от 575 руб/мес
- ✓ Можно ознакомиться с учебным планом до платежа
- ✓ Заключаем договор
- ✓ Доступ к материалам на платформе остается навсегда
- ✓ Бесплатная доставка документов
- ✓ Рассрочка 0% и Яндекс Сплит
от 575 руб/мес
Профессиональная переподготовка «Специалист по работе с бюро кредитных историй»
Цель курса: Сформировать у слушателей компетенции, необходимые для квалифицированной работы с кредитными историями физических и юридических лиц в соответствии с профстандартом и требованиями Банка России. Дистанционное обучение позволяет освоить профессию без отрыва от основной деятельности.
Кому подходит курс
Программа рассчитана на специалистов, имеющих среднее профессиональное или высшее образование. Обучение на курсе будет полезно:
- Сотрудникам банков и микрофинансовых организаций
- Работникам кредитных и страховых брокеров
- Специалистам отделов риск-менеджмента и комплаенс
- Лицам, планирующим карьеру в сфере кредитного скоринга и БКИ
Основные задачи программы обучения
- Изучить нормативно-правовую базу (ФЗ-218 «О кредитных историях») и регламенты ЦБ РФ.
- Освоить алгоритмы формирования, хранения и предоставления кредитных отчетов.
- Научиться анализировать кредитные истории, выявлять ошибки и оспаривать их в бюро.
- Отработать навыки взаимодействия с различными БКИ и использования скоринговых систем.
- Сформировать умение оценивать кредитные риски на основе данных из кредитного отчета.
Обучение по программе Профессиональная переподготовка «Специалист по работе с бюро кредитных историй» построено на практических кейсах и итоговой аттестации.
Знания и навыки, получаемые на курсе «Специалист по работе с БКИ»
После успешного прохождения курса профессиональной переподготовки слушатель овладеет комплексом теоретических знаний и практических навыков, необходимых для эффективной работы с бюро кредитных историй (БКИ) и кредитными отчетами. Программа предназначена для формирования квалифицированного специалиста, способного анализировать, интерпретировать и использовать данные кредитных историй в различных сферах — от банковского кредитования до коллекторской деятельности и HR.
Теоретические знания
- Правовые и нормативные основы:
- Федеральный закон № 218-ФЗ «О кредитных историях» и смежные нормативные акты.
- Правила взаимодействия с БКИ: аккредитация, передача данных, сроки хранения.
- Права субъектов кредитных историй (заемщиков) и обязанности кредиторов.
- Законодательство о персональных данных (152-ФЗ) в контексте работы с БКИ.
- Структура и содержание кредитных отчетов:
- Основные разделы кредитной истории: титульная часть, основной раздел, информационная часть, закрытая часть.
- Кодировка и классификация показателей (просрочки, реструктуризации, поручительства).
- Формирование и обновление записи в БКИ.
- Организация работы БКИ и рынка:
- Ключевые игроки рынка: крупнейшие БКИ (НБКИ, «Эквифакс», ОКБ и др.) и их особенности.
- Каналы запросов и получения отчетов (API, личные кабинеты, скоринговые системы).
- Методология расчета кредитного скоринга (балльной оценки заемщика).
Практические навыки
- Чтение и анализ кредитных отчетов:
- Выявление ключевых индикаторов финансовой дисциплины клиента.
- Интерпретация «графика» платежей и периода просрочек (DPD).
- Обнаружение признаков мошенничества или несоответствия данным анкеты.
- Принятие решений на основе данных БКИ:
- Оценка кредитного риска и вероятности дефолта заемщика.
- Формирование рекомендаций по одобрению/отказу в кредите или установлению лимита.
- Использование истории для реструктуризации долга или рефинансирования.
- Работа с информационными системами и запросами:
- Техника отправки запросов в БКИ (через интеграцию или веб-интерфейс).
- Обработка ошибок и возвратов отчетов, работа с «пустыми» историями.
- Ведение внутренней отчетности и контроль за сроками обновления данных.
- Навыки правового и этического взаимодействия:
- Подготовка ответов на запросы заемщиков об оспаривании кредитной истории.
- Соблюдение конфиденциальности и защита персональных данных.
- Проведение проверки добросовестности потенциальных контрагентов (Due Diligence).
