от 575 руб/мес
- ✓ Можно ознакомиться с учебным планом до платежа
- ✓ Заключаем договор
- ✓ Доступ к материалам на платформе остается навсегда
- ✓ Бесплатная доставка документов
- ✓ Рассрочка 0% и Яндекс Сплит
от 575 руб/мес
Программа профессиональной переподготовки «Специалист по работе с проблемными активами»
Описание курса
Курс «Специалист по работе с проблемными активами» разработан для слушателей, имеющих среднее профессиональное или высшее образование. Программа соответствует профессиональным стандартам, ОКСО и ФГОС. Дистанционное обучение позволяет освоить компетенции без отрыва от работы, используя современные методики и кейсы.
Цель курса
Цель — сформировать у слушателей системные знания и практические навыки для эффективного управления, реструктуризации и взыскания проблемных активов, а также минимизации рисков в организациях.
Кому подходит курс
- Менеджерам и специалистам банков, коллекторских агентств, микрофинансовых организаций.
- Юристам и экономистам, желающим углубить компетенции в работе с дебиторской задолженностью.
- Выпускникам вузов и колледжей, планирующим карьеру в финансовой сфере.
Основные задачи программы обучения
- Изучить правовые и экономические аспекты управления проблемными активами.
- Освоить методики оценки стоимости и ликвидности неработающих активов.
- Разработать стратегии реструктуризации и взыскания долгов.
Обучение на курсе включает лекции от практикующих экспертов, разбор реальных кейсов и итоговую аттестацию. После успешного завершения выдается диплом о профессиональной переподготовке установленного образца, подтверждающий квалификацию специалиста.
Знания и навыки, которые получит слушатель курса «Специалист по работе с проблемными активами»
Основные знания
После завершения обучения слушатель будет обладать системными теоретическими знаниями в следующих областях:
- Правовое регулирование: нормативная база, регулирующая обращение проблемных активов (ФЗ «О банкротстве», ГК РФ, ФЗ «Об исполнительном производстве»), судебная практика и особенности взыскания.
- Классификация и оценка активов: методы идентификации проблемных, сомнительных и безнадежных долгов, оценка залогового имущества, анализ ликвидности активов.
- Финансовый и кредитный анализ: оценка платежеспособности дебиторов, расчет коэффициентов восстановления финансовой устойчивости, прогнозирование возврата долга.
- Риск-менеджмент: основные подходы к управлению кредитными и операционными рисками, методики формирования резервов.
- Процедуры банкротства: стадии банкротства физических и юридических лиц, права кредиторов и очередность удовлетворения требований.
- Налоговые последствия: особенности налогообложения при списании долгов, уступке прав требования (цессии) и реализации залогов.
Практические навыки
Слушатель освоит прикладные инструменты, необходимые для непосредственной работы с проблемными активами:
- Переговоры и урегулирование: навыки ведения досудебных переговоров, реструктуризации долга, заключения мировых соглашений.
- Судебное и исполнительное производство: подготовка исковых заявлений, взаимодействие с судебными приставами, контроль за розыском имущества.
- Работа с залогами: оценка состояния залогового имущества, организация его осмотра, подготовка к торгам и реализация.
- Цессия и секьюритизация: оформление договоров уступки прав требования, проведение due diligence портфелей проблемных активов, расчет цены сделки.
- Автоматизация отчетности: ведение реестров долгов, мониторинг дебиторской задолженности с использованием CRM и Excel (сводные таблицы, макросы).
- Взаимодействие с коллекторскими агентствами: контроль качества работы третьих лиц, аудит их действий в соответствии с законом № 230-ФЗ.
Итоговая компетенция
По итогам обучения выпускник сможет:
- Самостоятельно вести портфель проблемных активов от стадии мониторинга до полного взыскания или списания.
- Разрабатывать стратегии взыскания с учетом типа должника и стоимости активов.
- Минимизировать юридические и финансовые риски организации при работе с «токсичными» долгами.
- Принимать решения о целесообразности судебного преследования или внесудебного урегулирования.
Средние зарплаты специалиста по работе с проблемными активами
На основе данных о рынке труда в РФ, приведены примерные средние заработные платы для специалистов в сфере работы с проблемными активами (NPL, взыскание, реструктуризация долгов). Данные могут различаться в зависимости от региона, типа работодателя (банк, коллекторское агентство, юридическая компания) и специфики задач.
Москва
- Начинающий (до 1 года): 70 000 – 90 000 руб.
