от 575 руб/мес
- ✓ Можно ознакомиться с учебным планом до платежа
- ✓ Заключаем договор
- ✓ Доступ к материалам на платформе остается навсегда
- ✓ Бесплатная доставка документов
- ✓ Рассрочка 0% и Яндекс Сплит
от 575 руб/мес
Профессиональная переподготовка «Специалист по банковским продуктам»
Краткое описание курса
Курс Профессиональная переподготовка «Специалист по банковским продуктам» разработан для формирования компетенций, необходимых для работы с розничными и корпоративными банковскими продуктами. Программа учитывает требования профстандарта "Специалист по банковским продуктам" и современные тенденции рынка. Обучение проходит в формате дистанционное обучение, что позволяет осваивать материал из любой точки без отрыва от основной деятельности.
Цель курса
Цель программы — подготовка квалифицированного специалиста, способного эффективно продвигать банковские продукты, проводить консультации клиентов, анализировать их потребности и оформлять сделки в соответствии с нормативными требованиями.
Кому подходит курс
Обучение на курсе рекомендуется:
- Специалистам с высшим или средним профессиональным образованием, желающим освоить новую профессию в банковской сфере.
- Действующим сотрудникам банков и финансовых организаций для подтверждения квалификации.
- Лицам, работающим в смежных отраслях (страхование, кредитование), планирующим переход в банковский сектор.
Основные задачи программы обучения
В ходе обучения слушатели решают следующие задачи:
- Изучение нормативно-правовой базы, регулирующей банковскую деятельность и продуктовую линейку.
- Освоение технологии продаж и кросс-продаж банковских продуктов.
- Развитие навыков оценки кредитоспособности клиентов и работы с рисками.
- Отработка алгоритмов оформления депозитов, кредитов, расчетно-кассового обслуживания.
- Формирование компетенций в области клиентского сервиса и защиты персональных данных.
Знания и навыки по итогам обучения
Слушатель курса профессиональной переподготовки «Специалист по банковским продуктам» получит комплексные знания в области банковского дела и сформирует практические навыки, необходимые для успешной работы в финансовой сфере.
Теоретические знания
- Основы банковского дела и регулирования:
- Структура банковской системы РФ и роль Центрального банка.
- Нормативно-правовая база: 395-1 ФЗ, инструкции ЦБ, стандарты АРБ и АСВ.
- Порядок лицензирования, отчетности и требования к достаточности капитала (Базель III).
- Продуктовая линейка и ценообразование:
- Классификация розничных, корпоративных и инвестиционных продуктов.
- Принципы расчета процентных ставок, комиссий и эффективной процентной ставки (ПСК).
- Основы тарифной политики и кросс-продаж (cross-sell).
- Риски и комплаенс:
- Виды банковских рисков: кредитный, рыночный, операционный, репутационный.
- Правила идентификации клиентов (115-ФЗ) и процедуры KYC/AML.
- Принципы управления просроченной задолженностью (NPL).
- Специфика работы с клиентами:
- Психотипы клиентов и методы преодоления возражений.
- Этикет делового общения и стандарты обслуживания в банке.
Практические навыки
- Консультация и продажа продуктов:
- Проведение финансовой диагностики клиента и подбор оптимального продукта (кредит, вклад, карта, страхование).
- Мастерство презентации и аргументации преимуществ продукта.
- Отработка навыков проведения встреч и заключения сделок.
- Работа с банковскими системами:
- Заполнение заявок и пакета документов в АБС (автоматизированных банковских системах).
- Верификация данных клиента и проверка кредитной истории через БКИ.
- Оформление договоров и выписка пластиковых карт.
- Анализ и документооборот:
- Расчет платежеспособности заемщика с помощью скоринговых моделей.
- Анализ финансовой отчетности малого бизнеса для выдачи кредита.
- Ведение отчетности и клиентской базы в CRM-системах.
- Управление возражениями и конфликтами:
- Техники работы с жалобами и претензиями по тарифам и условиям.
- Скрипты soft sale и техника активного слушания.
Итоговая компетенция
После успешного завершения курса слушатель будет готов самостоятельно консультировать клиентов по широкому спектру банковских продуктов, оформлять сделки, соблюдать нормативные требования банка и достигать плановых показателей продаж, что позволит ему занять должность специалиста по банковским продуктам или менеджера по обслуживанию частных/корпоративных клиентов.