Дополнительные компетенции
По окончании курса слушатель также сможет:
- Разрабатывать внутренние регламенты и инструкции по взаимодействию с БКИ в организации.
- Обучать коллег основам работы с кредитными историями и типовым ошибкам.
- Анализировать эффективность применения скоринговых моделей на основе исторических данных.
- Уверенно ориентироваться в рынке финансовых услуг и консультировать клиентов по вопросам улучшения кредитной истории.
Средние зарплаты специалиста по работе с БКИ
На основе доступных данных по рынку труда РФ, средние зарплаты для специалистов, прошедших переподготовку по работе с бюро кредитных историй, различаются в зависимости от региона и уровня опыта. Ниже приведены примерные диапазоны для крупных городов.
Москва
- Начинающий специалист: 50 000 - 65 000 руб.
- Средний специалист: 75 000 - 95 000 руб.
- Опытный специалист: 110 000 - 150 000 руб.
Санкт-Петербург
- Начинающий специалист: 45 000 - 55 000 руб.
- Средний специалист: 65 000 - 85 000 руб.
- Опытный специалист: 100 000 - 130 000 руб.
Казань, Екатеринбург, Новосибирск
- Начинающий специалист: 35 000 - 45 000 руб.
- Средний специалист: 55 000 - 70 000 руб.
- Опытный специалист: 85 000 - 105 000 руб.
Воронеж, Ростов-на-Дону, Краснодар
- Начинающий специалист: 30 000 - 40 000 руб.
- Средний специалист: 50 000 - 60 000 руб.
- Опытный специалист: 75 000 - 90 000 руб.
Малые города (население до 500 тыс.)
- Начинающий специалист: 0
- Средний специалист: 0
- Опытный специалист: 0
Где можно работать после прохождения профессиональной переподготовки «Специалист по работе с бюро кредитных историй»
Квалификация, полученная в результате успешного освоения программы переподготовки, открывает доступ к широкому спектру должностей в финансовом секторе и смежных отраслях. Работодатели ценят специалистов, способных анализировать кредитные отчеты, выявлять риски и обеспечивать соответствие требованиям законодательства (152-ФЗ «О персональных данных», 218-ФЗ «О кредитных историях»).
Основные места трудоустройства
- Банки и кредитные организации (отделы риск-менеджмента, подразделения по работе с проблемной задолженностью, отделы андеррайтинга).
- Микрофинансовые организации (МФО) (оценка кредитоспособности заемщиков, противодействие мошенничеству).
- Коллекторские агентства (анализ кредитных историй для стратегии взыскания, работа с должниками).
- Бюро кредитных историй (БКИ) (операторы баз данных, техническая поддержка клиентов, контроль качества данных).
- Страховые компании (оценка страховых рисков, проверка клиентов через БКИ при оформлении полисов).
- Крупные торговые сети и e-commerce (отделы кредитования и рассрочек, финансовый мониторинг).
Конкретные должности
- Специалист отдела кредитного конвейера.
- Аналитик по кредитным рискам.
- Эксперт по взаимодействию с БКИ.
- Специалист отдела безопасности и комплаенс-контроля.
- Консультант по финансовому мониторингу (ПОД/ФТ).
- Менеджер по работе с просроченной задолженностью.
Важные уточнения для слушателей курса
Работодатели, как правило, ожидают от кандидата не только диплома о переподготовке, но и понимания следующих аспектов:
- Навыки работы с электронными платформами БКИ (например, НБКИ, Эквифакс, ОКБ).
- Знание порядка расчета скоринговых баллов и интерпретации кодов ошибок в кредитном отчете.
- Умение читать и анализировать позиции по залогам, поручительствам и срокам просрочек.
- Понимание норм 218-ФЗ по срокам хранения и исправления кредитной информации.
После завершения курса вы сможете претендовать на позиции начального и среднего уровня в финансовых структурах, а опытный специалист — на роль руководителя группы или отдела риск-менеджмента. Дистанционный формат обучения позволяет вам начать поиск работы сразу после получения диплома, не дожидаясь «бумажного» носителя (выписка из протокола или электронный диплом уже являются основанием для резюме).