- Средний специалист (1–3 года): 110 000 – 150 000 руб.
- Опытный (от 3–5 лет): 180 000 – 250 000 руб.
Санкт-Петербург
- Начинающий: 55 000 – 75 000 руб.
- Средний: 90 000 – 120 000 руб.
- Опытный: 140 000 – 190 000 руб.
Краснодар, Ростов-на-Дону, Екатеринбург (города-миллионники)
- Начинающий: 40 000 – 60 000 руб.
- Средний: 70 000 – 100 000 руб.
- Опытный: 110 000 – 150 000 руб.
Казань, Нижний Новгород, Новосибирск
- Начинающий: 35 000 – 50 000 руб.
- Средний: 60 000 – 85 000 руб.
- Опытный: 95 000 – 130 000 руб.
Воронеж, Самара, Уфа, Челябинск
- Начинающий: 30 000 – 45 000 руб.
- Средний: 50 000 – 70 000 руб.
- Опытный: 80 000 – 110 000 руб.
Кем можно работать после курса «Специалист по работе с проблемными активами»
Профессиональная переподготовка дает право на ведение нового вида профессиональной деятельности. После успешного освоения программы и получения диплома установленного образца, вы сможете занимать должности, связанные с управлением, взысканием и реструктуризацией проблемной (просроченной) задолженности. Область применения знаний широка: от банков до частных коллекторских агентств.
Основные места трудоустройства (секторы экономики)
В зависимости от вашего предыдущего образования (экономическое, юридическое или менеджмент) и опыта, вы можете работать в следующих организациях:
- Банки и кредитные организации: В отделах по работе с просроченной задолженностью, реструктуризации, розничного и корпоративного взыскания, службах безопасности.
- Коллекторские агентства (Агентства по взысканию задолженности): На позициях специалиста по взысканию (collection specialist), ведущего специалиста, руководителя отдела взыскания, судебного эксперта.
- Микрофинансовые организации (МФО) и кредитные потребительские кооперативы (КПК): В отделы досудебного и судебного урегулирования задолженности.
- Компании розничной торговли и услуг (B2C): Дебиторские отделы крупных ритейлеров, телекоммуникационных операторов, управляющих компаний ЖКХ.
- Юридические и консалтинговые компании: На позициях юриста по взысканию, специалиста по арбитражному управлению (банкротству физических и юридических лиц).
- Лизинговые и факторинговые компании: Отделы по контролю и возврату проблемных активов.
Конкретные должности (приведены примеры из ЕТКС и практики)
- Специалист по работе с проблемной задолженностью (collection specialist).
Занимается досудебным урегулированием: телефонные переговоры, составление графиков погашения, работа с залогами.
- Специалист по реструктуризации задолженности.
Разрабатывает схемы погашения долга (рефинансирование, пролонгация, кредитные каникулы), анализирует финансовое состояние должника.
- Ведущий специалист отдела судебного взыскания.
Готовит документы для подачи исковых заявлений, сопровождает исполнительное производство, взаимодействует с ФССП (судебными приставами).
- Менеджер по продаже проблемных активов.
Занимается реализацией залогового имущества (недвижимости, автомобилей, оборудования) с торгов, проведением аудита и оценкой ликвидности долгов.
- Аналитик по управлению рисками (риск-менеджер).
Оценивает портфель проблемных активов, прогнозирует возвратность долгов, разрабатывает методики снижения рисков.
Важные уточнения для трудоустройства
Обратите внимание, что для успешной работы в этой сфере от вас потребуется:
- Наличие высшего или среднего профессионального образования (по ФГОС). Диплом о переподготовке не заменяет базовое образование, а дополняет его.
- Знание нормативной базы: Федеральных законов № 230-ФЗ (о взыскании), № 127-ФЗ (о банкротстве), ГК РФ, основ трудового и процессуального права.
- Психологическая устойчивость: Работа предполагает стрессовые ситуации, конфликты и противодействие должников.
- Компьютерная грамотность: Умение работать в CRM-системах и банковском ПО (например, АБС «Банк+» или SAP).
Программа переподготовки формирует компетенции, соответствующие профстандарту «Специалист по управлению проблемными активами» (код 08.004), что позволяет претендовать на позиции уровня от специалиста до начальника отдела при соответствующем опыте.
