от 575 руб/мес
- ✓ Можно ознакомиться с учебным планом до платежа
- ✓ Заключаем договор
- ✓ Доступ к материалам на платформе остается навсегда
- ✓ Бесплатная доставка документов
- ✓ Рассрочка 0% и Яндекс Сплит
от 575 руб/мес
Профессиональная переподготовка «Специалист открытия счетов»
Описание курса
Курс профессиональной переподготовки «Специалист открытия счетов» предназначен для формирования у слушателей современных компетенций в области банковского обслуживания юридических и физических лиц. Программа разработана в соответствии с актуальными требованиями профессионального стандарта и законодательства РФ, включая 115-ФЗ и нормативные акты Банка России. Обучение на курсе позволяет освоить процедуры от типа договора до первичной идентификации за 256 академических часов.
Цель курса
Основная цель — подготовка квалифицированного специалиста, способного самостоятельно выполнять операции по открытию, ведению и закрытию счетов клиентов, проводить обязательный комплаенс-контроль и документарные проверки. Дистанционное обучение обеспечивает гибкий график и доступ к практическим кейсам без отрыва от работы.
Кому подходит курс
- Операционистам и менеджерам банковских отделений (база СПО/ВО);
- Сотрудникам служб поддержки клиентов, желающим углубить знания по продуктовой линейке;
- Выпускникам экономических и юридических вузов, планирующим карьеру в банковском секторе;
- Специалистам смежных профессий (бухгалтерам, юристам), переходящим в операционный блок.
Основные задачи программы обучения
- Изучить нормативно-правовую базу открытия счетов (ГК РФ, инструкции ЦБ РФ);
- Освоить процедуры идентификации и верификации клиентов (due diligence);
- Научиться оформлять пакеты документов для резидентов и нерезидентов;
- Развить навыки работы в АБС (автоматизированных банковских системах) на практических тренажерах;
- Сформировать умение проводить мониторинг операций и выявлять сомнительные сделки по 115-ФЗ.
После завершения обучения выдается диплом установленного образца, дающий право на ведение нового вида профессиональной деятельности.
Результаты обучения на курсе «Специалист открытия счетов»
Программа профессиональной переподготовки направлена на формирование у слушателя полного комплекса компетенций для работы с клиентами на этапе приема, проверки и открытия банковских счетов (RDC - Remote Deposit Capture, отдел по работе с клиентами, бэк-офис).
Ключевые знания, которые получит слушатель
- Нормативно-правовая база:
- Требования ФЗ № 115-ФЗ (ПОД/ФТ) и инструкции ЦБ РФ по идентификации.
- Правила Банка России в части открытия и закрытия счетов (Инструкция № 153-И).
- Понятие «выгодоприобретатель», «бенефициарный владелец» и «конечный собственник».
- Законодательство о персональных данных (ФЗ № 152).
- Виды и типы счетов:
- Расчетные, текущие, корреспондентские, транзитные и специальные счета.
- Счета для ИП, ООО, НКО, бюджетных организаций и иностранных компаний.
- Условия открытия счетов-эскроу и номинальных счетов.
- Проверка документов и риск-менеджмент:
- Методы проверки учредительных документов, паспортов, доверенностей и лицензий.
- Понимание системы «Светофор» ЦБ РФ и работы с «черными списками».
- Алгоритмы выявления сомнительных операций и отказ в открытии счета.
- Клиентский сервис и этика:
- Правила информирования клиента о перечне документов и тарифах.
- Основы финансового мониторинга при первичном интервью.
- Стандарты внутреннего контроля в кредитной организации.
Практические навыки, формируемые в ходе обучения
- Работа с документами (скоринг):
- Проверка подлинности паспорта и нотариально заверенных копий.
- Извлечение данных из ЕГРИП/ЕГРЮЛ (выписки с сайта ФНС).
- Оформление досье клиента (CDD - Customer Due Diligence).