Поможем пройти обучение под любой запрос
Выдаем официальные документы
По итогам успешного обучения и итоговой аттестации мы выдаём документы установленного образца. Конкретный тип документа зависит от выбранной вами программы обучения:
- ✓ Диплом о профессиональной переподготовке — даёт право на ведение нового вида деятельности
- ✓ Удостоверение о повышении квалификации — подтверждает актуализацию знаний и навыков
- ✓ Удостоверение рабочего — для рабочих специальностей
- ✓ Свидетельство о профессии — для квалифицированных рабочих и служащих
Все документы вносятся в государственный реестр ФРДО и имеют полную юридическую силу
Учебный центр «Эксперт Групп» гарантирует легитимность выдаваемых документов и соответствие всем требованиям законодательства Российской Федерации.
Скидка 2000р при оплате в день заказа!
Успевайте оплатить курс в день заказа и получите специальную цену! Экономьте средства и стартуйте в обучении без промедления.
Оплачивайте с выгодой, проходите обучение сразу!
Вы получите:
- ✓ Полный пакет документов
- ✓ Доступ к онлайн-платформе
- ✓ Методические материалы
- ✓ Внесение данных в государственный реестр ФРДО
перезвоним и расскажем подробнее про курс и поступление
Учебный план
Программа 256 часов (Профессиональная переподготовка)
- Основы банковского дела и кредитования (40 ч)
- Правовое регулирование кредитных историй и деятельности БКИ (48 ч)
- Сбор, обработка и хранение информации в БКИ (48 ч)
- Формирование и ведение кредитных историй (48 ч)
- Технологии запросов и получения отчетов из БКИ (36 ч)
- Итоговая аттестация (36 ч)
Программа 520 часов (Профессиональная переподготовка)
- Основы банковского дела и организация кредитного процесса (32 ч)
- Нормативно-правовая база деятельности БКИ и работа с персональными данными (48 ч)
- Структура и состав кредитной истории (64 ч)
- Принципы формирования и корректировки кредитных отчетов (64 ч)
- Работа с запросами и информирование клиентов (48 ч)
- Идентификация и оценка кредитных рисков (48 ч)
- Взаимодействие с БКИ и государственными органами (48 ч)
- Цифровые технологии в сфере кредитных историй (40 ч)
- Психология делового общения и конфликтология (32 ч)
- Итоговая аттестация (96 ч)
Программа 1000 часов (Профессиональная переподготовка)
Модуль 1. Банковская система и основы кредитования (96 ч)
- Структура банковской системы РФ - 24 ч
- Организация кредитного процесса в банке - 24 ч
- Виды кредитования и кредитные продукты - 24 ч
- Управление кредитным портфелем - 24 ч
Модуль 2. Правовое регулирование деятельности с кредитными историями (120 ч)
- Федеральный закон 218-ФЗ "О кредитных историях" - 40 ч
- Защита персональных данных (152-ФЗ) - 40 ч
- Права и обязанности субъектов кредитных историй - 20 ч
- Правовой статус БКИ и пользователей - 20 ч
Модуль 3. Технология формирования и ведения кредитных историй (160 ч)
- Источники информации для кредитной истории - 40 ч
- Формирование титульной и основной частей - 40 ч
- Актуализация и корректировка данных - 40 ч
- Споры и оспаривание записей - 40 ч
Модуль 4. Работа с бюро кредитных историй и отчетность (160 ч)
- Структура БКИ и реестр ЦБ РФ - 40 ч
- Порядок предоставления отчетов - 40 ч
- Межведомственное взаимодействие - 40 ч
- Автоматизированные системы обмена данными - 40 ч
Модуль 5. Оценка и анализ кредитоспособности (140 ч)
- Методы оценки кредитного риска - 40 ч
- Скоринговые модели и их применение - 40 ч
- Анализ кредитных отчетов - 40 ч
- Прогнозирование дефолтов - 20 ч
Модуль 6. Организация работы специалиста с клиентами (124 ч)
- Взаимодействие с заемщиками - 40 ч
- Предоставление консультаций по кредитным историям - 40 ч
- Работа с претензиями и жалобами - 20 ч
- Этика и деловое общение - 24 ч
Модуль 7. Информационные технологии и безопасность (100 ч)
- Программное обеспечение для работы с БКИ - 40 ч
- Цифровые платформы и ЭДО - 30 ч
- Кибербезопасность и защита информации - 30 ч
Модуль 8. Итоговая аттестация (100 ч)
- Подготовка к итоговому экзамену - 70 ч
- Защита итоговой аттестационной работы - 30 ч
Какие документы нужны для записи
Как записаться на курс
✔ по телефону 8-800-707-2623
✔ через форму на сайте profi-alyans.ru или по электронной почте info@profi-alyans.ru
Учитесь на удобной онлайн платформе
Вы можете ознакомиться с работой платформы profi-alyans.ru до начала занятий. Дистанционный формат позволяет осваивать профессию без посещения офиса.
