компетенции выпускника
По завершении обучения слушатель сможет:
- Проводить полный цикл кредитования: от первичной консультации до закрытия договора.
- Оценивать финансовое состояние заемщиков (физлиц и юрлиц) и минимизировать риски невозврата.
- Грамотно взаимодействовать с клиентами, партнерами и бюро кредитных историй.
- Самостоятельно вести отчетность и соблюдать требования внутренних регламентов и ЦБ РФ.
Программа включает практические кейсы, что позволяет применять полученные навыки сразу после прохождения курса.
Заработная плата специалиста по кредитованию в РФ
Данные основаны на анализе рынка вакансий и отчетов о зарплатах (2023-2024 гг.). Указаны средние значения до вычета налогов. Для городов, где данные недоступны, проставлено значение 0.
Москва
- Начинающий (до 1 года): 65 000 – 80 000 руб.
- Средний (1-3 года): 90 000 – 120 000 руб.
- Опытный (от 3 лет): 130 000 – 180 000+ руб.
Санкт-Петербург
- Начинающий: 50 000 – 65 000 руб.
- Средний: 70 000 – 95 000 руб.
- Опытный: 100 000 – 140 000 руб.
Новосибирск
- Начинающий: 40 000 – 50 000 руб.
- Средний: 55 000 – 75 000 руб.
- Опытный: 80 000 – 110 000 руб.
Казань
- Начинающий: 35 000 – 45 000 руб.
- Средний: 50 000 – 70 000 руб.
- Опытный: 75 000 – 95 000 руб.
Екатеринбург
- Начинающий: 38 000 – 48 000 руб.
- Средний: 55 000 – 80 000 руб.
- Опытный: 85 000 – 115 000 руб.
Другие города (в среднем)
Для городов с населением от 500 тыс. до 1 млн человек (Краснодар, Воронеж, Уфа, Пермь, Челябинск):
- Начинающий: 30 000 – 42 000 руб.
- Средний: 45 000 – 65 000 руб.
- Опытный: 70 000 – 90 000 руб.
Города, по которым нет данных
- Архангельск: 0
- Благовещенск: 0
- Владивосток: 0
- Грозный: 0
- Магадан: 0
- Нарьян-Мар: 0
- Петропавловск-Камчатский: 0
- Саранск: 0
- Элиста: 0
- Южно-Сахалинск: 0
Где можно работать после курса профессиональной переподготовки «Специалист по кредитованию»
Пройдя курс профессиональной переподготовки по направлению «Специалист по кредитованию» (на базе среднего профессионального или высшего образования), вы получаете диплом установленного образца, который дает право на ведение профессиональной деятельности в финансово-кредитной сфере. На основе Профессионального стандарта «Специалист по кредитному брокериджу и кредитному консультированию» (утвержденного Минтрудом РФ) и требований рынка, вы можете претендовать на следующие должности в различных организациях.
Основные места работы
-
Банки и кредитные организации
- Кредитный инспектор
- Специалист отдела кредитования физических лиц
- Специалист отдела кредитования малого и среднего бизнеса
- Андеррайтер (оценка кредитных рисков)
- Ведущий специалист по работе с просроченной задолженностью
-
Микрофинансовые организации (МФО) и кредитные потребительские кооперативы (КПК)
- Специалист по выдаче займов
- Консультант по микрокредитованию
- Специалист по оценке платежеспособности клиентов
-
Кредитные брокерские компании
- Кредитный брокер (подбор оптимальных программ кредитования для клиентов)
- Специалист по кредитному консультированию
- Менеджер по работе с клиентами
-
Лизинговые и факторинговые компании
- Специалист по лизинговым операциям
- Специалист по факторинговому обслуживанию
-
Страховые компании (при наличии смежных знаний)
- Специалист по кредитному страхованию (взаимодействие с банками)
-
Отделы кредитования в торговых сетях и автосалонах
- Специалист по товарному кредитованию (pos-кредиты)
- Специалист по автокредитованию
Возможные конкретные должности (по ЕТКС и профстандарту)
- Кредитный эксперт
- Специалист по работе с заявками на кредит
- Менеджер по развитию кредитных продуктов
- Специалист по сопровождению кредитных сделок
- Консультант по финансовым продуктам (в части кредитования)
Важно для трудоустройства
Наличие диплома о профессиональной переподготовке позволяет официально работать по указанным специальностям, так как оно подтверждает соответствие квалификационным требованиям профстандарта. Рекомендуется также указать в резюме навыки работы с кредитными программами (например, 1С, CRM-системы, программы скоринга) и знание ФЗ «О потребительском кредите (займе)».