- Взаимодействие с информационными системами:
- Работа в банковском АБС (автоматизированной банковской системе) и CRM-системах.
- Использование АС ЦБ РФ (например, «Личный кабинет участника обмена»).
- Поиск и проверка в базах данных Росфинмониторинга.
- Коммуникация с клиентами:
- Скрипты для телефонного и личного интервью по проверке бизнеса.
- Аргументация отказа в открытии счета без нарушения законодательства.
- Консультирование по пакетам обслуживания и тарифам.
- Процедурные действия:
- Формирование и подписание договора банковского счета (ДБС).
- Открытие счета в валюте РФ и иностранной валюте.
- Передача данных в подразделение финансового мониторинга.
Итоговые компетенции выпускника
После завершения курса слушатель будет способен:
- Самостоятельно проводить полный цикл открытия счета от первичной консультации до активации.
- Минимизировать правовые и репутационные риски банка на стадии приема клиента.
- Работать с большим потоком заявок, сохраняя качество проверки документов.
- Консультировать клиента по вопросам соблюдения валютного и налогового законодательства.
Зарплаты специалиста по открытию счетов в РФ
Данные по специализации «Профессиональная переподготовка "Специалист открытия счетов"» отсутствуют, так как это не общепринятая статистическая категория. Информация по зарплатам для данного профиля недоступна.
Москва
- Начинающий: 0
- Средний специалист: 0
- Опытный: 0
Санкт-Петербург
- Начинающий: 0
- Средний специалист: 0
- Опытный: 0
Новосибирск
- Начинающий: 0
- Средний специалист: 0
- Опытный: 0
Екатеринбург
- Начинающий: 0
- Средний специалист: 0
- Опытный: 0
Казань
- Начинающий: 0
- Средний специалист: 0
- Опытный: 0
Для всех остальных городов РФ информация аналогична: 0.
Трудоустройство после курса «Специалист открытия счетов»
Профессиональная переподготовка по направлению «Специалист открытия счетов» дает право на работу в банковской и финансовой сфере. Диплом о профессиональной переподготовке установленного образца (на базе СПО или ВО) позволяет занять должность, связанную с обслуживанием клиентов и ведением документации по открытию и сопровождению банковских счетов.
Вот основные места, где вы сможете работать после прохождения обучения:
1. Банки и кредитные организации
- Отделения банков (офисы продаж): специалист по открытию счетов для физических и юридических лиц.
- Операционные офисы и дополнительнеы офисы: операционист, специалист по обслуживанию корпоративных клиентов.
- Кредитные кооперативы и микрофинансовые организации: ведение реестров счетов пайщиков.
2. Финансовые и инвестиционные компании
- Брокерские и дилерские организации: открытие брокерских счетов, счетов депо, а также счетов для торговли на бирже.
- Инвестиционные компании: работа с клиентами по зачислению активов на счета.
3. Страховые компании
- Отделы по работе с клиентами: открытие счетов для расчетов по страховым премиям.
- Специалисты по приему платежей: контроль поступлений на счета компании.
4. Небанковские кредитные организации (НКО)
- Платежные сервисы: открытие и ведение электронных кошельков.
- Расчетные центры: оформление документов для открытия счетов участников расчетов.
Конкретные должности (согласно ЕТКС и профстандартам):
- Консультант по открытию счетов.
- Специалист по обслуживанию юридических лиц.
- Операционист банка (с функцией открытия счетов).
- Менеджер по работе с клиентами (фронт-офис).
- Специалист отдела банковских операций.
Важно: После прохождения курса профессиональной переподготовки вы сможете работать в коммерческих банках (например, Сбербанк, ВТБ, Альфа-Банк), а также в региональных банках, в отделениях Почта Банка и других организациях, имеющих лицензию ЦБ РФ на открытие счетов.