Заработная плата специалиста по банковским продуктам в РФ
Приведены средние показатели на основе открытых данных рынка труда (2023-2024 гг.). Если конкретная информация отсутствует, указано "0".
Москва
- Начинающий специалист (до 1 года): 60 000 – 80 000 руб.
- Средний специалист (1-3 года): 100 000 – 130 000 руб.
- Опытный специалист (от 3 лет): 150 000 – 200 000 руб.
Санкт-Петербург
- Начинающий специалист: 50 000 – 70 000 руб.
- Средний специалист: 85 000 – 110 000 руб.
- Опытный специалист: 130 000 – 170 000 руб.
Новосибирск
- Начинающий специалист: 40 000 – 55 000 руб.
- Средний специалист: 70 000 – 90 000 руб.
- Опытный специалист: 110 000 – 140 000 руб.
Екатеринбург
- Начинающий специалист: 42 000 – 60 000 руб.
- Средний специалист: 75 000 – 95 000 руб.
- Опытный специалист: 115 000 – 150 000 руб.
Казань
- Начинающий специалист: 38 000 – 50 000 руб.
- Средний специалист: 65 000 – 85 000 руб.
- Опытный специалист: 105 000 – 130 000 руб.
Краснодар
- Начинающий специалист: 35 000 – 48 000 руб.
- Средний специалист: 60 000 – 80 000 руб.
- Опытный специалист: 95 000 – 120 000 руб.
Нижний Новгород
- Начинающий специалист: 36 000 – 50 000 руб.
- Средний специалист: 62 000 – 82 000 руб.
- Опытный специалист: 100 000 – 125 000 руб.
Владивосток
- Начинающий специалист: 45 000 – 60 000 руб.
- Средний специалист: 75 000 – 95 000 руб.
- Опытный специалист: 115 000 – 145 000 руб.
Другие города (население менее 500 тыс.)
- Начинающий специалист: 30 000 – 40 000 руб.
- Средний специалист: 50 000 – 65 000 руб.
- Опытный специалист: 80 000 – 100 000 руб.
Примечание: Зарплаты указаны до вычета налогов. Для городов, не перечисленных в списке, при отсутствии данных ставьте 0. Фактический доход может варьироваться в зависимости от банка, формата работы (офис/удаленка) и бонусной системы.
Возможные места работы после курса «Специалист по банковским продуктам»
После успешного завершения программы профессиональной переподготовки «Специалист по банковским продуктам» (на базе высшего или среднего профессионального образования) вы получаете диплом установленного образца, который позволяет претендовать на широкий спектр должностей в финансово-кредитной сфере. В соответствии с требованиями Профессионального стандарта «Специалист по работе с залогами» (ред. 2023 г.) и смежных стандартов, вы можете выполнять функции по продвижению и сопровождению банковских продуктов.
Основные направления трудоустройства
- Банки и кредитные организации — основное место работы для специалиста банковских продуктов.
- Микрофинансовые организации (МФО) и кредитно-потребительские кооперативы — для работы с продуктами небанковского сектора.
- Страховые компании — в отделах партнерских продаж или кросс-продаж банковских продуктов.
- Финансовые отделы крупных компаний — в холдингах, где есть собственные казначейства или финансовые службы.
Конкретные должности (согласно ФГОС и ЕТКС)
- Специалист по банковским продуктам — прямая должность в розничных или корпоративных отделах банка.
- Менеджер по продажам банковских услуг — работа с клиентами по подбору и оформлению депозитов, кредитов, расчетно-кассового обслуживания.
- Специалист по обслуживанию клиентов — консультирование в отделениях банка или в контакт-центре.
- Кредитный инспектор — оценка заявок, оформление кредитной документации (в малых и средних банках).
- Эксперт по продуктам розничного бизнеса — разработка и сопровождение продуктовых линеек.
- Специалист по дистанционному банковскому обслуживанию (ДБО) — работа с мобильным банком и интернет-банкингом.
Дополнительные возможности (с учетом требований ОКСО)
При наличии смежного образования (например, экономика, юриспруденция, информатика) вы также можете претендовать на:
- Специалиста по финансовому мониторингу (при прохождении дополнительных аттестаций Банка России).
- Риск-менеджера начального уровня в отделах кредитных или операционных рисков.
- Администратора банковских продуктов в IT-компаниях, разрабатывающих программное обеспечение для банков (внедрение и техническая поддержка).
Организации, где востребованы такие специалисты
- Системообразующие банки (Сбер, ВТБ, Альфа-Банк, Газпромбанк и др.).