Поможем пройти обучение под любой запрос
Выдаем официальные документы
По итогам успешного обучения и итоговой аттестации мы выдаём документы установленного образца. Конкретный тип документа зависит от выбранной вами программы обучения:
- ✓ Диплом о профессиональной переподготовке — даёт право на ведение нового вида деятельности
- ✓ Удостоверение о повышении квалификации — подтверждает актуализацию знаний и навыков
- ✓ Удостоверение рабочего — для рабочих специальностей
- ✓ Свидетельство о профессии — для квалифицированных рабочих и служащих
Все документы вносятся в государственный реестр ФРДО и имеют полную юридическую силу
Учебный центр «Эксперт Групп» гарантирует легитимность выдаваемых документов и соответствие всем требованиям законодательства Российской Федерации.
Скидка 2000р при оплате в день заказа!
Успевайте оплатить курс в день заказа и получите специальную цену! Экономьте средства и стартуйте в обучении без промедления.
Оплачивайте с выгодой, проходите обучение сразу!
Вы получите:
- ✓ Полный пакет документов
- ✓ Доступ к онлайн-платформе
- ✓ Методические материалы
- ✓ Внесение данных в государственный реестр ФРДО
перезвоним и расскажем подробнее про курс и поступление
Учебный план
Программа 1: 256 часов (Базовая профессиональная переподготовка)
Теоретические модули
- Основы банковского дела и законодательства РФ — 32 часа.
- Кредитная политика банка и виды кредитования — 40 часов.
- Оценка кредитоспособности заемщика (физические и юридические лица) — 48 часов.
- Кредитный договор и обеспечение обязательств — 36 часов.
- Управление кредитными рисками — 32 часа.
- Работа с просроченной задолженностью — 28 часов.
- Итоговая аттестация — 40 часов.
Программа 2: 520 часов (Углубленная профессиональная переподготовка)
Теоретические модули
- Нормативно-правовое регулирование банковской деятельности и кредитования — 48 часов.
- Организация кредитного процесса в коммерческом банке — 56 часов.
- Анализ финансового состояния заемщиков (ЮЛ и ИП) — 64 часа.
- Кредитование физических лиц: потребительские, ипотечные, автокредиты — 60 часов.
- Кредитование юридических лиц (овердрафт, кредитные линии, проектное финансирование) — 72 часа.
- Залоговое обеспечение и оценка ликвидности — 40 часов.
- Управление кредитным портфелем и рисками (ПВР, Basel) — 60 часов.
- Взыскание задолженности и работа с проблемными активами — 44 часа.
- Информационные технологии в кредитовании и скоринг — 36 часов.
- Итоговая аттестация — 40 часов.
Программа 3: 1000 часов (Полная профессиональная переподготовка с углубленным изучением)
Теоретические модули
- Модуль 1. Правовые основы банковской деятельности и кредитования — 72 часа.
- Модуль 2. Экономика и финансы банковского сектора (денежно-кредитная политика, МСФО) — 80 часов.
- Модуль 3. Организация кредитного процесса: от заявки до мониторинга — 96 часов.
- Модуль 4. Оценка кредитоспособности корпоративных клиентов (финансовый анализ, ковенанты) — 108 часов.
- Модуль 5. Кредитование субъектов малого и среднего предпринимательства — 72 часа.
- Модуль 6. Розничное кредитование: ипотека, потребительские кредиты, кредитные карты — 96 часов.
- Модуль 7. Кредитные продукты для крупного бизнеса (синдицированное, проектное финансирование) — 80 часов.
- Модуль 8. Залоговая работа и страхование кредитных рисков — 64 часа.
- Модуль 9. Управление кредитным риском и резервирование (ПВР, Basel II/III) — 88 часов.
- Модуль 10. Проблемная задолженность: реструктуризация, судебное взыскание, банкротство — 72 часа.
- Модуль 11. Цифровые технологии в кредитовании (скоринг, Big Data, блокчейн) — 48 часов.
- Модуль 12. Профессиональные стандарты и этика специалиста по кредитованию — 24 часа.