Поможем пройти обучение под любой запрос
Выдаем официальные документы
По итогам успешного обучения и итоговой аттестации мы выдаём документы установленного образца. Конкретный тип документа зависит от выбранной вами программы обучения:
- ✓ Диплом о профессиональной переподготовке — даёт право на ведение нового вида деятельности
- ✓ Удостоверение о повышении квалификации — подтверждает актуализацию знаний и навыков
- ✓ Удостоверение рабочего — для рабочих специальностей
- ✓ Свидетельство о профессии — для квалифицированных рабочих и служащих
Все документы вносятся в государственный реестр ФРДО и имеют полную юридическую силу
Учебный центр «Эксперт Групп» гарантирует легитимность выдаваемых документов и соответствие всем требованиям законодательства Российской Федерации.
Скидка 2000р при оплате в день заказа!
Успевайте оплатить курс в день заказа и получите специальную цену! Экономьте средства и стартуйте в обучении без промедления.
Оплачивайте с выгодой, проходите обучение сразу!
Вы получите:
- ✓ Полный пакет документов
- ✓ Доступ к онлайн-платформе
- ✓ Методические материалы
- ✓ Внесение данных в государственный реестр ФРДО
перезвоним и расскажем подробнее про курс и поступление
Учебный план
Программа профессиональной переподготовки «Специалист открытия счетов» (256 часов)
- Основы банковского дела и банковской системы РФ — 24 ч.
- Нормативно-правовое регулирование банковской деятельности — 32 ч.
- Правовой статус клиентов и виды банковских счетов — 28 ч.
- Процедура открытия и закрытия счетов юридических лиц — 40 ч.
- Процедура открытия и закрытия счетов физических лиц — 32 ч.
- Идентификация и верификация клиентов (ПОД/ФТ) — 28 ч.
- Документооборот и электронное взаимодействие с клиентами — 24 ч.
- Практикум: работа в АБС (автоматизированной банковской системе) — 48 ч.
Программа профессиональной переподготовки «Специалист открытия счетов» (520 часов)
- Экономическая теория и основы финансов — 40 ч.
- Банковское законодательство и нормативные акты ЦБ РФ — 48 ч.
- Классификация и типы банковских счетов — 36 ч.
- Порядок открытия счетов резидентам и нерезидентам — 52 ч.
- Противодействие легализации доходов (ПОД/ФТ/ФРОМУ) — 44 ч.
- Специфика открытия счетов для субъектов малого и среднего бизнеса — 40 ч.
- Кредитные и депозитные операции как основа счета — 36 ч.
- Электронные банковские технологии и удаленное обслуживание — 48 ч.
- Управление рисками при открытии счетов (комплаенс) — 44 ч.
- Профессиональные стандарты специалиста по открытию счетов (согласно ОКСО) — 32 ч.
- Практикум: оформление досье клиента и юридическая экспертиза — 48 ч.
- Итоговая аттестация — 52 ч.
Программа профессиональной переподготовки «Специалист открытия счетов» (1000 часов)
Модуль 1. Теоретические основы и макроэкономика банковского сектора (80 ч.)
- Деньги, кредит, банки: эволюция и современное состояние — 20 ч.
- Банковская система РФ: структура, функции, роль ЦБ — 24 ч.
- Экономические основы деятельности коммерческого банка — 20 ч.
- Глобальные тренды банковского обслуживания (финтех, цифровизация) — 16 ч.
Модуль 2. Нормативно-правовое регулирование банковской деятельности (120 ч.)
- Конституционные основы, ГК РФ и банковское законодательство — 30 ч.
- Инструкции и положения ЦБ РФ (например, 153-И, 499-П) — 32 ч.
- Законодательство о противодействии отмыванию доходов (115-ФЗ) — 28 ч.
- Международные стандарты FATF и комплаенс-контроль — 16 ч.
- Правовой статус ЕТКС по профессии «Специалист открытия счетов» — 14 ч.
Модуль 3. Виды счетов и клиентская сегментация (100 ч.)
- Расчетные, текущие, депозитные, транзитные счета — 28 ч.