Поможем пройти обучение под любой запрос
Выдаем официальные документы
По итогам успешного обучения и итоговой аттестации мы выдаём документы установленного образца. Конкретный тип документа зависит от выбранной вами программы обучения:
- ✓ Диплом о профессиональной переподготовке — даёт право на ведение нового вида деятельности
- ✓ Удостоверение о повышении квалификации — подтверждает актуализацию знаний и навыков
- ✓ Удостоверение рабочего — для рабочих специальностей
- ✓ Свидетельство о профессии — для квалифицированных рабочих и служащих
Все документы вносятся в государственный реестр ФРДО и имеют полную юридическую силу
Учебный центр «Эксперт Групп» гарантирует легитимность выдаваемых документов и соответствие всем требованиям законодательства Российской Федерации.
Скидка 2000р при оплате в день заказа!
Успевайте оплатить курс в день заказа и получите специальную цену! Экономьте средства и стартуйте в обучении без промедления.
Оплачивайте с выгодой, проходите обучение сразу!
Вы получите:
- ✓ Полный пакет документов
- ✓ Доступ к онлайн-платформе
- ✓ Методические материалы
- ✓ Внесение данных в государственный реестр ФРДО
перезвоним и расскажем подробнее про курс и поступление
Учебный план
Программа 256 часов (Профессиональная переподготовка "Специалист по работе с проблемными активами")
- Основы банковского дела и нормативное регулирование (20 ч.)
- Правовые аспекты работы с проблемными активами (30 ч.)
- Экономическая сущность и классификация проблемных активов (24 ч.)
- Оценка кредитного риска и мониторинг задолженности (30 ч.)
- Методы урегулирования проблемной задолженности (36 ч.)
- Взаимодействие с заемщиками и контрагентами (26 ч.)
- Финансовый анализ и работа с залоговым обеспечением (30 ч.)
- Судебная практика и исполнительное производство (30 ч.)
- Управление стрессовыми ситуациями и психология общения (20 ч.)
- Итоговая аттестация (10 ч.)
Программа 520 часов (Профессиональная переподготовка "Специалист по работе с проблемными активами")
- Основы банковского дела и законодательство РФ (36 ч.)
- Экономическая теория и анализ финансовой отчетности (40 ч.)
- Правовое регулирование договорных и кредитных отношений (48 ч.)
- Классификация и оценка проблемных активов (52 ч.)
- Методы и технологии работы с просроченной задолженностью (60 ч.)
- Залоговое право и работа с обеспечением (48 ч.)
- Судебная практика и арбитражный процесс (48 ч.)
- Взыскание задолженности и исполнительное производство (52 ч.)
- Переговоры и медиация в работе с должниками (40 ч.)
- Управление рисками и стресс-менеджмент (36 ч.)
- Банкротство юридических и физических лиц (40 ч.)
- Итоговая аттестация (20 ч.)
Программа 1000 часов (Профессиональная переподготовка "Специалист по работе с проблемными активами")
I. Базовые дисциплины (240 часов)
- Основы макро- и микроэкономики (40 ч.)
- Основы банковского дела и банковская система РФ (60 ч.)
- Нормативно-правовое регулирование банковской деятельности (60 ч.)
- Бухгалтерский учет и отчетность в кредитных организациях (40 ч.)
- Информационные технологии в банковской сфере (40 ч.)
II. Профессиональные модули (480 часов)
- Сущность и классификация проблемных активов в банке (40 ч.)
- Оценка кредитного риска и методы выявления проблемной задолженности (60 ч.)
- Правовое обеспечение работы с проблемными активами (60 ч.)
- Финансовый анализ заемщиков и залогового обеспечения (60 ч.)
- Методы и инструменты урегулирования долгов (реструктуризация, рефинансирование) (60 ч.)
- Судебная защита прав кредитора и процессуальные особенности (60 ч.)
- Исполнительное производство и взыскание задолженности (60 ч.)
- Банкротство юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (40 ч.)
- Банкротство физических лиц (40 ч.)
III. Специализированные дисциплины (200 часов)
- Переговоры и коммуникативные техники в работе с проблемными заемщиками (40 ч.)
- Медиация и альтернативные способы урегулирования споров (40 ч.)
- Психология стресса и управление конфликтами (40 ч.)
- Управление портфелем проблемных активов и отчетность (40 ч.)
- Этика и профессиональные стандарты специалиста (40 ч.)
IV. Практика и итоговая аттестация (80 часов)
- Практикум по составлению претензионной и судебной документации (20 ч.)
- Деловая игра: работа с долговым портфелем (20 ч.)