- Итоговая аттестация (междисциплинарный экзамен и защита выпускной работы) — 100 часов.
Какие документы нужны для записи
Как записаться на курс
✔ по телефону 8-800-707-2623
✔ через форму на сайте profi-alyans.ru или по электронной почте info@profi-alyans.ru
Учитесь на удобной онлайн платформе
Вы можете ознакомиться с работой платформы profi-alyans.ru до начала занятий. Дистанционный формат позволяет осваивать профессию без посещения офиса.
Особенности обучения:
- ✓ Преподаватели дают обратную связь, проверяют задания и помогают с трудными темами.
- ✓Доступ к материалам открыт из любой точки, занятия проходят в индивидуальном темпе.
- ✓Кураторы сопровождают слушателей на всех этапах — от старта до получения итоговых документов.
Попробовать вводный урок по ссылке
Отзывы о нас
Поможем выбрать курс
Мы понимаем, как важно выбрать правильное направление обучения. Наши методисты с удовольствием проконсультируют вас, расскажут о каждой программе и помогут принять верное решение.
Напишите нам — и мы обязательно поможем!
Мы на связи в мессенджерах, по телефону и электронной почте. Учебный центр «Эксперт Групп» — всегда рядом.
перезвоним и расскажем подробнее про курс и поступление
Цена обучения в Санкт-Петербурге
Наши лицензии, гарантии и выдаваемые документы
Государственная лицензия Министерства Образования
Учебный центр «Эксперт Групп» ведёт образовательную деятельность на законных основаниях. Вся наша работа строится на основе действующей лицензии, выданной уполномоченным государственным органом.
Регистрационный номер: № Л035-01271-78/00621339 от 14.10.2022
Наименование органа, выдавшего лицензию: Комитет по образованию
Будьте внимательны! Оказывать услуги ДПО вправе только центры, обладающие лицензией. Рекомендуем перед записью на обучение сверять данные лицензии на сайте Минобрнауки.
Проверить лицензию
Юридические гарантии обучения
С каждым слушателем мы заключаем официальный договор. Это документ, который фиксирует все условия сотрудничества и защищает ваши интересы с самого первого дня.
- ✓ В договоре указаны полные реквизиты центра и данные образовательной лицензии
- ✓ Прописаны название программы, итоговая квалификация и общая продолжительность курса в часах
- ✓ Закреплён перечень документов, которые вы получите после окончания обучения
- ✓ Расписаны обязательства центра и ваши права как слушателя
- ✓ Оговорены условия возврата средств, если обучение по каким-то причинам не состоится
Договор — это не формальность, а ваша уверенность в том, что условия обучения не изменятся в одностороннем порядке
Что вы получите по окончании обучения
Главный результат обучения — это пакет официальных документов, подтверждающих вашу квалификацию. Вот что важно о них знать:
- Они признаются в любом регионе страны, независимо от того, работаете вы в частной компании или государственном учреждении
- Учебный центр располагает действующей лицензией, дающей право вести образовательную деятельность
- Подлинность документов подтверждается их регистрацией в государственном реестре ФРДО
- Документы выдаем в день окончания обучения
- Слушателям выдаются удостоверения для программ повышения квалификации и дипломы для курсов профессиональной переподготовки
Безопасные варианты оплаты
Поможем выбрать курс
Мы понимаем, как важно выбрать правильное направление обучения. Наши методисты с удовольствием проконсультируют вас, расскажут о каждой программе и помогут принять верное решение.
Напишите нам — и мы обязательно поможем!
Мы на связи в мессенджерах, по телефону и электронной почте. Учебный центр «Эксперт Групп» — всегда рядом.
перезвоним и расскажем подробнее про курс и поступление
Скидки и акции
Корпоративное обучение
Учебный центр «Эксперт Групп» предлагает программы корпоративного обучения, разработанные с учётом отраслевой специфики и реальных задач вашего бизнеса.
Мы помогаем организациям повышать профессиональный уровень сотрудников, готовить специалистов под внутренние стандарты компании и обеспечивать соответствие действующим нормативным требованиям.
Обучение проходит в удобном дистанционном формате, что позволяет сотрудникам учиться без отрыва от рабочих обязанностей.
Наши клиенты
Оставьте заявку
Отделения банков для оплаты по счету в Санкт-Петербурге
Оплатите счет в одном из этих отделений банков или в других отделениях.