Особенности обучения:
- ✓ Преподаватели дают обратную связь, проверяют задания и помогают с трудными темами.
- ✓Доступ к материалам открыт из любой точки, занятия проходят в индивидуальном темпе.
- ✓Кураторы сопровождают слушателей на всех этапах — от старта до получения итоговых документов.
Попробовать вводный урок по ссылке
Отзывы о нас
Поможем выбрать курс
Мы понимаем, как важно выбрать правильное направление обучения. Наши методисты с удовольствием проконсультируют вас, расскажут о каждой программе и помогут принять верное решение.
Напишите нам — и мы обязательно поможем!
Мы на связи в мессенджерах, по телефону и электронной почте. Учебный центр «Эксперт Групп» — всегда рядом.
перезвоним и расскажем подробнее про курс и поступление
Цена обучения в Санкт-Петербурге
Наши лицензии, гарантии и выдаваемые документы
Государственная лицензия Министерства Образования
Учебный центр «Эксперт Групп» ведёт образовательную деятельность на законных основаниях. Вся наша работа строится на основе действующей лицензии, выданной уполномоченным государственным органом.
Регистрационный номер: № Л035-01271-78/00621339 от 14.10.2022
Наименование органа, выдавшего лицензию: Комитет по образованию
Будьте внимательны! Оказывать услуги ДПО вправе только центры, обладающие лицензией. Рекомендуем перед записью на обучение сверять данные лицензии на сайте Минобрнауки.
Проверить лицензию
Юридические гарантии обучения
С каждым слушателем мы заключаем официальный договор. Это документ, который фиксирует все условия сотрудничества и защищает ваши интересы с самого первого дня.
- ✓ В договоре указаны полные реквизиты центра и данные образовательной лицензии
- ✓ Прописаны название программы, итоговая квалификация и общая продолжительность курса в часах
- ✓ Закреплён перечень документов, которые вы получите после окончания обучения
- ✓ Расписаны обязательства центра и ваши права как слушателя
- ✓ Оговорены условия возврата средств, если обучение по каким-то причинам не состоится
Договор — это не формальность, а ваша уверенность в том, что условия обучения не изменятся в одностороннем порядке
Что вы получите по окончании обучения
Главный результат обучения — это пакет официальных документов, подтверждающих вашу квалификацию. Вот что важно о них знать:
- Они признаются в любом регионе страны, независимо от того, работаете вы в частной компании или государственном учреждении
- Учебный центр располагает действующей лицензией, дающей право вести образовательную деятельность
- Подлинность документов подтверждается их регистрацией в государственном реестре ФРДО
- Документы выдаем в день окончания обучения
- Слушателям выдаются удостоверения для программ повышения квалификации и дипломы для курсов профессиональной переподготовки
Безопасные варианты оплаты
Поможем выбрать курс
Мы понимаем, как важно выбрать правильное направление обучения. Наши методисты с удовольствием проконсультируют вас, расскажут о каждой программе и помогут принять верное решение.
Напишите нам — и мы обязательно поможем!
Мы на связи в мессенджерах, по телефону и электронной почте. Учебный центр «Эксперт Групп» — всегда рядом.
перезвоним и расскажем подробнее про курс и поступление
Скидки и акции
Корпоративное обучение
Учебный центр «Эксперт Групп» предлагает программы корпоративного обучения, разработанные с учётом отраслевой специфики и реальных задач вашего бизнеса.
Мы помогаем организациям повышать профессиональный уровень сотрудников, готовить специалистов под внутренние стандарты компании и обеспечивать соответствие действующим нормативным требованиям.
Обучение проходит в удобном дистанционном формате, что позволяет сотрудникам учиться без отрыва от рабочих обязанностей.
Наши клиенты
Оставьте заявку
Отделения банков для оплаты по счету в Санкт-Петербурге
Оплатите счет в одном из этих отделений банков или в других отделениях.