- Счета для юридических лиц, ИП и физических лиц — 24 ч.
- Счета для нерезидентов: валютный и рублевый режимы — 24 ч.
- Специальные счета (бюджетные, брокерские, нотариальные) — 16 ч.
- Классификация по ОКСО и профессиональным стандартам — 8 ч.
Модуль 4. Процедура открытия и ведения счетов (140 ч.)
- Прием и первичная обработка заявлений на открытие счета — 24 ч.
- Проверка учредительных документов юридического лица — 28 ч.
- Проверка документов физического лица и ИП — 20 ч.
- Открытие счетов в дистанционном формате (удаленная идентификация) — 24 ч.
- Закрытие счетов: основания, алгоритм, отчетность — 16 ч.
- Ведение досье клиента в бумажном и электронном виде — 16 ч.
- Практика: заполнение форм и шаблонов по 153-И — 12 ч.
Модуль 5. Идентификация клиентов и ПОД/ФТ (120 ч.)
- Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ — 28 ч.
- Идентификация, аутентификация и верификация клиентов — 24 ч.
- Выявление бенефициарных владельцев — 20 ч.
- Мониторинг операций и подозрительная активность — 22 ч.
- Работа с базами Росфинмониторинга и санкционными списками — 16 ч.
- Ответственность за нарушение требований ПОД/ФТ — 10 ч.
Модуль 6. Риск-менеджмент и комплаенс при открытии счетов (80 ч.)
- Классификация банковских рисков (операционный, репутационный) — 20 ч.
- Скоринг клиентов и риск-ориентированный подход — 18 ч.
- Внутренний аудит процедур открытия счетов — 16 ч.
- Кибербезопасность и защита персональных данных — 14 ч.
- Стандарты FINTRAK и международный комплаенс — 12 ч.
Модуль 7. Информационные технологии и АБС (100 ч.)
- Архитектура автоматизированных банковских систем — 16 ч.
- Работа в системах SAP, 1С:Бухгалтерия банка, ЦФТ — 24 ч.
- Электронный документооборот (ЭДО) и МЧД — 16 ч.
- Цифровые профили клиентов и биометрия — 14 ч.
- Банковские API и open banking — 10 ч.
- Практикум: настройка и верификация счетов в АБС — 20 ч.
Модуль 8. Клиентское обслуживание и деловая этика (80 ч.)
- Стандарты качества банковских услуг — 16 ч.
- Эффективная коммуникация с клиентами при открытии счетов — 20 ч.
- Работа с возражениями и конфликтными ситуациями — 16 ч.
- Конфиденциальность и банковская тайна — 14 ч.
- Английский язык в банковской сфере (терминология) — 14 ч.
Модуль 9. Профессиональные стандарты и развитие специалиста (60 ч.)
- Анализ ЕТКС и профессионального стандарта «Специалист по работе с клиентами» — 16 ч.
- Компетенции в соответствии с ОКСО — 12 ч.
- Карьерное планирование и непрерывное обучение — 10 ч.
- Психология труда и стрессоустойчивость — 10 ч.
- Аттестация по основам банковского дела (внутренняя) — 12 ч.
Модуль 10. Практико-ориентированная подготовка и стажировка (120 ч.)
- Симуляция открытия счета для типовых клиентов (кейсы) — 32 ч.
- Разбор реальных ситуаций: отказ в открытии счета и апелляция — 20 ч.
- Выездная (удаленная) стажировка в виртуальном банке — 28 ч.
- Защита портфолио документов по открытию счетов — 16 ч.
- Подготовка к итоговому междисциплинарному экзамену — 24 ч.
Какие документы нужны для записи
Как записаться на курс
✔ по телефону 8-800-707-2623
✔ через форму на сайте profi-alyans.ru или по электронной почте info@profi-alyans.ru
Учитесь на удобной онлайн платформе
Вы можете ознакомиться с работой платформы profi-alyans.ru до начала занятий. Дистанционный формат позволяет осваивать профессию без посещения офиса.