- Стажировка с использованием кейсов и разбор ситуаций (20 ч.)
- Итоговая аттестация (междисциплинарный экзамен и защита работы) (20 ч.)
Какие документы нужны для записи
Как записаться на курс
✔ по телефону 8-800-707-2623
✔ через форму на сайте profi-alyans.ru или по электронной почте info@profi-alyans.ru
Учитесь на удобной онлайн платформе
Вы можете ознакомиться с работой платформы profi-alyans.ru до начала занятий. Дистанционный формат позволяет осваивать профессию без посещения офиса.
Особенности обучения:
- ✓ Преподаватели дают обратную связь, проверяют задания и помогают с трудными темами.
- ✓Доступ к материалам открыт из любой точки, занятия проходят в индивидуальном темпе.
- ✓Кураторы сопровождают слушателей на всех этапах — от старта до получения итоговых документов.
Попробовать вводный урок по ссылке
Отзывы о нас
Поможем выбрать курс
Мы понимаем, как важно выбрать правильное направление обучения. Наши методисты с удовольствием проконсультируют вас, расскажут о каждой программе и помогут принять верное решение.
Напишите нам — и мы обязательно поможем!
Мы на связи в мессенджерах, по телефону и электронной почте. Учебный центр «Эксперт Групп» — всегда рядом.
перезвоним и расскажем подробнее про курс и поступление
Цена обучения в Санкт-Петербурге
Наши лицензии, гарантии и выдаваемые документы
Государственная лицензия Министерства Образования
Учебный центр «Эксперт Групп» ведёт образовательную деятельность на законных основаниях. Вся наша работа строится на основе действующей лицензии, выданной уполномоченным государственным органом.
Регистрационный номер: № Л035-01271-78/00621339 от 14.10.2022
Наименование органа, выдавшего лицензию: Комитет по образованию
Будьте внимательны! Оказывать услуги ДПО вправе только центры, обладающие лицензией. Рекомендуем перед записью на обучение сверять данные лицензии на сайте Минобрнауки.
Проверить лицензию
Юридические гарантии обучения
С каждым слушателем мы заключаем официальный договор. Это документ, который фиксирует все условия сотрудничества и защищает ваши интересы с самого первого дня.
- ✓ В договоре указаны полные реквизиты центра и данные образовательной лицензии
- ✓ Прописаны название программы, итоговая квалификация и общая продолжительность курса в часах
- ✓ Закреплён перечень документов, которые вы получите после окончания обучения
- ✓ Расписаны обязательства центра и ваши права как слушателя
- ✓ Оговорены условия возврата средств, если обучение по каким-то причинам не состоится
Договор — это не формальность, а ваша уверенность в том, что условия обучения не изменятся в одностороннем порядке
Что вы получите по окончании обучения
Главный результат обучения — это пакет официальных документов, подтверждающих вашу квалификацию. Вот что важно о них знать:
- Они признаются в любом регионе страны, независимо от того, работаете вы в частной компании или государственном учреждении
- Учебный центр располагает действующей лицензией, дающей право вести образовательную деятельность
- Подлинность документов подтверждается их регистрацией в государственном реестре ФРДО
- Документы выдаем в день окончания обучения
- Слушателям выдаются удостоверения для программ повышения квалификации и дипломы для курсов профессиональной переподготовки
Безопасные варианты оплаты
Поможем выбрать курс
Мы понимаем, как важно выбрать правильное направление обучения. Наши методисты с удовольствием проконсультируют вас, расскажут о каждой программе и помогут принять верное решение.
Напишите нам — и мы обязательно поможем!
Мы на связи в мессенджерах, по телефону и электронной почте. Учебный центр «Эксперт Групп» — всегда рядом.
перезвоним и расскажем подробнее про курс и поступление
Скидки и акции
Корпоративное обучение
Учебный центр «Эксперт Групп» предлагает программы корпоративного обучения, разработанные с учётом отраслевой специфики и реальных задач вашего бизнеса.
Мы помогаем организациям повышать профессиональный уровень сотрудников, готовить специалистов под внутренние стандарты компании и обеспечивать соответствие действующим нормативным требованиям.
Обучение проходит в удобном дистанционном формате, что позволяет сотрудникам учиться без отрыва от рабочих обязанностей.
Наши клиенты
Оставьте заявку
Отделения банков для оплаты по счету в Санкт-Петербурге
Оплатите счет в одном из этих отделений банков или в других отделениях.