- Региональные банки и филиалы.
- Лизинговые компании и факторинговые фирмы при банках.
- Компании-разработчики банковского ПО (БИС, ЦФТ, Диасофт).
- Аутсорсинговые колл-центры, специализирующиеся на банковских сервисах.
Поможем пройти обучение под любой запрос
Выдаем официальные документы
По итогам успешного обучения и итоговой аттестации мы выдаём документы установленного образца. Конкретный тип документа зависит от выбранной вами программы обучения:
- ✓ Диплом о профессиональной переподготовке — даёт право на ведение нового вида деятельности
- ✓ Удостоверение о повышении квалификации — подтверждает актуализацию знаний и навыков
- ✓ Удостоверение рабочего — для рабочих специальностей
- ✓ Свидетельство о профессии — для квалифицированных рабочих и служащих
Все документы вносятся в государственный реестр ФРДО и имеют полную юридическую силу
Учебный центр «Эксперт Групп» гарантирует легитимность выдаваемых документов и соответствие всем требованиям законодательства Российской Федерации.
Скидка 2000р при оплате в день заказа!
Успевайте оплатить курс в день заказа и получите специальную цену! Экономьте средства и стартуйте в обучении без промедления.
Оплачивайте с выгодой, проходите обучение сразу!
Вы получите:
- ✓ Полный пакет документов
- ✓ Доступ к онлайн-платформе
- ✓ Методические материалы
- ✓ Внесение данных в государственный реестр ФРДО
перезвоним и расскажем подробнее про курс и поступление
Учебный план
Программа 1: Профессиональная переподготовка «Специалист по банковским продуктам» (256 часов)
- Основы банковского дела и банковской системы РФ — 24 ч.
- Нормативно-правовое регулирование банковской деятельности — 20 ч.
- Экономическая теория и финансовая грамотность — 16 ч.
- Бухгалтерский учет в кредитных организациях — 32 ч.
- Банковские продукты: классификация и основы продаж — 40 ч.
- Управление рисками в банковской деятельности — 24 ч.
- Информационные технологии в банковском бизнесе — 20 ч.
- Коммуникации и клиентский сервис в банке — 24 ч.
- Итоговая аттестация — 56 ч.
Программа 2: Профессиональная переподготовка «Специалист по банковским продуктам» (520 часов)
- Основы банковского дела и структура банковской системы — 40 ч.
- Правовое обеспечение банковской деятельности (включая ФЗ № 395-1) — 48 ч.
- Экономика и финансы организации — 32 ч.
- Бухгалтерский учет и отчетность в банках — 64 ч.
- Банковские продукты и услуги (кредитные, депозитные, расчетные) — 72 ч.
- Управление банковскими рисками и безопасность — 48 ч.
- Маркетинг и продажи банковских продуктов — 56 ч.
- Информационные системы и автоматизация банковских процессов — 40 ч.
- Документооборот и делопроизводство в банке — 24 ч.
- Профессиональные стандарты и этика банковского служащего — 16 ч.
- Практикум по работе с банковскими продуктами — 40 ч.
- Итоговая аттестация — 40 ч.
Программа 3: Профессиональная переподготовка «Специалист по банковским продуктам» (1000 часов)
- Введение в банковское дело и финансовые рынки — 48 ч.
- Нормативно-правовая база банковской деятельности (включая международные стандарты) — 72 ч.
- Макро- и микроэкономика для банковских специалистов — 56 ч.
- Бухгалтерский учет в кредитных организациях (продвинутый уровень) — 88 ч.
- Анализ финансовой отчетности банков — 64 ч.
- Банковские продукты: кредитование юридических и физических лиц — 88 ч.
- Депозитные и расчетно-кассовые продукты — 64 ч.
- Инвестиционные и комиссионные продукты — 56 ч.
- Управление банковскими рисками (кредитный, рыночный, операционный риски) — 72 ч.
- Технологии продаж и клиентская аналитика — 72 ч.
- Маркетинг в банковской сфере и продвижение продуктов — 48 ч.
- Информационные технологии в банковском бизнесе (включая финтех) — 64 ч.
- Банковская безопасность и противодействие мошенничеству — 40 ч.
- Документационное обеспечение и деловой документооборот — 32 ч.
- Профессиональные стандарты (ЕТКС, ОКСО, ФГОС) и требования к специалисту — 24 ч.
- Психология делового общения и управление конфликтами — 24 ч.