Особенности обучения:
- ✓ Преподаватели дают обратную связь, проверяют задания и помогают с трудными темами.
- ✓Доступ к материалам открыт из любой точки, занятия проходят в индивидуальном темпе.
- ✓Кураторы сопровождают слушателей на всех этапах — от старта до получения итоговых документов.
Попробовать вводный урок по ссылке
Отзывы о нас
Поможем выбрать курс
Мы понимаем, как важно выбрать правильное направление обучения. Наши методисты с удовольствием проконсультируют вас, расскажут о каждой программе и помогут принять верное решение.
Напишите нам — и мы обязательно поможем!
Мы на связи в мессенджерах, по телефону и электронной почте. Учебный центр «Эксперт Групп» — всегда рядом.
перезвоним и расскажем подробнее про курс и поступление
Цена обучения в Санкт-Петербурге
Наши лицензии, гарантии и выдаваемые документы
Государственная лицензия Министерства Образования
Учебный центр «Эксперт Групп» ведёт образовательную деятельность на законных основаниях. Вся наша работа строится на основе действующей лицензии, выданной уполномоченным государственным органом.
Регистрационный номер: № Л035-01271-78/00621339 от 14.10.2022
Наименование органа, выдавшего лицензию: Комитет по образованию
Будьте внимательны! Оказывать услуги ДПО вправе только центры, обладающие лицензией. Рекомендуем перед записью на обучение сверять данные лицензии на сайте Минобрнауки.
Проверить лицензию
Юридические гарантии обучения
С каждым слушателем мы заключаем официальный договор. Это документ, который фиксирует все условия сотрудничества и защищает ваши интересы с самого первого дня.
- ✓ В договоре указаны полные реквизиты центра и данные образовательной лицензии
- ✓ Прописаны название программы, итоговая квалификация и общая продолжительность курса в часах
- ✓ Закреплён перечень документов, которые вы получите после окончания обучения
- ✓ Расписаны обязательства центра и ваши права как слушателя
- ✓ Оговорены условия возврата средств, если обучение по каким-то причинам не состоится
Договор — это не формальность, а ваша уверенность в том, что условия обучения не изменятся в одностороннем порядке
Что вы получите по окончании обучения
Главный результат обучения — это пакет официальных документов, подтверждающих вашу квалификацию. Вот что важно о них знать:
- Они признаются в любом регионе страны, независимо от того, работаете вы в частной компании или государственном учреждении
- Учебный центр располагает действующей лицензией, дающей право вести образовательную деятельность
- Подлинность документов подтверждается их регистрацией в государственном реестре ФРДО
- Документы выдаем в день окончания обучения
- Слушателям выдаются удостоверения для программ повышения квалификации и дипломы для курсов профессиональной переподготовки
Безопасные варианты оплаты
Поможем выбрать курс
Мы понимаем, как важно выбрать правильное направление обучения. Наши методисты с удовольствием проконсультируют вас, расскажут о каждой программе и помогут принять верное решение.
Напишите нам — и мы обязательно поможем!
Мы на связи в мессенджерах, по телефону и электронной почте. Учебный центр «Эксперт Групп» — всегда рядом.
перезвоним и расскажем подробнее про курс и поступление
Скидки и акции
Корпоративное обучение
Учебный центр «Эксперт Групп» предлагает программы корпоративного обучения, разработанные с учётом отраслевой специфики и реальных задач вашего бизнеса.
Мы помогаем организациям повышать профессиональный уровень сотрудников, готовить специалистов под внутренние стандарты компании и обеспечивать соответствие действующим нормативным требованиям.
Обучение проходит в удобном дистанционном формате, что позволяет сотрудникам учиться без отрыва от рабочих обязанностей.
Наши клиенты
Оставьте заявку
Отделения банков для оплаты по счету в Санкт-Петербурге
Оплатите счет в одном из этих отделений банков или в других отделениях.