- Практикум: моделирование банковских операций и работа в АБС — 56 ч.
- Стажировка и исследовательская работа — 40 ч.
- Итоговая аттестация (экзамен и защита проекта) — 52 ч.
Какие документы нужны для записи
Как записаться на курс
✔ по телефону 8-800-707-2623
✔ через форму на сайте profi-alyans.ru или по электронной почте info@profi-alyans.ru
Учитесь на удобной онлайн платформе
Вы можете ознакомиться с работой платформы profi-alyans.ru до начала занятий. Дистанционный формат позволяет осваивать профессию без посещения офиса.
Особенности обучения:
- ✓ Преподаватели дают обратную связь, проверяют задания и помогают с трудными темами.
- ✓Доступ к материалам открыт из любой точки, занятия проходят в индивидуальном темпе.
- ✓Кураторы сопровождают слушателей на всех этапах — от старта до получения итоговых документов.
Попробовать вводный урок по ссылке
Отзывы о нас
Поможем выбрать курс
Мы понимаем, как важно выбрать правильное направление обучения. Наши методисты с удовольствием проконсультируют вас, расскажут о каждой программе и помогут принять верное решение.
Напишите нам — и мы обязательно поможем!
Мы на связи в мессенджерах, по телефону и электронной почте. Учебный центр «Эксперт Групп» — всегда рядом.
перезвоним и расскажем подробнее про курс и поступление
Цена обучения в Санкт-Петербурге
Наши лицензии, гарантии и выдаваемые документы
Государственная лицензия Министерства Образования
Учебный центр «Эксперт Групп» ведёт образовательную деятельность на законных основаниях. Вся наша работа строится на основе действующей лицензии, выданной уполномоченным государственным органом.
Регистрационный номер: № Л035-01271-78/00621339 от 14.10.2022
Наименование органа, выдавшего лицензию: Комитет по образованию
Будьте внимательны! Оказывать услуги ДПО вправе только центры, обладающие лицензией. Рекомендуем перед записью на обучение сверять данные лицензии на сайте Минобрнауки.
Проверить лицензию
Юридические гарантии обучения
С каждым слушателем мы заключаем официальный договор. Это документ, который фиксирует все условия сотрудничества и защищает ваши интересы с самого первого дня.
- ✓ В договоре указаны полные реквизиты центра и данные образовательной лицензии
- ✓ Прописаны название программы, итоговая квалификация и общая продолжительность курса в часах
- ✓ Закреплён перечень документов, которые вы получите после окончания обучения
- ✓ Расписаны обязательства центра и ваши права как слушателя
- ✓ Оговорены условия возврата средств, если обучение по каким-то причинам не состоится
Договор — это не формальность, а ваша уверенность в том, что условия обучения не изменятся в одностороннем порядке
Что вы получите по окончании обучения
Главный результат обучения — это пакет официальных документов, подтверждающих вашу квалификацию. Вот что важно о них знать:
- Они признаются в любом регионе страны, независимо от того, работаете вы в частной компании или государственном учреждении
- Учебный центр располагает действующей лицензией, дающей право вести образовательную деятельность
- Подлинность документов подтверждается их регистрацией в государственном реестре ФРДО
- Документы выдаем в день окончания обучения
- Слушателям выдаются удостоверения для программ повышения квалификации и дипломы для курсов профессиональной переподготовки
Безопасные варианты оплаты
Поможем выбрать курс
Мы понимаем, как важно выбрать правильное направление обучения. Наши методисты с удовольствием проконсультируют вас, расскажут о каждой программе и помогут принять верное решение.
Напишите нам — и мы обязательно поможем!
Мы на связи в мессенджерах, по телефону и электронной почте. Учебный центр «Эксперт Групп» — всегда рядом.
перезвоним и расскажем подробнее про курс и поступление
Скидки и акции
Корпоративное обучение
Учебный центр «Эксперт Групп» предлагает программы корпоративного обучения, разработанные с учётом отраслевой специфики и реальных задач вашего бизнеса.
Мы помогаем организациям повышать профессиональный уровень сотрудников, готовить специалистов под внутренние стандарты компании и обеспечивать соответствие действующим нормативным требованиям.
Обучение проходит в удобном дистанционном формате, что позволяет сотрудникам учиться без отрыва от рабочих обязанностей.
Наши клиенты
Оставьте заявку
Отделения банков для оплаты по счету в Санкт-Петербурге
Оплатите счет в одном из этих отделений банков или в других отделениях.
